Chiêu "ve sầu thoát xác"
Người tham gia được yêu cầu nạp tiền điện tử USDT vào hệ thống DSJ. Mỗi ngày, họ chỉ cần sao chép và dán các đoạn mã giao dịch do nhóm BG gửi vào ứng dụng DSJ để thực hiện cái gọi là "giao dịch tài chính". Tài khoản liên tục hiển thị lợi nhuận tăng đều, trong khi hoa hồng giới thiệu thành viên mới vẫn được chi trả đầy đủ bằng tiền của người tham gia sau, khiến nhiều người tin rằng hệ thống đang hoạt động hiệu quả và minh bạch.
Thực chất, đây chỉ là một mô hình Ponzi được thiết kế nhằm giữ chân người dùng càng lâu càng tốt trước khi toàn bộ hệ thống sụp đổ. BG Wealth Sharing và DSJ Exchange không phải hai tổ chức độc lập mà đều do cùng một nhóm tội phạm ẩn danh điều hành. Nhóm này sử dụng hàng loạt công ty vỏ bọc đăng ký tại nhiều quốc gia để tạo vẻ hợp pháp, đồng thời liên tục thay đổi tên miền và hạ tầng hoạt động mỗi khi bị cơ quan chức năng cảnh báo hoặc ngăn chặn. Khi BG Wealth Sharing sụp đổ, DSJ Exchange cũng biến mất theo vì thực chất đây chỉ là hai phần của cùng một mô hình lừa đảo tài chính xuyên quốc gia.
Các quảng cáo của BG trên mạng xã hội
Điểm đặc biệt của BG Wealth Sharing là không một quốc gia nào đủ khả năng đơn độc ngăn chặn toàn bộ hoạt động của mạng lưới này. Mỗi khi bị cảnh báo hoặc phong tỏa ở một nơi, hệ thống lập tức đổi tên miền, chuyển hạ tầng vận hành và tiếp tục hoạt động ở khu vực khác. Khi một nhóm chat bị đóng, nhóm mới lại xuất hiện chỉ sau vài giờ. Đây là kết quả của một chiến lược tổ chức được tính toán kỹ lưỡng, với nguồn lực tài chính, kỹ thuật và nhân sự đủ lớn để đối phó đồng thời với nhiều cơ quan quản lý trên thế giới.
Bề ngoài, BG Wealth Sharing được xây dựng như một tổ chức tài chính quốc tế lâu năm. Hệ thống tự giới thiệu thành lập từ năm 2018, có văn phòng tại London, đăng ký hoạt động tại Mỹ và Úc, đồng thời trưng bày các thông tin được cho là "giấy phép SEC" nhằm tạo lòng tin cho nhà đầu tư.
Tuy nhiên, quá trình điều tra cho thấy toàn bộ cấu trúc phía sau chỉ là một lớp vỏ được dựng lên có chủ đích. Tên miền đầu tiên của BG Wealth Sharing thực tế chỉ xuất hiện từ cuối năm 2024. Công ty BG Wealth Sharing LTD đăng ký tại bang Colorado (Mỹ) ngày 13/4/2025 nhưng địa chỉ chỉ là hộp thư bưu chính ảo của dịch vụ "Fong Sam International". DSJ Exchange PTY Ltd tại Úc cũng dùng địa chỉ của một văn phòng cho thuê theo giờ, còn "văn phòng" tại Cardiff được FCA Anh ghi nhận không có hoạt động kinh doanh thực tế.
Theo nhiều nguồn điều tra độc lập, BG Wealth Sharing được cho là một phần của mạng lưới tội phạm lớn hơn vận hành từ các "nhà máy lừa đảo" tại Campuchia, Myanmar và Lào. Tại đây, hàng trăm đến hàng nghìn người làm việc theo ca liên tục để duy trì các nhóm chat trên Telegram, WhatsApp và mạng xã hội, gửi "tín hiệu giao dịch", chăm sóc tâm lý nạn nhân, xử lý các yêu cầu rút tiền nhỏ nhằm tạo niềm tin và điều phối dòng tiền giữa các ví tiền số. Toàn bộ hệ thống được vận hành như một doanh nghiệp thực thụ với mục tiêu duy trì ảo giác lợi nhuận càng lâu càng tốt trước khi sụp đổ hoặc biến mất hoàn toàn.
Nhắm vào cộng đồng di dân
Không phải ngẫu nhiên mà BG Wealth Sharing đặc biệt lan rộng trong cộng đồng người Việt tại Mỹ, Úc và Canada. Theo các chuyên gia an ninh mạng và điều tra tài chính, đây là một chiến lược được tính toán có chủ đích.
Các cộng đồng di dân thường có những đặc điểm mà các tổ chức lừa đảo đặc biệt nhắm tới: sự gắn kết mạnh thông qua mạng lưới gia đình, bạn bè và đồng hương; xu hướng chia sẻ thông tin trong các nhóm kín; niềm tin cao vào lời giới thiệu từ người quen; đồng thời không ít người gặp rào cản ngôn ngữ khi tiếp cận các cảnh báo chính thức bằng tiếng Anh từ cơ quan chức năng sở tại.
Một người lên mạng hỏi sau khi xem quảng cáo BG
BG Wealth Sharing đã khai thác triệt để những yếu tố đó. Hệ thống này xây dựng nhiều nhóm chat tiếng Việt trên BonChat, Telegram và các nền tảng mạng xã hội khác, với người điều hành mang danh tính Việt Nam hoặc giả danh người Việt để tạo sự gần gũi. Ngôn ngữ sử dụng trong các nhóm được thiết kế thân mật, mang màu sắc cộng đồng và đánh mạnh vào tâm lý "người quen giới thiệu thì đáng tin".
Nội dung trong các nhóm chat được dàn dựng bài bản. Liên tục xuất hiện các hình ảnh khoe rút tiền thành công, video những người tự xưng là "giáo sư”, "chuyên gia tài chính" phân tích thị trường với phong thái chuyên nghiệp, cùng hàng loạt câu chuyện đổi đời được chia sẻ như những minh chứng sống động về khả năng sinh lời của hệ thống.
Toàn bộ cơ chế này vận hành như một cỗ máy thao túng tâm lý. Người tham gia dần bị cuốn vào cảm giác thuộc về một cộng đồng thành công, nơi ai cũng đang kiếm tiền dễ dàng. Sự tin tưởng được nuôi dưỡng từng ngày cho đến khi nạn nhân nạp số tiền lớn hơn và cuối cùng mất trắng khi hệ thống biến mất.
Mức đầu tư tối thiểu thường bắt đầu từ 500 USDT (tương đương khoảng 500 USD, hơn 13 triệu đồng). Đây là con số đủ thấp để thu hút cả những người có thu nhập trung bình tham gia, nhưng cũng đủ lớn để gây thiệt hại đáng kể nếu mất trắng. Sau lần đầu nạp tiền, người tham gia tiếp tục được khuyến khích nâng vốn lên 1.000, 2.000, thậm chí 5.000 USD hoặc cao hơn với lời hứa lợi nhuận hấp dẫn hơn.
Câu chuyện của chị Lan là một ví dụ điển hình cho cách thức vận hành của mạng lưới này. Đầu tháng 10/2025, chị được tiếp cận qua Facebook Messenger bởi một tài khoản tự xưng là "Elena". Sau nhiều ngày trò chuyện tạo lòng tin, chị được mời tham gia một nhóm chat kín. Trong nhóm, hàng trăm tin nhắn liên tục ca ngợi "Giáo sư Stephen Beard", khoe lợi nhuận và chia sẻ hình ảnh rút tiền thành công.
Dần bị thuyết phục bởi những lời hứa hẹn về cơ hội đổi đời và áp lực tâm lý từ cộng đồng xung quanh, chị Lan cuối cùng đã dốc toàn bộ 500.000 USD - khoản tiền tích góp hơn 30 năm - để đầu tư vào hệ thống. Sau đó, toàn bộ số tiền này biến mất cùng với sự sụp đổ của BG Wealth Sharing và DSJ Exchange.
Tại sao cảnh báo vẫn không ngăn được?
Kể từ tháng 4/2025, Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính New Zealand (FMA) đã gỡ bỏ hơn 813 website liên quan đến BG Wealth Sharing và DSJ EX. Đây là những website liên tục được tạo mới mỗi khi địa chỉ cũ bị chặn hoặc bị gỡ bỏ.
Chiến lược thay đổi tên miền liên tục - từ bggp.vip, bg911.cc, dsjex.net đến bg662.com hay dsjex123.com - trở thành "hệ thống sống còn" giúp mạng lưới này tồn tại bất chấp nỗ lực ngăn chặn của cơ quan chức năng quốc tế. Mỗi khi một tên miền bị khóa, hệ thống lại thông báo với người dùng rằng đây chỉ là "nâng cấp phiên bản mới", yêu cầu đăng nhập lại bằng đường link khác và rất nhiều người vẫn tiếp tục tin tưởng làm theo.
Ủy ban Quản lý Tài chính Anh (FCA) là cơ quan đầu tiên phát cảnh báo chính thức. Ngày 07/5/2025, FCA xếp BG Wealth Sharing và dsjex.net vào diện "suspected phishing" (nghi ngờ lừa đảo), đồng thời nhấn mạnh người dùng sẽ không được bảo vệ bởi bất kỳ cơ chế bồi thường tài chính nào nếu mất tiền vào hệ thống này.
Từ cuối năm 2025 đến đầu năm 2026, hàng loạt cơ quan quản lý tài chính trên thế giới tiếp tục đồng loạt lên tiếng. Ngân hàng Dự trữ Quốc gia Tonga phát cảnh báo khẩn sau khi hàng nghìn người dân và kiều dân Tonga bị thiệt hại. Các cơ quan quản lý Canada như BCSC và ASC cũng khẳng định mô hình hứa hẹn nhân đôi tiền đầu tư là điều "không tồn tại trong thực tế tài chính".
Cùng thời điểm, FMA New Zealand, Ngân hàng Trung ương Tonga, các cơ quan quản lý tại Mỹ, Australia, Philippines, Samoa và nhiều khu vực khác liên tục phát cảnh báo về BG Wealth Sharing. Đây được xem là trường hợp hiếm hoi khi hơn 10 cơ quan quản lý tài chính quốc gia và khu vực cùng lên tiếng về một hệ thống đầu tư tiền số chỉ trong chưa đầy một năm.
Dù vậy, mô hình này vẫn tiếp tục lan rộng, kể cả tại nhiều quốc gia phát triển. Một trong những nguyên nhân lớn nằm ở tâm lý FOMO - sợ bỏ lỡ cơ hội kiếm tiền - cùng niềm tin mạnh mẽ trong các cộng đồng đồng hương, đặc biệt là người Việt ở trong và ngoài nước.
Khi người thân, bạn bè hoặc thành viên trong hội đồng hương liên tục khoe "kiếm tiền thật", quay video rút tiền mỗi ngày, nhiều người dễ tin vào những hình ảnh đó hơn là các cảnh báo từ cơ quan chức năng nước ngoài.
Quan trọng hơn, trong giai đoạn đầu, nhiều người tham gia thực sự rút được tiền. Tuy nhiên, khoản tiền này không đến từ hoạt động đầu tư thật mà được lấy từ dòng tiền của người tham gia sau - đúng theo cơ chế Ponzi. Chính những khoản chi trả ban đầu này tạo ra "bằng chứng sống" khiến người còn nghi ngờ cuối cùng cũng quyết định xuống tiền. Và đến khi muốn rút toàn bộ vốn, mọi thứ đã quá muộn.
(CATP) Hàng chục nghìn người Việt trong và ngoài nước đã rơi vào vòng xoáy của BG Wealth Sharing - một hệ thống đầu tư tiền mã hóa hứa hẹn lợi nhuận "không tưởng". Khi nền tảng này bất ngờ sụp đổ vào tháng 5/2026 và bị cơ quan chức năng Mỹ niêm phong, phía sau những con số thiệt hại là hàng loạt câu chuyện mất trắng tài sản, đổ vỡ niềm tin và những hệ lụy tâm lý nặng nề chưa thể đo đếm.