(CAO) Lợi dụng khả năng huy động vốn của mình, Hà đã sử dụng mạng xã hội (MXH) để đăng tin cho vay lãi suất cao. Dù đã tìm cách "lách luật" song đối tượng vẫn bị Cơ quan Công an vạch trần thủ đoạn.
Theo kết quả điều tra, vào đầu năm 2023, Nguyễn Văn Hà (nhân viên tín dụng của một ngân hàng) với thâm niên hoạt động trong ngành tài chính ngân hàng nên nắm rõ nhu cầu vay tiền của người dân đang rất cao, đặc biệt là vay tiền với thủ tục đơn giản. Lợi dụng việc này, từ tháng 9/2023, Hà đã huy động tiền của bạn bè và dùng tiền cá nhân tích góp được để bắt đầu nghề cho vay với lãi suất "cắt cổ".
Để kiếm được khách hàng vay tiền, Hà sử dụng MXH, thường xuyên đăng bài cho vay tiền với thủ tục đơn giản trong các hội nhóm được lập ra để quảng cáo cho hoạt động "vay tiền trả góp".
Nguyễn Văn Hà đã lợi dụng kinh nghiệm trong ngành tài chính để thực hiện hành vi cho vay lãi nặng
Nhiều người dân đọc được bài viết do Hà chia sẻ, tin tưởng vào việc “vay tiền không cần thế chấp”, “Cho vay nhanh thủ tục đơn giản”, “Khi cần là có”, trả nợ đơn giản... nên đã chủ động liên hệ với đối tượng.
Sau khi "thẩm định" khách hàng qua điện thoại, thống nhất về mức vay và lãi suất, Hà sẽ chở người có nhu cầu về nhà để xác minh thông tin về tài sản của khách vay tiền. Nếu thấy khách có tài sản, cung cấp thông tin chính xác, đối tượng sẽ yêu cầu khách cung cấp tiếp CCCD hoặc giấy phép lái xe để thế chấp.
Trong trường hợp khách vay tiền không đủ những giấy tờ nêu trên, Hà sẽ yêu cầu khách hàng phải viết giấy vay tiền. Đặc điểm chung của các loại hợp đồng, giấy tờ vay tiền do Hà soạn sẵn là không ghi mức lãi suất, hoặc nếu có thì ghi mức lãi suất thấp hơn rất nhiều để đối phó với cơ quan Công an khi bị phát hiện. Tuy nhiên, trên thực tế người vay tiền phải chi trả cho Hà với mức lãi suất từ 15 đến 30%/tháng (khoảng từ 180 đến 360%/năm) trên tổng số tiền đã vay.
Sau gần nửa năm lẩn trốn, Hà đã ra đầu thú
Căn cứ vào tài liệu thu thập được, ngày 16/10/2024, Cơ quan CSĐT CAQ.Gò Vấp đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự và khởi tố bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” đối với bị can Nguyễn Văn Hà. Do lo sợ sẽ phải nhận mức án cao của pháp luật, Nguyễn Văn Hà đã trốn khỏi nơi cư trú và sinh sống qua nhiều địa phương khác nhau để tránh sự truy bắt.
Không để đối tượng tiếp tục lẩn trốn, Cơ quan CSĐT Công an quận Gò Vấp đã ban hành quyết định truy nã và phối hợp Cơ quan CSĐT Công an TP.Hải Phòng nơi Hà đăng ký hộ khẩu thường trú để vận động người thân đưa đối tượng Nguyễn Văn Hà ra đầu thú.
Đến ngày 18/3/2025, Nguyễn Văn Hà đã ra đầu thú và được Cơ quan CSĐT Công an TP.Hải Phòng tiếp nhận, bàn giao cho Cơ quan CSĐT Công an TPHCM để tiếp tục điều tra, xử lý theo thẩm quyền.
Đại diện Đội Tham mưu tổng hợp - Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM phụ trách Tổ địa bàn Q.Gò Vấp cho biết: Với quyết tâm làm trong sạch địa bàn, kiên quyết đấu tranh với tội phạm nói chung và hoạt động "tín dụng đen" nói riêng, Tổ địa bàn quận Gò Vấp còn tuyên truyền, nâng cao nhận thức của người dân về phương thức, thủ đoạn của tội phạm “tín dụng đen” để chủ động phòng tránh. Đồng thời, tập trung lực lượng rà soát đối tượng liên quan “tín dụng đen” đang giao dịch trực tiếp và trên mạng để đấu tranh, xử lý; tiếp nhận, xử lý kịp thời các tin báo, tố giác liên quan đến “tín dụng đen”, phối hợp với các ngành điều tra để xử lý triệt để, nghiêm theo đúng quy định của pháp luật.