(CATP) Ngày 28/10, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 2 (NHNN KV2) cho biết đã gửi văn bản đến các ngân hàng trong nước, đầu tư nước ngoài và UBND TPHCM, UBND tỉnh Đồng Nai về việc phải xem xét kỹ chứng từ giao dịch ngoại hối, đồng thời cảnh báo xử phạt vi phạm theo luật định.
Cần xử lý nghiêm
Nội dung văn bản quan trọng gửi đến các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối, các tổ chức kinh tế hoạt động ngoại hối trên địa bàn TPHCM và tỉnh Đồng Nai. với mục đích tăng cường công tác quản lý thị trường ngoại hối nhằm chủ động phòng ngừa, ngăn chặn những hành vi tiêu cực, vi phạm pháp luật. Nhận định trước diễn biến phức tạp của kinh tế thế giới, tỷ giá giữa đồng Việt Nam với USD trên thị trường không chính thức có dấu hiệu biến động tăng và xuất hiện sự chênh lệch với tỷ giá giao dịch trong hệ thống ngân hàng.
Kiều hối 9 tháng về TPHCM gần 8 tỷ USD
NHNN KV2 cũng nêu rõ hành vi lợi dụng trục lợi liên quan đến ngoại hối tiền mặt, có hiện tượng một số đối tượng lợi dụng việc mua ngoại tệ tiền mặt cho các mục đích như đi du lịch, công tác... tại các ngân hàng thương mại, nhưng lại bán ra bên ngoài để hưởng chênh lệch. Nhằm bảo đảm thị trường ngoại hối hoạt động ổn định và hạn chế tối đa rủi ro cho hoạt động hệ thống ngân hàng, NHNN KV2 yêu cầu các đơn vị tăng cường thực hiện các biện pháp kiểm soát; siết chặt kiểm soát và chứng từ giao dịch ngoại hối đối với các ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Các đơn vị phải chấp hành nghiêm túc, đầy đủ các quy định pháp luật về quản lý ngoại hối, mua bán ngoại tệ và chuyển tiền một chiều xuyên biên giới.
Trước diễn biến phức tạp của tỷ giá cũng như tình trạng chênh lệch bất thường giữa thị trường tự do và hệ thống ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa có văn bản đề nghị Bộ Công an, Bộ Công thương và Thanh tra Chính phủ tăng cường phối hợp kiểm tra, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong hoạt động ngoại hối.
Khi thực hiện các giao dịch ngoại hối cho khách hàng, các ngân hàng thương mại phải có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ và chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để bảo đảm việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích, phù hợp với quy định pháp luật. Ngoài ra, các ngân hàng phải tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ, giám sát khi thực hiện các giao dịch ngoại hối cho khách hàng.
Đối với các tổ chức kinh tế hoạt động ngoại hối, NHNN KV2 cũng yêu cầu nhóm này phải thực hiện nghiêm túc quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối, phòng chống "rửa tiền", tài trợ khủng bố nhằm góp phần quan trọng trong việc ổn định tỷ giá ngoại tệ và thị trường ngoại hối. Trong quá trình hoạt động, phải liên tục cập nhật các văn bản, quy định có liên quan về ngoại hối; đồng thời tăng cường các quy trình, biện pháp bảo đảm an toàn, an ninh trong lĩnh vực hoạt động ngoại hối. Các đơn vị đều được yêu cầu thực hiện nghiêm túc quy định về phòng chống "rửa tiền", tài trợ khủng bố và phải báo cáo NHNN KV2 cùng các cơ quan chức năng ngay khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm quy định của pháp luật.
Về cảnh báo trong hành vi vi phạm, NHNN KV2 nhấn mạnh: "Các hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hối sẽ bị xử phạt theo quy định tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 của Chính phủ)".
Thu hút kiều hối về thành phố
Chính sách và môi trường đầu tư thuận lợi chính là động lực thu hút kiều hối về TPHCM thời gian qua. Theo số liệu thống kê của NHNN KV2, trong 9 tháng đầu năm 2025, lượng kiều hối chuyển về TPHCM đạt 7,969 tỷ USD, bằng 83,4% so với cả năm 2024. Đây là kết quả tích cực và tiếp tục phản ánh hiệu quả cơ chế chính sách về ngoại hối, sử dụng hiệu quả nguồn kiều hối; phát triển thị trường lao động và và môi trường đầu tư thuận lợi hiện nay.
Siết chặt quản lý ngoại hối
Một trong những yếu tố quan trọng khuyến khích thu hút kiều hối chuyển về và sử dụng hiệu quả nguồn lực này cho phát triển kinh tế - xã hội, đó là cơ chế chính sách về ngoại hối và môi trường đầu tư kinh doanh tốt. Trong đó cơ cấu sử dụng nguồn kiều hối tiếp tục chuyển dịch theo xu hướng tích cực, sử dụng để đầu tư, phát triển sản xuất kinh doanh và nâng cao chất lượng cuộc sống thông qua tiêu dùng gia đình, cá nhân cũng như phát triển kinh tế hộ. Diễn biến này phản ánh sự phù hợp và phát huy hiệu quả Đề án "Chính sách phát huy hiệu quả nguồn kiều hối trên địa bàn TPHCM" của UBND TPHCM.
Bên cạnh đó, chính sách phát triển thị trường lao động, phát triển lao động ở nước ngoài tiếp tục phát huy hiệu quả là động lực thu hút kiều hối về Việt Nam. Trong đó, Châu Á là khu vực chiếm tỷ trọng cao nhất lượng kiều hối chuyển về TPHCM những năm gần đây (trên 50% lượng kiều hối chuyển về), tiếp tục phản ánh và phát huy hiệu quả chính sách về phát triển lao động ở nước ngoài, cũng như môi trường đầu tư và hiệu quả sử dụng kiều hối của người Việt đang học tập, lao động và làm việc ở nước ngoài gửi về.
Ngoài ra, dịch vụ chi trả kiều hối tiếp tục phát triển, chất lượng dịch vụ chi trả kiều hối thuận lợi và hiệu quả. Việc mở rộng đối tác ở nước ngoài của các công ty kiều hối cũng như hoạt động thông tin truyền thông về dịch vụ kiều hối của các ngân hàng và công ty kiều hối ngày càng thực hiện tốt hơn, đã và đang tạo điều kiện cho kiều bào, người lao động ở nước ngoài nắm bắt, sử dụng dịch vụ thuận lợi. Từ đó, tác động tích cực đến hoạt động kiều hối và tăng trưởng nguồn kiều hối chuyển về TPHCM.