(CAO)Cường có hành vi lừa đảo chiếm đoạt 5,5 tỷ đồng thông qua hoạt động vay tài chính
Ngày 26/11,TAND TPHCM xét xử sơ thẩm đã tuyên phạt Phạm Trọng Cường (SN 1990, ngụ quận Phú Nhuận, TPHCM) mức án 13 năm tù về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản’’ và 3 năm tù về tội “sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức’’, tổng hợp Cường chịu mức án 16 năm tù. Đồng thời buộc Cường bồi thường hơn 5,7 tỷ tiền nợ gốc lẫn lãi cho bị hại.
Bị cáo Phạm Trọng Cường
Theo cáo trạng, ngày 28/10/2021, đương sự V.Q.M gửi đơn tố giác Phạm Trọng Cường có hành vi lừa đảo chiếm đoạt 5,5 tỷ đồng thông qua hoạt động vay tài chính.
Kết quả điều tra xác định, Phạm Trọng Cường là chuyên viên Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh TPHCM. Ngày 8/2/2021, Cường thế chấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất căn nhà số 181/61/3 Phan Đăng Lưu, Phường 1, quận Phú Nhuận cho Ngân hàng thương mại cổ phần Bản Việt (Ngân hàng Bản Việt), phòng giao dịch Bình Thạnh để vay số tiền 6,1 tỷ đồng.
Đến tháng 7/2021, khoản vay trên đã bị đưa vào nhóm nợ xấu, do cần tiền để trả nợ cho Ngân hàng Bản Việt nên Cường thuê người (không rõ lai lịch) làm giả quyết định chấp thuận cho vay của Ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam - Chi nhánh Tây Sài Gòn với nội dung “Ngân hàng Agribank đã đồng ý cho Cường vay 9,3 tỷ đồng”.
Khi ông V.Q.M - đại diện Công ty cổ phần Công nghệ tài chính Vay online247 liên hệ Phạm Trọng Cường để tìm hiểu, Cường nhờ người đóng giả nhân viên Agribank - Chi nhánh Tây Sài Gòn để giao tài liệu giả là quyết định chấp thuận cho vay số 60/TB-NHNoTSG-TD ngày 27/9/2021.
Ngày 22/10/2021, sau khi nhận được quyết định này, ông M. đã tiến hành ký thỏa thuận cho vay và ký hợp đồng ủy quyền với Phạm Trọng Cường với nội dung ông M. được tiếp tục thực hiện hợp đồng tín dụng tại Ngân hàng Bản Việt và toàn quyền đối với nhà đất tại địa chỉ 181/61/3 Phan Đăng Lưu, Phường 1, quận Phú Nhuận. Đồng thời báo về Công ty Vay online 247 để chuyển 5,5 tỷ đồng đến số tài khoản của Cường mở tại Ngân hàng Bản Việt.
Sau khi nhận được tiền, Cường không tất toán khoản vay tại Ngân hàng Bản Việt như thỏa thuận mà chỉ thanh toán 400 triệu đồng gồm một phần dư nợ gốc và tiền lãi của khoản vay; Cường trả nợ, cho nhóm môi giới. Số tiền còn lại hơn 2,3 tỷ đồng, Cường giữ lại tiêu xài hết.
Ngày 23/10/2021, Phạm Trọng Cường điện thoại nói với Vũ Hoàng Phúc (là người Cường nhờ đóng giả nhân viên Agribank) mình đã vay được tiền và dặn Phúc không liên lạc với ông M. nữa. Do nghi ngờ Cường đã làm việc sai trái với ông M. nên Phúc điện thoại báo cho ông M. biết sự thật Phúc không phải là nhân viên Agribank. Ông M.đến Ngân hàng Agribank tìm hiểu biết mình bị lừa nên làm đơn tố giác.
Đối với Vũ Hoàng Phúc là người được Phạm Trọng Cường nhờ đóng giả là nhân viên Agribank và giao tài liệu giả cho ông V. Q.M., quá trình điều tra không có căn cứ xác định Phúc biết tài liệu giao cho ông Minh là tài liệu giả, không biết mục đích việc sử dụng tài liệu giả của Cường và không được hưởng lợi từ hành vi phạm tội của Cường. Do đó, chưa đủ cơ sở để xử lý hình sự đối với Vũ Hoàng Phúc.
Đối với ba cá nhân đã môi giới cho vay nhưng không biết Phạm Trọng Cường sử dụng tài liệu giả để vay tiền nhằm chiếm đoạt ra sao nên CQĐT không truy cứu trách nhiệm hình sự đối với ba cá nhân này.