Khoảng 13 giờ ngày 29/5/2023, anh Vũ Tuấn Hải (SN 1984, ngụ KP3, P.Tân Thới Hiệp, Q12) đến Công an phường Tân Thới Hiệp trình báo sự việc như sau: Khoảng 12 giờ 30 ngày 28/5/2023, có 1 thanh niên mặc áo khoác với quần tây và đội nón kết màu đen điều khiển xe máy hiệu Airblade màu trắng không rõ biển số trên tay cầm 2 bọc ni-lông ném vào nhà anh Hải (trong đó có 1 bịch phân động vật) rồi lên xe tẩu thoát. Theo nạn nhân, trước khi vụ việc xảy ra thì gia đình anh có mâu thuẫn với 1 thanh niên tên là Nguyễn Thanh Tùng (ngụ cùng hẻm).
Tiếp nhận tin báo, Đội CSHS CAQ12 phối hợp với CAP.Tân Thới Hiệp tiến hành điều tra, làm rõ vụ việc. Qua điều tra ban đầu, đối tượng Nguyễn Thanh Tùng (SN 1982, ngụ KP3, P.Tân Thới Hiệp, Q12) đã thừa nhận hành vi thuê người tạt chất bẩn vào nhà anh Hải. Vụ việc xuất phát từ chuyện xung đột mâu thuẫn cá nhân, sau khi xảy ra vụ việc con chó cưng của Tùng bị anh Hải dùng cây đánh do phóng uế bừa bãi trước nhà của anh Hải. Qúa bực tức, Tùng đã thuê người tạt chất bẩn vào nhà của anh Hải để trả thù cá nhân.
Hành vi tạt chất bẩn của Nguyễn Thanh Tùng chưa đủ yếu tố để xử lý hình sự, nhưng thực hiện ý kiến chỉ đạo của Ban giám đốc Công an TPHCM về việc kiên quyết truy quét, xử lý nghiêm các đối tượng cho vay lãi nặng trên địa bàn thành phố, Ban chỉ huy CAQ12 đã chỉ đạo khẩn cho Đội CSHS tiếp tục khai thác mở rộng, bất ngờ phát hiện núp bóng dưới vỏ bọc “người bỏ mối gà thịt cho các quán ăn trên địa bàn quận 12", Nguyễn Thanh Tùng là đối tượng chuyên sống bằng nghề cho vay lãi nặng.
Đối tượng Nguyễn Thanh Tùng
Theo Cơ quan điều tra, Tùng có quen biết với Lê Thị Thảo (SN 1989, ngụ nhà số 24B đường HT 26, KP2, P.Hiệp Thành, Q12) làm nghề buôn bán ở một chợ đầu mối trên địa bàn TP.HCM. Biết được Thảo đang hụt tiền và rất cần vay vốn làm ăn, nên Tùng đã tiếp cận, mồi chài cho Thảo vay tiền nhiều lần, cụ thể: Khoảng tháng 5/2022, Tùng cho Thảo vay số tiền 200 triệu đồng với lãi suất 6%/tháng (tương đương số tiền lãi là 12 triệu đồng/tháng).
Tùng yêu cầu Thảo thế chấp xe ô tô nhãn hiệu Huyndai Alantra BS: 36A – 506.62. Tùng cắt lại lãi tháng 5/2022 số tiền 12 triệu đồng và đưa cho Thảo 188 triệu đồng. Trong hai tháng 6 và tháng 7/2022, Thảo trả cho Tùng số tiền lãi là 12 triệu đồng/tháng. Đến tháng 8/2022, sau khi đóng tiền lãi được 03 tháng với tổng số tiền 36 triệu đồng, Thảo trả cho Tùng số tiền đã vay là 200 triệu đồng, sau đó Tùng giao chiếc xe ô tô trên lại cho Thảo. Số tiền Tùng thu lợi từ việc cho Thảo vay tiền là 36 triệu đồng…
Tiếp theo lần thứ 2, khoảng tháng 8/2022, cũng với hình thức cho vay thế chấp xe ô tô trên, Tùng cho Thảo vay số tiền 300 triệu đồng, thỏa thuận cho vay với lãi suất 6%/tháng (tương đương số tiền lãi là 18 triệu đồng/tháng).
Sau khi đóng tiền lãi được 04 tháng tổng số tiền 72 triệu đồng thì đến tháng 12/2022, Thảo trả cho Tùng số tiền đã vay là 300 triệu đồng. Số tiền thu lợi từ việc Tùng cho Thảo vay tiền là 72 triệu đồng.
Lần thứ 3, khoảng tháng 10/2022, Tùng cho Thảo vay số tiền 600 triệu đồng, thỏa thuận cho vay với lãi suất 6%/tháng (tương đương số tiền lãi là 36 triệu đồng/tháng). Sau khi đóng tiền lãi được 02 tháng tổng số tiền 72 triệu đồng thì đến tháng 12/2022, Thảo trả cho Tùng số tiền đã vay là 600 triệu đồng. Số tiền thu lợi từ việc cho Thảo vay tiền là 72 triệu đồng.
Lần thứ 4, vào tháng 10/2022, Tùng cho Thảo vay số tiền 200 triệu đồng, thỏa thuận cho vay với lãi suất 12%/tháng, tức 146%/năm (tương đương số tiền lãi là 24 triệu đồng/ tháng).
Lần thứ 5, khoảng tháng 2/2023, Tùng cho Thảo vay số tiền 300 triệu đồng, thỏa thuận cho vay với lãi suất 6%/tháng (tương đương số tiền lãi là 18 triệu đồng/tháng). Lần thứ 6, khoảng tháng 2/2023, Tùng cho Thảo vay số tiền 650 triệu đồng, thỏa thuận cho vay cũng với lãi suất 6%/tháng.
Lần thứ 7, vào ngày 31/3/2023, Tùng cho Thảo vay 100 triệu đồng, trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 4 triệu đồng, tương đương lãi suất 20%/tháng, tức 240%/năm (tương ứng số tiền lãi là 20 triệu đồng/ tháng), tổng tiền gốc và lãi là 120 triệu đồng. Thảo đã trả góp cho Tùng được 16 ngày từ ngày 31/3/2023 đến ngày 15/4/2023 với tổng số 64 triệu đồng, còn nợ lại 56 triệu đồng.
Lần thứ 8, ngày 16/4/2023, Thảo tiếp tục vay mới với số tiền vay 200 triệu đồng, trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả 8 triệu đồng, tương đương lãi suất 20%/tháng, tức 240%/năm, tổng tiền gốc và lãi là 240 triệu đồng.
Tiếp theo, lần thứ 9, 10, ngày 09/5/2023, Tùng cho Thảo vay 02 khoản vay, mỗi khoản vay tổng số tiền vay là 400 triệu đồng, trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày trả số tiền 16 triệu đồng, tương đương lãi suất 20%/tháng, tức 240%/năm.
Lần thứ 11, ngày 28/5/2023, Tùng cho Thảo vay số tiền là 400 triệu đồng, trả góp trong 29 ngày, tổng số tiền gốc và lãi là 464 triệu đồng, tương đương lãi suất khoảng 20%/tháng, tức 240%/năm (tương đương số tiền lãi là 64 triệu đồng/ tháng).
Từ kết quả điều tra xác minh và tài liệu thu thập được, CAQ12 nhận thấy hành vi của Nguyễn Thanh Tùng cho vay tiền với lãi suất từ 12% đến 20%/ tháng, tương đương từ 144% đến 240%/ năm gấp từ 7 đến 12 lần so với lãi suất cho phép quy định trong Bộ luật Dân sự (lãi suất cho phép là 20%/năm).
Hành vi của Nguyễn Thanh Tùng đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Ngày 07/07/2023, Cơ quan CSĐT Công an quận 12 cho biết, đã thực hiện lệnh bắt giữ Nguyễn Thanh Tùng (SN 1982, ngụ KP3, P.Tân Thới Hiệp, Q12) để củng cố hồ sơ xử lý nghiêm theo quy định.