Giám đốc doanh nghiệp lập hồ sơ khống lừa đảo chiếm đoạt hơn 1,6 tỷ của ngân hàng

Theo kết quả điều tra bước đầu: năm 2019, trong quá trình thực hiện hồ sơ vay vốn ngân hàng với số tiền 10 tỷ đồng, Huỳnh Ngọc Ánh đã có hành vi gian dối nhằm đáp ứng điều kiện giải ngân với việc che giấu thông tin về một số tài sản thế chấp đã được chuyển nhượng trước đó, đồng thời đưa vào hồ sơ một số tài sản không còn giá trị sử dụng để làm cơ sở bảo đảm cho khoản vay.

Ngoài ra, Huỳnh Ngọc Ánh còn có hành vi lập, cung cấp các hợp đồng kinh tế và hóa đơn không có giao dịch thực tế nhằm hợp thức hóa hồ sơ, làm sai lệch thông tin phục vụ quá trình thẩm định, giải ngân của ngân hàng. Với các thủ đoạn trên, Huỳnh Ngọc Ánh đã chiếm đoạt của ngân hàng số tiền hơn 1,662 tỷ đồng.

Thi hành Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Huỳnh Ngọc Ánh. 

Hiện Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Ngãi đang tiếp tục điều tra, củng cố tài liệu, chứng cứ, làm rõ toàn bộ hành vi và các cá nhân, tổ chức có liên quan để xử lý theo quy định của pháp luật.

Qua vụ việc, cơ quan Công an khuyến cáo các cá nhân, doanh nghiệp cần chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật trong hoạt động tín dụng, bảo đảm trung thực, chính xác khi cung cấp hồ sơ, tài liệu cho các tổ chức tín dụng. Các hành vi lập khống hợp đồng, hóa đơn, cung cấp thông tin sai sự thật, che giấu tình trạng pháp lý hoặc thực tế của tài sản bảo đảm nhằm được vay vốn, giải ngân có thể bị xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật nếu đủ căn cứ.

Đối với các tổ chức tín dụng, cần tiếp tục nâng cao chất lượng thẩm định, tăng cường kiểm tra, xác minh thực tế tài sản bảo đảm, nguồn gốc hồ sơ, chứng từ và tính xác thực của các giao dịch liên quan trước khi quyết định giải ngân; qua đó chủ động phòng ngừa, hạn chế nguy cơ thất thoát tài sản. Người dân, doanh nghiệp khi phát hiện dấu hiệu gian lận, bất thường trong hoạt động tài chính, tín dụng, ngân hàng cần kịp thời cung cấp thông tin cho cơ quan Công an để tiếp nhận, xác minh và xử lý theo quy định.