Đòi nợ thuê bằng hợp đồng giả cách
Thông tin từ Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Phòng Cảnh sát hình sự cho biết: Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, đơn vị đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 17 đối tượng về tội "Cưỡng đoạt tài sản" theo Điều 170 Bộ luật Hình sự. Trong số này có đối tượng cầm đầu là Vũ Hoàng Long (SN 1984; HKTT: phường Trung Mỹ Tây, TPHCM). Ngoài ra, một số đối tượng khác bị áp dụng biện pháp cấm đi khỏi nơi cư trú để phục vụ công tác điều tra.
Quá trình khám phá vụ án cho thấy, thời gian qua, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) luôn chủ động triển khai đồng bộ, quyết liệt nhiều biện pháp nghiệp vụ nhằm đấu tranh, trấn áp các loại tội phạm, giữ vững an ninh trật tự (ANTT) trên địa bàn Thành phố. Trong đó, đơn vị đặc biệt tập trung xử lý mạnh các băng nhóm hoạt động mua bán nợ, đòi nợ thuê núp bóng doanh nghiệp, sử dụng các hành vi đe dọa, khủng bố tinh thần, cưỡng ép, gây mất ANTT và ảnh hưởng đến cuộc sống người dân.
Ngày 20/5/2026, Phòng CSHS đã triệt phá đường dây hoạt động núp bóng doanh nghiệp "mua bán nợ" để tổ chức đòi nợ theo kiểu xã hội đen, gây áp lực tinh thần nhằm cưỡng đoạt tài sản của người dân. Vụ án được đánh giá có tính chất phức tạp, hoạt động bài bản, có tổ chức, với sự tham gia của nhiều đối tượng do Vũ Hoàng Long cầm đầu.
Các đối tượng bị Phòng CSHS bắt giữ để điều tra
Theo kết quả điều tra ban đầu, năm 2020, Vũ Hoàng Long thành lập Công ty Cổ phần Đầu tư Mua bán nợ Song Long, đặt trụ sở tại phường Tân Sơn Nhất, TPHCM. Trước đó, Long từng điều hành một công ty dịch vụ đòi nợ thuê. Tuy nhiên, sau khi pháp luật cấm hoạt động đòi nợ thuê, doanh nghiệp này đã giải thể. Thay vì chấm dứt hoạt động, Long chuyển sang mô hình "mua bán nợ", thực chất là sử dụng các hợp đồng giả cách để tiếp tục tổ chức hoạt động đòi nợ thuê trái pháp luật.
Quá trình điều tra xác định, công ty của Long xây dựng bộ máy hoạt động chặt chẽ với các "đội pháp chế", "đội thu hồi nợ", bộ phận khách hàng, kế toán và kỹ thuật. Các đối tượng được phân công nhiệm vụ cụ thể từ tiếp nhận hồ sơ, thẩm định khoản nợ, xác minh nơi ở, tài sản của người vay đến trực tiếp tổ chức đòi nợ. Toàn bộ dữ liệu, tiến độ đòi nợ và hoạt động chỉ đạo, điều hành đều được quản lý thông qua phần mềm nội bộ.
Đáng chú ý, cơ quan điều tra xác định các "Hợp đồng mua bán nợ" chỉ là vỏ bọc nhằm hợp thức hóa hoạt động đòi nợ thuê. Trên thực tế, công ty không thanh toán tiền mua khoản nợ cho chủ nợ mà chỉ thỏa thuận ăn chia phần trăm trên số tiền đòi được. Tỷ lệ ăn chia dao động từ 25% đến 55%, tùy từng vụ việc. Ngoài ra, khách hàng còn phải đóng "phí thẩm định hồ sơ” lên đến hàng chục triệu đồng và không được hoàn lại nếu không đòi được nợ.
Thu lợi từ hàng chục tỷ đồng
Theo kết quả điều tra, để gây áp lực buộc con nợ trả tiền, các nhóm của Công ty Song Long thường sử dụng nhiều ô tô dán logo doanh nghiệp, chở từ 2 đến 5 đối tượng mặc đồng phục, có hình xăm đến nhà riêng, nơi làm việc hoặc cơ sở kinh doanh của người nợ. Các đối tượng tụ tập đông người, lớn tiếng đòi nợ, theo dõi sinh hoạt, đeo bám nhiều ngày, gây mất an ninh trật tự và ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín, tâm lý của bị hại.
Cơ quan điều tra xác định, từ năm 2020 đến nay, công ty này đã ký khoảng 400 - 500 hợp đồng "mua bán nợ", đòi được hơn 100 tỷ đồng và thu lợi khoảng 15 - 20 tỷ đồng.
Trong hàng trăm vụ ký hợp đồng "mua bán nợ", thực chất người của Công ty Song Long lại áp dụng các biện pháp đòi nợ theo kiểu xã hội đen khiến nhiều bị hại hoảng sợ, hoang mang, mất uy tín, không thể tập trung kinh doanh, làm ăn.
Đơn cử là vụ việc xảy ra tại Phòng khám đa khoa Anh Dũng ở phường Tân Thới Hiệp. Ông T.Q.D có phát sinh tranh chấp với ông H.H.L số tiền hơn 5 tỷ đồng. Cuối năm 2024, ông L ký hợp đồng với Công ty Song Long để "bán nợ". Sau khi tiếp nhận hồ sơ, Vũ Hoàng Long chỉ đạo nhiều nhóm người liên tục kéo đến nhà riêng và phòng khám của ông D để đòi tiền.
Các đối tượng dựng xe trước cửa phòng khám, tụ tập đông người, tự ý đi lại trong khu vực khám chữa bệnh, lớn tiếng gây áp lực, thậm chí yêu cầu người dân không vào khám bệnh nhằm hạ uy tín của cơ sở này.
Theo hồ sơ điều tra, các nhóm đòi nợ nhiều lần ép buộc vợ chồng ông D ký biên bản xác nhận khoản nợ hơn 5,17 tỷ đồng, đồng thời cam kết trả tiền theo yêu cầu của công ty. Dù bị Công an phường nhiều lần mời làm việc, nhắc nhở, các đối tượng vẫn tiếp tục đeo bám, canh giữ, theo dõi sinh hoạt của gia đình bị hại trong thời gian dài.
Ở vụ việc khác liên quan đến bà K.T.K.O tại phường Đông Hưng Thuận, nhóm của Công ty Song Long cũng sử dụng phương thức tương tự: thường xuyên kéo đông người đến nhà riêng, kho hàng, ngồi theo dõi trước cửa, lớn tiếng uy hiếp tinh thần và tuyên bố sẽ "đi đâu theo đó” cho đến khi trả nợ. Những hành vi này khiến bị hại lo sợ, ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động kinh doanh và cuộc sống gia đình.
Khám xét khẩn cấp nơi làm việc của Vũ Hoàng Long, lực lượng Công an thu giữ nhiều CPU máy tính, hồ sơ pháp lý, hợp đồng mua bán nợ, sổ sách thu chi, gần 200 triệu đồng tiền mặt cùng nhiều ô tô phục vụ hoạt động đòi nợ.
Công an TPHCM nhận định đây là đường dây hoạt động có tổ chức, lợi dụng mô hình doanh nghiệp để che giấu hành vi đòi nợ mang tính cưỡng ép, xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của công dân, gây mất ANTT tại địa phương. Hiện cơ quan điều tra đang tiếp tục mở rộng vụ án, làm rõ vai trò của các cá nhân liên quan và truy xét các đối tượng còn lại.
Vũ Hoàng Long
Núp bóng doanh nghiệp phạm tội
Vụ án tại Công ty Song Long không phải là trường hợp cá biệt núp bóng doanh nghiệp để hoạt động phi pháp. Trên thực tế, nhiều năm qua, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) luôn chủ động tham mưu Ban Giám đốc Công an TPHCM xây dựng và triển khai các kế hoạch về "Phòng ngừa, quản lý, đấu tranh, trấn áp tội phạm cưỡng đoạt tài sản hoạt động núp bóng công ty kinh doanh tài chính, tư vấn luật và các hình thức cho vay trực tuyến có tổ chức hoạt động thu hồi nợ".
Qua công tác đấu tranh, thời gian gần đây, đơn vị đã triệt phá nhiều tổ chức núp bóng doanh nghiệp để hoạt động đòi nợ thuê trái phép như: Công ty Mua bán nợ Đất Bắc; Công ty TNHH Dịch vụ Bảo vệ - Vệ sĩ - Mua bán nợ 620; Công ty TNHH Mua bán nợ Bắc Nam; Công ty TNHH Mua bán nợ Nhất Tín...
Trước đó, nhiều băng nhóm "Cưỡng đoạt tài sản" núp bóng doanh nghiệp cũng đã bị xử lý theo quy định pháp luật như: Công ty Tài chính TNHH MTV Mirae Asset, Công ty Luật TNHH Power Law - Chi nhánh Sài Gòn, Công ty TNHH MTV Tiếng Nói Hay, Công ty Cổ phần Mua bán nợ Việt Nam Thịnh Vượng, Công ty TNHH Luật Thế hệ trẻ và Công ty Cổ phần Đầu tư Kinh doanh F88.
Bên cạnh đó, lực lượng Công an cũng triệt phá 2 băng nhóm "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" núp bóng các doanh nghiệp gồm: Công ty TNHH GOFINGO, Công ty TNHH INFOBOT, Công ty Bảo Kim Long, Công ty TNHH Dịch vụ Phúc Lộc Thọ, Công ty TNHH Solution Lab, Công ty TNHH Infinity, Công ty Digital Credit, Công ty Sofi Solutions và Công ty Fincap VN. Qua các vụ án trên, Cơ quan CSĐT đã khởi tố hàng trăm bị can để điều tra về các hành vi "Cưỡng đoạt tài sản" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Ngoài ra, qua công tác rà soát, thống kê các công ty tài chính, tư vấn luật có biểu hiện nghi vấn hoạt động cưỡng đoạt tài sản trên địa bàn, Phòng CSHS đã phối hợp kiểm tra hơn 150 công ty; phát hiện và xử phạt 221 hành vi vi phạm hành chính theo Nghị định 144/2021/NĐ-CP, đồng thời đình chỉ và vô hiệu hóa hoạt động của hàng loạt công ty vi phạm.
Qua vụ việc của Công ty Song Long, Công an TPHCM khuyến cáo người dân khi phát sinh tranh chấp dân sự, vay mượn tài sản cần thực hiện thông qua con đường tố tụng, hòa giải hoặc đề nghị cơ quan thi hành án giải quyết theo đúng quy định pháp luật; tuyệt đối không thuê các tổ chức, cá nhân sử dụng hình thức uy hiếp tinh thần, tụ tập đông người để đòi nợ trái pháp luật.
Mọi hành vi núp bóng doanh nghiệp để cưỡng đoạt tài sản, gây mất ANTT sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.