Một bộ máy lừa đảo hoàn hảo
Anh Lê Văn, 30 tuổi, là nhân viên IT tại TP.HCM với mức thu nhập đủ sống và có chút tích lũy. Một chiều tháng 9/2025, khi lướt Facebook, anh bắt gặp hình ảnh một người bạn cũ - cũng từng làm IT như anh - đứng cạnh chiếc ôtô bóng loáng, kèm dòng trạng thái: "Nhờ BG Wealth Sharing, cuộc đời sang trang!". Không kìm được tò mò, anh Văn nhắn tin hỏi và nhận được câu trả lời đầy hấp dẫn: "Chỉ cần nhấn nút vài lần mỗi ngày, tiền tự chạy vào tài khoản. Không cần kiến thức hay kinh nghiệm, lãi 0,5% mỗi ngày, tương đương hơn 180%/năm".
Văn không phải người duy nhất bị cuốn vào câu chuyện đó. Hàng chục nghìn người Việt trong và ngoài nước đã đặt niềm tin, nạp số tiền dành dụm vào BG Wealth Sharing (BG). Đến tháng 5/2026, tất cả hoảng loạn khi truy cập website chỉ còn dòng chữ từ Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI): "This Website Has Been Seized" (Website này đã bị tịch thu).
BG là hệ thống đầu tư tiền mã hóa từng tự quảng cáo rầm rộ là "quỹ phòng hộ lớn nhất thế giới", nhưng đã sụp đổ vào tháng 5/2026 sau khoảng một năm hoạt động. Hàng nghìn người dùng tại Mỹ, Việt Nam, New Zealand, Canada, Tonga và nhiều quốc gia khác bàng hoàng phát hiện tài khoản bị khóa, tiền mất trắng, không thể liên lạc với bất kỳ đại diện nào của tổ chức này.
Quảng cáo thu hút nhà đầu tư BG
Tên miền bgwealthsharing.com bị cơ quan thực thi pháp luật Mỹ niêm phong theo hình thức tịch thu, tương tự cách FBI và Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) từng áp dụng trong nhiều vụ chống lừa đảo quy mô lớn.
Một cái tên khác luôn đi kèm BG Wealth Sharing là DSJ Exchange - thực chất là hai trụ cột của cùng một bộ máy lừa đảo. BG đóng vai trò mạng lưới thu hút và quản lý "nhà đầu tư” – thực chất là các nạn nhân tương lai. Đây là nơi hoạt động của các "leader" chuyên giới thiệu người mới, nơi "Giáo sư Stephen Beard" hằng ngày phát "tín hiệu giao dịch" qua BonChat, cùng hệ thống hoa hồng đa cấp từ 25 đến 500 USDT cho mỗi lượt giới thiệu.
BG chính là "đội sales", đảm nhiệm việc kéo người dùng vào sàn giao dịch DSJ Exchange, giữ chân họ và tạo cảm giác về một cộng đồng gắn kết, đáng tin cậy. Trong khi đó, DSJ Exchange (còn gọi là DSJEX, dsjex.net) đóng vai trò sàn giao dịch - nơi các thành viên BG nạp tiền và nhìn thấy lợi nhuận tăng lên mỗi ngày. Đây là ứng dụng cho phép người dùng dán mã code hai lần mỗi ngày, sau đó số dư hiển thị tăng lên. Giao diện được thiết kế giống một sàn crypto thật, nhưng thực tế không có giao dịch nào được thực thi, cũng không tồn tại thị trường thật phía sau.
Nếu đủ tinh ý, "nhà đầu tư” có thể nhận ra dấu hiệu rạn nứt từ ngày 11/11/2025, khi hàng loạt tên miền trong hệ sinh thái BG đồng loạt bị vô hiệu hóa. Các nhóm chat trên BonChat và Telegram - kênh liên lạc chính của hệ thống - liên tục thông báo "bảo trì”, "nâng cấp kỹ thuật", rồi "xử lý thanh khoản", nhưng không có bất kỳ giải thích rõ ràng nào. Từ thời điểm đó, lệnh rút tiền bắt đầu bị treo, không được xử lý.
Đáng chú ý, trong giai đoạn này, một bộ phận nhỏ người dùng vẫn rút được tiền và nhanh chóng đăng video lên TikTok, Facebook với những dòng trạng thái đầy hứng khởi như: "Rút 500 USD thành công, sáng nay tiền đã vào ví, tràn đầy năng lượng cho cả ngày!".
Đây không phải sự ngẫu nhiên, mà là chiêu thức quen thuộc của các mô hình lừa đảo Ponzi - lấy tiền của người tham gia sau trả cho người trước. Ở giai đoạn cuối, hệ thống cho một nhóm nhỏ rút tiền nhằm duy trì niềm tin của đám đông, trong khi phần lớn người dùng không thể thu hồi vốn.
Những video này tiếp tục thu hút người mới nạp tiền, cung cấp thanh khoản cho hệ thống trong những tháng cuối cùng trước khi biến mất. Đến tháng 2/2026, hàng loạt cơ quan quản lý tài chính quốc tế đồng loạt phát cảnh báo, cũng là lúc cộng đồng người Việt bắt đầu thực sự hoảng loạn.
"Giáo sư Stephen Beard"
Cơ quan chức năng vào cuộc
Trong các nhóm Facebook, Zalo và diễn đàn tại Việt Nam, hàng trăm bài đăng xuất hiện dồn dập trong tháng 02 và 3/2026. "Mình đang phân vân có tham gia BG không, may mà chưa nạp. Nhưng người thân mình đã nạp 2.000 USD, giờ không rút được" - một người dùng chia sẻ trên Reddit.
Nhiều câu chuyện tương tự xuất hiện: người nạp vài trăm USD, người dồn tiền tiết kiệm vài nghìn USD, thậm chí vay mượn để "đầu tư”. Trên một diễn đàn kín của người Việt tại Mỹ, một thành viên viết: "Mẹ tôi đã nạp 3.000 USD vào DSJ Exchange. Tôi biết tất cả là giả dối nhưng không dám nói thẳng. Giờ hệ thống sập, tôi không biết phải nói với bà thế nào".
Đáng lo ngại hơn, BG Wealth Sharing lan rộng mạnh trong cộng đồng người Việt tại Mỹ thông qua các mối quan hệ đồng hương, hội nhóm, nhà thờ và gia đình. Một kênh YouTube của người Việt tại Mỹ từng đăng tải cảnh báo chi tiết từ đầu năm 2026, chỉ rõ các dấu hiệu lừa đảo. Tuy nhiên, nội dung này không lan tỏa, bị "nhấn chìm" bởi các video khoe rút tiền thành công tràn ngập TikTok và Facebook.
Nhiều người dù biết có cảnh báo vẫn chọn tin vào người quen giới thiệu hơn là chuyên gia - một tâm lý dễ hiểu nhưng trở thành điểm yếu chí mạng trong vụ việc. Cộng đồng người Việt tại Úc và Canada cũng không nằm ngoài vòng xoáy. Tại Canada, Cảnh sát Hoàng gia (RCMP) và Ủy ban Chứng khoán Alberta (ASC) đã mở cuộc điều tra một thực thể tại thị trấn Manning, tỉnh Alberta, bị nghi vận hành mạng lưới BG Wealth Sharing, nhắm vào cộng đồng người Việt và người châu Á tại địa phương.
Điều mà những con số không thể phản ánh hết là những tổn thương phi vật chất mà vụ lừa đảo này để lại. Nhiều nạn nhân người Việt không chỉ mất tiền của bản thân, mà còn kéo theo người thân, bạn bè, đồng nghiệp tham gia vì tin vào mô hình "ngồi mát ăn bát vàng".
Khi hệ thống sụp đổ, họ phải đối mặt cùng lúc với thiệt hại tài chính và áp lực từ những người đã đặt niềm tin vào mình. Trên mạng xã hội, không ít trường hợp rơi vào tình cảnh vừa là nạn nhân, vừa vô tình trở thành người dẫn dắt thêm nạn nhân khác vào bẫy - một vị trí đặc biệt khó xử và gây tổn thương sâu sắc về mặt tinh thần.
Một bình luận trong nhóm kín được lan truyền rộng rãi viết: "Tôi giờ không dám gọi điện cho chị họ vì chính tôi là người kéo chị ấy vào. Tôi biết nói gì bây giờ?". Không chỉ dừng lại ở thiệt hại tài chính, nhiều nạn nhân còn lo ngại thông tin cá nhân đã bị lộ trong quá trình đăng ký tài khoản trên DSJ Exchange. Các dữ liệu này bao gồm họ tên, số điện thoại, địa chỉ email, thậm chí cả hình ảnh giấy tờ tùy thân được yêu cầu trong bước xác minh nâng cao. Đây là rủi ro nghiêm trọng, bởi dữ liệu cá nhân nếu rơi vào tay tội phạm có thể tiếp tục bị khai thác cho nhiều hình thức lừa đảo khác trong tương lai.
Ngay sau khi tên miền bgwealthsharing.com bị tịch thu và hiển thị thông báo niêm phong của FBI, lực lượng chức năng Canada cũng đã tiến hành điều tra thực địa tại thị trấn Manning, tỉnh Alberta. Đây là lần đầu tiên cơ quan chức năng nước này triển khai điều tra trực tiếp liên quan đến đường dây BG Wealth Sharing.
Tại Mỹ, cơ quan chức năng hai bang Washington và Utah cũng đang phối hợp thu thập chứng cứ từ các đơn khiếu nại của nạn nhân, nhằm làm rõ quy mô và phương thức hoạt động của mạng lưới này.
Đối với những người đã mất tiền, việc cần làm ngay là lưu giữ toàn bộ bằng chứng giao dịch, tin nhắn và thông tin tài khoản liên quan. Đồng thời, cần nhanh chóng gửi đơn khiếu nại đến các cơ quan chức năng như Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (ic3.gov) của FBI đối với nạn nhân tại Mỹ, hoặc Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) - Bộ Công an đối với nạn nhân tại Việt Nam.
Một nguyên tắc quan trọng cần ghi nhớ là tuyệt đối không nộp thêm bất kỳ khoản phí nào dưới bất kỳ danh nghĩa nào từ các "leader" hay nhân vật tự xưng như "Giáo sư Stephen Beard" của BG. Đây rất có thể là những chiêu thức nhằm tiếp tục khai thác nạn nhân trong giai đoạn cuối.
Bên cạnh đó, những người không thể rút tiền cần đặc biệt cảnh giác với các dịch vụ "thu hồi tiền lừa đảo" đang nở rộ trên mạng. Phần lớn trong số này là các hình thức lừa đảo thứ cấp, nhắm vào những người đã mất tiền và đang rơi vào trạng thái tuyệt vọng, sẵn sàng trả thêm chi phí với hy vọng lấy lại tài sản.
Còn tiếp...