Chuyên viên ngân hàng giả chữ ký chiếm đoạt 5 tỷ đồng lãnh án 16 năm tù

Ngày 12/11, TAND TP.HCM xử sơ thẩm đã tuyên phạt Dương Quang Mẫn (SN 1993, nguyên Chuyên viên khách hàng cá nhân của Ngân hàng S.- Chi nhánh Tân Bình - Phòng Giao dịch Bàu Cát) mức án 16 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đồng thời buộc Mẫn phải trả lại cho ngân hàng số tiền còn chiếm đoạt.

Bị cáo Dương Quang Mẫn

Theo cáo trạng, Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn T. (Ngân hàng S.) - Chi nhánh Tân Bình là đơn vị hoạt động theo ủy quyền của Ngân hàng S. Phòng Giao dịch Bàu Cát do ông Phạm Đăng T. làm Trưởng phòng giao dịch.

Từ năm 2018 đến tháng 9/2021, Dương Quang Mẫn là chuyên viên khách hàng cá nhân của Ngân hàng S. tại chi nhánh này, được phân công tiếp nhận và hoàn thiện hồ sơ của khách hàng vay. Trong thời gian làm việc tại đây, Mẫn quen biết vợ chồng ông T. A. L và bà T. T. P. T.. Ngày 12/12/2019, do có nhu cầu vay vốn kinh doanh, ông L. và bà T. ký hợp đồng tín dụng với Ngân hàng S.- Phòng Giao dịch Bàu Cát để vay 3,5 tỷ đồng, tài sản bảo đảm là nhà đất địa chỉ số 61 Bàu Cát 2, Phường 14, quận Tân Bình (cũ). Hồ sơ cấp tín dụng do Mẫn giải quyết và đã được ông T.- Trưởng phòng giao dịch Bàu Cát, kiêm Phó Giám đốc chi nhánh Tân Bình phê duyệt. Ngày 21/9/2020, ông L. và bà T. ký thỏa thuận sửa đổi, bổ sung hợp đồng tín dụng nêu trên, sửa đổi hạn mức tín dụng lên 5 tỷ đồng và chưa thực hiện giải ngân tiền vay.

Đến tháng 6/2021, do đang nợ tiền của nhiều người, không có khả năng chi trả và trong thời gian quản lý hồ sơ tín dụng, Mẫn biết được ông L. chưa giải ngân tiền vay vốn nên đã nảy sinh ý định lập Giấy nhận nợ rồi giả chữ ký của ông L. nhằm mục đích giải ngân tiền rồi chiếm đoạt. Do đó, Mẫn đã liên hệ với bạn là Võ Ngọc H. và nhờ người này cung cấp số tài khoản ngân hàng cho Mẫn để khách hàng giải ngân tiền, sau khi nhận được tiền thì chuyển lại cho Mẫn để gửi cho khách hàng. H. không nghi ngờ gì nên đã cung cấp tài khoản Ngân hàng cho Mẫn. 

Sau khi có được thông tin tài khoản ngân hàng của H.. Mẫn tự lập Giấy nhận nợ đề ngày 16/6/2021, nội dung ông L. đề nghị giải ngân 5 tỷ đồng vào tài khoản ngân hàng của Võ Ngọc H.; tự giả chữ ký, chữ viết họ tên ông L. trên giấy nhận nợ này rồi trình hồ sơ cho ông T. - Trưởng phòng giao dịch Bàu Cát xác nhận. Sau đó, Mẫn đưa hồ sơ đã được duyệt cho bộ phận xử lý giao dịch tiến hành giải ngân số tiền nêu trên. Ngày 16/6/2021, Võ Ngọc H. nhận được 5 tỷ đồng rồi chuyển toàn bộ số tiền này vào tài khoản ngân hàng của Mẫn. Cùng ngày, sau khi nhận được tiền, Mẫn sử dụng toàn bộ để trả nợ cho nhiều người.

Quá trình điều tra vụ án, Dương Quang Mẫn khai nhận hành vi phạm tội của mình như nội dung nêu trên. Sau khi chiếm đoạt được tiền, Mẫn sử dụng toàn bộ để trả nợ. Đối với Võ Ngọc H. không biết nguồn gốc số tiền Dương Quang Mẫn chuyển vào tài khoản do phạm tội mà có. Do đó, không xem xét, xử lý hình sự đối với H.

Đối với dấu hiệu sai phạm của các nhân viên Ngân hàng S.- Phòng Giao dịch Bàu Cát trong việc cấp tín dụng để Dương Quang Mẫn có điều kiện thực hiện chiếm đoạt tài sản, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM ra quyết định trưng cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam giám định về những sai phạm và thiệt hại đối với hợp đồng tín dụng ngày 12/12/2019 tại Ngân hàng S. - Phòng Giao dịch Bàu Cát, nhưng đến nay chưa có kết quả. Do đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã ra quyết định tách hành vi, tài liệu liên quan hành vi có dấu hiệu vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng trong vụ án để tiếp tục kiểm tra, xác minh theo thủ tục giải quyết nguồn tin về tội phạm.

Phần dân sự, ngày 20/06/2024, Ngân hàng S.- Chi nhánh Tân Bình có văn bản xác nhận, số tiền bị chiếm đoạt là 5 tỷ đồng, tổng số tiền gốc đã được khắc phục đến nay hơn 274 triệu đồng, số tiền gốc chưa được Mẫn khắc phục còn hơn 4,7 tỷ đồng. Ngân hàng S. yêu cầu Dương Quang Mẫn khắc phục hơn 4,7 tỷ đồng và lãi phát sinh theo quy định đến nay, Mẫn chưa thực hiện.