Lợi dụng chức vụ tham ô hàng chục tỉ đồng, trưởng phòng giao dịch ngân hàng bị bắt

Theo kết quả điều tra ban đầu, trong quá trình công tác, Trần Văn Tài đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao để thực hiện hàng loạt hành vi vi phạm pháp luật. Với vai trò là trưởng phòng giao dịch, bị can trực tiếp quản lý hoạt động tín dụng, tham gia thẩm định, phê duyệt hồ sơ vay vốn và tổ chức giải ngân. Chính vị trí này đã bị Tài lợi dụng để hợp thức hóa các hồ sơ khống, qua mặt quy trình kiểm soát nội bộ nhằm chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.

Cụ thể, Trần Văn Tài đã sử dụng 21 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả và 4 sổ tiết kiệm giả làm tài sản bảo đảm cho các khoản vay. Trên thực tế, các hồ sơ vay vốn này không có tài sản bảo đảm hợp pháp, nhưng vẫn được hoàn thiện đầy đủ về hình thức, đủ điều kiện giải ngân theo hồ sơ giấy tờ. Sau khi tiền được giải ngân, bị can đã chiếm đoạt và sử dụng vào mục đích cá nhân.

Trần Văn Tài khi bị bắt - Ảnh: Công an tỉnh Quảng Ninh

Quá trình điều tra cho thấy, hành vi phạm tội của Trần Văn Tài không mang tính đơn lẻ hay bộc phát, mà được thực hiện trong thời gian dài, có sự chuẩn bị, tính toán kỹ lưỡng. Việc sử dụng số lượng lớn giấy tờ giả thể hiện rõ ý thức che giấu hành vi phạm tội, nhằm đánh lừa tổ chức tín dụng cũng như các hoạt động kiểm tra, giám sát. Hành vi này đã gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng về tài sản, ảnh hưởng trực tiếp đến an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng và tiềm ẩn nguy cơ mất ổn định trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.

Mở rộng điều tra vụ án, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp tục làm rõ các mối quan hệ tài chính liên quan đến bị can Trần Văn Tài. Qua đó xác định Phạm Ngọc Hưng, Phó phòng khách hàng Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn - chi nhánh Mạo Khê - Tây Quảng Ninh, đã có hành vi cho Trần Văn Tài vay tiền với lãi suất cao bất hợp pháp trong thời gian dài.

Cơ quan điều tra tống đạt các quyết định tố tụng đối với Phạm Ngọc Hưng - Ảnh: Công an tỉnh Quảng Ninh

Tài liệu điều tra bước đầu xác định, từ năm 2020 đến nay, Phạm Ngọc Hưng đã nhiều lần cho Trần Văn Tài vay tiền với mức lãi suất lên tới 123,42%/năm, vượt xa mức lãi suất tối đa cho phép theo quy định pháp luật. Từ hoạt động này, Hưng đã thu lợi bất chính khoảng 1 tỉ đồng. Cơ quan điều tra đã ra quyết định khởi tố bị can đối với Phạm Ngọc Hưng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ công tác điều tra.

Vụ án cho thấy, bên cạnh hành vi tham ô tài sản trong nội bộ tổ chức tín dụng, còn tồn tại các mối quan hệ tài chính phức tạp bên ngoài, góp phần tạo điều kiện cho đối tượng kéo dài hành vi phạm tội, làm gia tăng mức độ thiệt hại.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đang tiếp tục thu thập tài liệu, chứng cứ, mở rộng điều tra, làm rõ trách nhiệm của các cá nhân, tổ chức có liên quan; đồng thời áp dụng các biện pháp thu hồi tài sản bị chiếm đoạt để khắc phục hậu quả. Quan điểm xử lý là nghiêm minh, đúng người, đúng tội, đúng pháp luật, không có vùng cấm, không có ngoại lệ.

Từ vụ án này, các cơ quan chức năng khuyến cáo các tổ chức tín dụng cần tăng cường công tác quản lý, kiểm tra, giám sát nội bộ; kịp thời phát hiện, ngăn chặn các hành vi lợi dụng chức vụ, quyền hạn để trục lợi cá nhân. Mọi hành vi xâm phạm tài sản của tổ chức, cá nhân, đặc biệt trong lĩnh vực kinh tế – tài chính, đều sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.