(CAO) Đường dây này hoạt động tinh vi thông qua mạng xã hội, sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng và phần mềm quản lý người vay, thu lợi bất chính hơn 2,68 tỷ đồng.
Ngày 17/6, TAND TPHCM mở phiên sơ thẩm xét xử vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” đã tuyên phạt Nguyễn Thị Thu (SN 1988) mức án 2 năm 6 tháng tù. Các bị cáo Bùi Văn Tuấn, Lê Văn Thuận, Cù Văn Long, Nguyễn Văn Hiểu, Nguyễn Hoàng Dũng, Đỗ Đức Mạnh, Nguyễn Văn Nam, Nguyễn Hồng Sơn và Ngọ Thị Thúy Trầm cùng bị phạt 2 năm tù; riêng Mã Văn Lư bị tuyên mức án 1 năm 6 tháng tù. Đồng thời tòa cũng buộc các bị cáo cũng phải nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất chính từ hành vi phạm tội.
Các bị cáo tại tòa
Theo cáo trạng, đầu năm 2023, Nguyễn Thị Thu tổ chức hoạt động cho vay trả góp với lãi suất 1%/ngày, tương đương khoảng 365%/năm, cao gấp nhiều lần mức lãi suất pháp luật cho phép. Để mở rộng hoạt động, Thu đăng quảng cáo trên mạng xã hội, thuê nhiều người làm nhiệm vụ tìm kiếm khách vay, xác minh thông tin, giải ngân, thu hồi nợ và quản lý các khoản vay.
Khi có nhu cầu vay tiền, người vay phải cung cấp thông tin cá nhân, hình ảnh căn cước công dân qua zalo. Nhân viên của Thu trực tiếp đến nơi cư trú xác minh, thỏa thuận mức vay và lãi suất. Các khoản vay dao động từ 10 triệu đồng đến 300 triệu đồng, thời hạn từ 25 đến 31 ngày. Ngoài tiền lãi, người vay còn bị trừ trước tiền góp của hai ngày và nhiều khoản phí dịch vụ.
Để quản lý hoạt động, Thu sử dụng website 1gold.biz, tạo nhiều tài khoản cho nhân viên theo dõi khách hàng. Đồng thời, nhóm này lập các nhóm zalo riêng để trao đổi, cập nhật tình hình thu – chi và điều hành việc cho vay.
Kết quả điều tra xác định, từ cuối năm 2023 đến tháng 4/2025, Thu cùng đồng phạm đã cho 19 người vay tiền với lãi suất “cắt cổ”, thu lợi bất chính tổng cộng hơn 2,684 tỷ đồng. Trong đó, Thu là người chủ mưu, cầm đầu và phải chịu trách nhiệm hình sự đối với toàn bộ số tiền thu lợi bất chính.