(CAO) Vụ án là lời cảnh báo đối với các hành vi cho vay lãi nặng núp bóng giao dịch dân sự, gây hệ lụy nghiêm trọng cho xã hội.
Ngày 23/3, TAND TP.HCM mở phiên xử sơ thẩm đã tuyên phạt bị cáo Vũ Hải Việt (SN 1993) mức án 1 năm 2 tháng tù; Vũ Văn Vinh (SN 1988) 1 năm tù; Nguyễn Thế Linh (SN 1987) 9 tháng tù; riêng Phạm Thị Mến (SN 1998) 6 tháng tù nhưng cho hưởng án treo cùng tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Ngoài ra, tòa còn áp dụng hình phạt bổ sung, buộc Việt và Vinh mỗi người nộp phạt 50 triệu đồng, Linh nộp 30 triệu đồng.
Các bị cáo tại tòa
Theo cáo trạng, Vũ Hải Việt vừa kinh doanh vật liệu xây dựng, vừa cấu kết với Nguyễn Thế Linh, Vũ Văn Vinh và Phạm Thị Mến tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn TPHCM. Trong nhóm, Linh và Vinh có nhiệm vụ tìm kiếm người vay tiền, sau đó báo cho Việt để cùng góp vốn cho vay. Lãi suất áp dụng dao động từ 1% đến 2%/ngày, tùy từng khoản vay và thỏa thuận với người vay. Trước khi giao tiền, các đối tượng trực tiếp đến nơi ở hoặc cơ sở kinh doanh của người vay để kiểm tra, yêu cầu viết giấy mượn tiền và chụp lại căn cước công dân.
Khi giao tiền, nhóm này trừ trước tiền lãi và phí dịch vụ. Đến kỳ hạn, các đối tượng nhắn tin nhắc nợ. Trường hợp người vay không có khả năng trả, nhóm của Việt tiếp tục giới thiệu người khác trong nhóm cho vay để “đáo hạn”, kéo dài khoản nợ.
Theo cáo trạng, nhóm này quản lý dòng tiền được tổ chức chặt chẽ. Theo đó, Việt sử dụng tài khoản ngân hàng cá nhân để chuyển tiền cho người vay. Người vay sau đó trả gốc và lãi vào các tài khoản đứng tên Phạm Thị Mến. Mến có nhiệm vụ nhận tiền, tổng hợp danh sách người đã trả và chưa trả, rồi báo cáo qua nhóm Zalo nội bộ. Cuối ngày, Mến chuyển toàn bộ số tiền thu được vào tài khoản của Việt để chia lợi nhuận. Ngoài ra, các đối tượng sử dụng nhiều tài khoản Zalo với tên giả để trao đổi, điều hành hoạt động nhằm tránh bị phát hiện.
Từ tháng 9/2024 đến tháng 6/2025, nhóm này đã nhiều lần cho các cá nhân vay tiền với lãi suất vượt gấp 5 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự.
Cụ thể, Vũ Hải Việt cho anh Tống Văn Dũng vay 23 lần, anh Mai Thành Tạo vay 4 lần, thu lợi bất chính hơn 904 triệu đồng. Vũ Văn Vinh cho nhiều người vay với nhiều hình thức, thu lợi hơn 602 triệu đồng. Nguyễn Thế Linh cho vay 5 lần, thu lợi gần 127 triệu đồng.
Dù không trực tiếp cho vay, Phạm Thị Mến biết rõ hành vi vi phạm pháp luật của các đối tượng nhưng vẫn tham gia hỗ trợ nhận tiền, tổng hợp và chuyển tiền, giúp sức tích cực cho hoạt động cho vay lãi nặng.
Về dân sự, các bị hại yêu cầu các bị cáo hoàn trả phần lãi vượt quá quy định đã nộp trước đó.