Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội vừa hoàn tất điều tra vụ Phó Đức Nam (tức Mr Pips), đề nghị truy tố 75 bị can về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Chứa chấp hoặc tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có”, “Rửa tiền” và “Trốn thuế”.
Kịch bản lừa đảo đầu tư tài chính tinh vi
Theo kết luận điều tra, năm 2019, Phó Đức Nam (SN 1994, trú TP.HCM, tức Mr Pips) bàn bạc với Isik Uran (quốc tịch Thổ Nhĩ Kỳ, hiện bỏ trốn) tạo lập 36 trang web để mở sàn chứng khoán quốc tế, forex. Sau đó, Phó Đức Nam chỉ đạo cấp dưới thành lập 85 công ty “ma”, tuyển dụng nhân sự, ký kết hợp đồng dịch vụ thuê máy chủ và sử dụng hàng chục công ty khác để bố trí cho nhân viên kinh doanh, chăm sóc khách hàng hoạt động phạm tội.
Với mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Mr Pips cho tuyển dụng nhân viên trên địa bàn các tỉnh, thành phố lớn để làm việc tại các bộ phận. Các đường dây này có hoạt động chặt chẽ, bổ trợ cho nhau, tạo thành hệ thống hoàn chỉnh. Các văn phòng làm việc đều không treo biển hiệu, nhân viên được quán triệt không tiếp xúc, gặp gỡ với khách tại văn phòng; bộ phận hành chính nhân sự thì bố trí máy tính xách tay, tai nghe.
Các nhân viên được tuyển dụng đều không cần bằng cấp, không được đào tạo về chứng khoán, cổ phiếu nhưng khi vào làm việc sẽ được hướng dẫn những thông tin cơ bản và thực hiện theo kịch bản có sẵn nhằm dụ dỗ khách hàng chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng được kết nối với trang web sàn chứng khoán.
Những nhân viên này thực hiện theo quy trình được lập sẵn, sử dụng các ứng dụng: Zalo; Zoiper, hoặc trực tiếp gọi điện thoại, nhắn tin cho bị hại sau đó đưa ra các thông tin gian dối: đây là sàn chứng khoán quốc tế, có uy tín, có giấy phép, nếu đầu tư sẽ có chuyên gia tư vấn, cam đoan sinh lời... nhằm tạo sự tin tưởng.
Siêu lừa Phó Đức Nam thường xuyên khoe tiền, khoe cuộc sống sang chảnh trên mạng xã hội
Sau đó, những nhân viên này dụ dỗ bị hại tải ứng dụng MT4, MT5 và truy cập các trang web đăng ký mở tài khoản và chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng gắn với sàn giao dịch do các đối tượng quản lý để đầu tư chứng khoán quốc tế, forex.
Theo kịch bản, lúc đầu, bị hại sẽ được thắng vài lệnh, với số tiền nhỏ và có thể rút được về tài khoản. Sau đó, nhân viên sale và các đối tượng quản lý cấp trên của nhân viên sale tại các văn phòng sẽ chuyển thông tin bị hại cho nhân viên ở Bộ phận chăm sóc khách hàng để liên hệ và giới thiệu là chuyên gia của công ty sẽ tư vấn 1:1 cho bị hại.
Khi tư vấn, chúng tiếp tục dụ dỗ để bị hại chuyển khoản tiền và liên tục đặt lệnh đầu tư nhằm thu nhiều phí giao dịch hoặc làm tài khoản của bị hại thua lỗ để chiếm đoạt số tiền bị hại đã chuyển.
Nhân viên bộ phận kinh doanh sẽ được hưởng lợi từ 1 - 4%/ tổng số tiền khách hàng nạp lần đầu. Nhân viên bộ phận chăm sóc khách hàng sẽ nhận được tiền thưởng là 4 - 5% doanh số.
Với những thủ đoạn đó, Phó Đức Nam, Lê Khắc Ngọ và các đồng phạm đã thực hiện 41 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản của các bị hại. Trong đó, tổng số tiền các bị hại đã nạp vào các sàn là 59 tỷ đồng, tổng số tiền đã rút được 3,2 tỷ đồng và còn chiếm đoạt 55,8 tỷ đồng.
Bằng thủ đoạn tương tự, Cơ quan điều tra xác định, Phó Đức Nam và các nhân viên còn thực hiện 697 vụ lừa đảo với tổng số tiền bị hại nạp vào sàn là hơn 1.362 tỷ đồng, đã rút ra 117 tỷ đồng và còn bị chiếm đoạt 1.245 tỷ đồng.
Sổ đỏ bị Cơ quan điều tra thu giữ trong vụ án
Để hợp thức hóa nguồn tiền phạm pháp, từ tháng 10/2021, Nam chỉ đạo bạn gái là Nguyễn Thanh Tâm (SN 1995) phối hợp với bố mình là ông Phó Đức Thắng (SN 1968) tìm người đứng tên thành lập công ty. Các công ty này được sử dụng để mua bán bất động sản tại TP.HCM và nhiều địa phương khác. Ngoài ra, Tâm cùng bố mẹ Nam là ông Thắng và bà Lê Thị Liễu trực tiếp đứng tên nhiều bất động sản, chủ yếu là căn hộ cao cấp tại TP.HCM và Hà Nội.
Đáng chú ý, khi biết Nam bị bắt vào ngày 31/10/2024, gia đình đã nhanh chóng rút tiền với số lượng rất lớn để tẩu tán tài sản. Ông Thắng rút tổng cộng hàng trăm tỷ đồng từ nhiều ngân hàng như Techcombank, Vietcombank và MBBank, sau đó chia nhỏ để gửi cho người thân, gồm 45 tỷ đồng cho cháu ruột, 20 tỷ đồng cho một nhân viên và 20 tỷ đồng cho người thân khác.
Cùng ngày, bà Liễu cũng rút tiền từ các sổ tiết kiệm tại Vietcombank và MBBank, sau đó mua 500.000 USD và 314 lượng vàng SJC. Toàn bộ tiền mặt, ngoại tệ và vàng được đóng vào vali, balo có khóa, rồi gửi tại nhà người thân.
Cụ thể, một vali chứa tiền, 400.000 USD và 240 miếng vàng SJC được gửi tại nhà cháu ruột bên chồng. Hai balo khác chứa 5,7 tỷ đồng, 134 miếng vàng SJC và 100.000 USD được gửi cho người thân khác. Ngoài ra, bà Liễu còn nhờ mẹ đẻ đứng tên mở 2 sổ tiết kiệm với tổng số tiền 15 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền và tài sản nêu trên đã bị cơ quan điều tra phong tỏa, tạm giữ.
Cơ quan điều tra kết luận, Phó Đức Nam có vai trò chủ mưu cầm đầu, chịu trách nhiệm về toàn bộ 738 vụ với tài sản chiếm đoạt là hơn 1.300 tỷ đồng và bị đề nghị truy tố 2 tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Rửa tiền”. Bị can Lê Khắc Ngọ bị đề nghị truy tố tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Chỉnh sửa dữ liệu hòng “qua mặt” cơ quan điều tra
Theo kết luận, để nhận tiền từ nhà đầu tư, Phó Đức Nam cùng đồng phạm sử dụng ví điện tử của Công ty cổ phần Ngân Lượng làm trung gian thanh toán. Sau khi vào ví, tiền được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng trước khi nạp vào các sàn giao dịch ngoại hối không được cấp phép tại Việt Nam nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền, tạo vỏ bọc hợp pháp cho hoạt động đầu tư trái phép.
Shark Bình bị đề nghị truy tố nhiều tội danh ở nhiều vụ án
Trong cơ cấu Công ty cổ phần Ngân Lượng, ông Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) giữ vai trò Chủ tịch HĐQT, chỉ đạo chung và quyết định chính sách phí. Đinh Hồng Quân là Tổng giám đốc, đại diện pháp luật, chịu trách nhiệm ký các văn bản và báo cáo tài chính. Từ năm 2018, thông qua bộ phận hotline, nhân viên Công ty cổ phần Ngân Lượng được kết nối với đại diện sàn forex GKFX để thỏa thuận mức phí giao dịch. Sau đó, Phó Đức Nam liên hệ trực tiếp qua Telegram để trao đổi hợp tác.
Theo đó, mức phí được áp dụng gồm 2,5% cho giao dịch nạp tiền, 1% cho rút tiền và 1.000 đồng mỗi lần rút. Sau đó, hệ thống tiếp tục mở rộng khi Phó Đức Nam đưa thêm nhiều sàn như DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets tham gia. Để vận hành, các nhóm Telegram được lập với sự tham gia của nhân sự công ty và đại diện các sàn nhằm xử lý sự cố, đối soát và điều phối dòng tiền.
Cơ quan điều tra xác định, từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu xác minh các giao dịch, dù đã nhận diện dấu hiệu vi phạm, lãnh đạo công ty vẫn bị cáo buộc chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin chính xác. Lãnh đạo Công ty cổ phần Ngân Lượng đã yêu cầu nhân viên dưới quyền sử dụng dữ liệu của các ví khác để thay thế, đồng thời điều chỉnh thông tin giao dịch theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp nhằm hợp thức hồ sơ gửi cơ quan chức năng.
Việc trao đổi, chỉnh sửa dữ liệu được thực hiện qua Telegram giữa các cá nhân liên quan, sau đó tổng hợp thành báo cáo và chuyển cho Đinh Hồng Quân ký gửi cơ quan điều tra.
Theo bản kết luận điều tra, trong giai đoạn từ 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tổng cộng hơn 213,4 tỷ đồng vào các tài khoản ví Ngân Lượng, sau đó tiếp tục luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên công ty, trước khi nạp vào các sàn Forex.
Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội đã đề nghị truy tố bị can Nguyễn Hòa Bình về tội Rửa tiền. Ngoài ra, ở một vụ án khác, ông còn đang bị điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản và vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng.