CẢ GIA ĐÌNH CHO VAY LÃI NẶNG
Thực hiện cao điểm tấn công trấn áp tội phạm, Phòng CSHS chủ động xây dựng nhiều kế hoạch, phương án bảo đảm trật tự, an toàn xã hội cho địa bàn TPHCM, trong đó không thể thiếu việc rà soát, nắm tình hình các băng nhóm hoạt động phạm tội.
Tội phạm liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen” sau đại dịch Covid-19 hoạt động bùng phát khắp nơi thông qua các hình thức cho vay qua app, phát tờ rơi, đóng khung số điện thoại trên bờ tường, hàng rào. Ban Giám đốc CATP đã chỉ đạo lực lượng CSHS, công an các quận, huyện (cũ) đẩy mạnh công tác điều tra, triệt xóa hàng chục đường dây; bắt giữ nhiều đối liên quan đến cho vay lãi nặng. Nỗ lực của Phòng CSHS Công an TPHCM đã thiết lập lại trật tự xã hội, giữ bình yên đời sống cho Nhân dân.
Đội Trọng án thuộc Phòng CSHS luôn xác định những nhiệm vụ trọng tâm cần triển khai, trong đó có việc nắm chắc tình hình ở địa bàn để kịp thời có đối sách ngăn ngừa phù hợp, đúng lúc. Thông qua nhiều nguồn tin, trinh sát Đội 6 phát hiện nhiều người dân vướng vào vòng vây lãi nặng, nhưng lo sợ bị trả thù, bị bôi xấu trên mạng xã hội sẽ ảnh hưởng đến người thân, gia đình nên âm thầm chịu đựng, không dám tố giác các đối tượng cho vay. Sau khi củng cố thông tin, tài liệu, Ban chỉ huy Đội 6 đã trình lãnh đạo Phòng CSHS lập chuyên án điều tra.
Ngày 05/8, Cơ quan CSĐT Công an TPHCM bắt giữ Hoàng Ngọc Sơn (SN 1993, ngụ đường số 2, phường Hiệp Bình, TPHCM), Cao Thanh Lộc (SN 1996, thường trú chung cư TECCO TOWN, phường Tân Tạo, TPHCM) để điều tra, xử lý về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Sơn được xác định là đối tượng cầm đầu, chỉ đạo “đàn em” cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 240% - 360%/năm, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng.
Phương thức hoạt động của Sơn là cho vay trên mạng qua hội nhóm kín như Zalo, Facebook. Để thu hồi nợ, nhóm Sơn yêu cầu khách vay tiền phải thế chấp CCCD hoặc clip nude, hình ảnh nhạy cảm, hay vay bằng thế chấp icloud trên điện thoại iPhone... Khi khách vay đóng tiền lãi không đúng ngày hẹn, các đối tượng sẽ nhắn tin, gọi điện, đăng tải các hình ảnh nhạy cảm của người vay lên những trang mạng xã hội hoặc gửi cho bạn bè và người thân để uy hiếp đòi nợ.
Không ít trường hợp, đối tượng còn đến tận nhà con nợ để chửi bới, đe dọa yêu cầu phải trả tiền. Qua xác minh, bước đầu cơ quan điều tra xác định 10 người vay tiền của nhóm Sơn là phụ nữ, bị bắt phải chụp, quay clip khỏa thân để được cho vay tiền. Vụ việc đang được điều tra, làm rõ.
Một nhóm gồm 4 đối tượng hoạt động cho vay với lãi suất từ 120% - 360%/năm, có tổ chức, thành viên là vợ chồng, chị em trong gia đình vừa bị Phòng CSHS triệt xóa, sau khi xác lập chuyên án đấu tranh vào giữa tháng 8/2025. Nhóm này gồm: Nguyễn Thị Kim Cúc (SN 1986; trú Đồng Nai); Trần Bình Gi (SN 1990), Nguyễn Văn Chí (SN 1994, cùng ở khu phố Tân Lập 3, phường Tân Uyên, TPHCM) và Lý Quốc Tịnh (SN 2001, quê TP.Cần Thơ).
Từ năm 2021, vợ chồng Nguyễn Thị Kim Cúc và H.T.Q (SN 1982; đã chết) cho nhiều người vay lãi nặng bằng hình thức đóng lãi đứng, trả theo tháng, với lãi suất từ 10% - 30%/tháng, thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Đến tháng 04/2024, H.T.Q chết, Cúc vẫn tiếp tục cho vay lãi nặng và thu liền lãi thay chồng.
Tháng 01/2025, Cúc quen biết và sống như vợ chồng với Trần Bình Gi (từng có tiền án về tội cướp tài sản) và tiếp tục hoạt động cho vay lãi nặng. Sau khi có người cần vay liên hệ, các đối tượng sẽ kết bạn Zalo, đến xem nhà, thu giữ các giấy tờ tùy thân và cho viết giấy nợ. Khi người vay không trả, nhóm Cúc sẽ kéo đến nhà hoặc gọi điện, nhắn tin nhằm mục đích đe dọa để người vay tìm cách xoay tiền trả lãi. Các đối tượng tiếp cận người vay trên nhiều địa bàn, không cố định tại một khu vực cụ thể. Tất cả tiền cho vay lãi nặng đều do Cúc chuyển và đưa trực tiếp cho Gi để cho vay lãi nặng. Sau đó, Gi thu tiền lãi về đưa cho Cúc.
Em trai ruột của Cúc là Nguyễn Văn Chí cùng với Lý Quốc Tịnh cũng hoạt động cho vay lãi nặng với hình thức như trên, với lãi suất 15%/tháng tại Công ty Q.T.Y.C (nay thuộc xã Bắc Tân Uyên, TPHCM) để thu lợi. Cơ quan điều tra bước đầu làm rõ vợ chồng, chị em Cúc đã thu lợi bất chính tổng cộng hơn 660 triệu đồng từ nhiều người vay tiền. Cơ quan CSĐT đã bắt giữ Nguyễn Thị Kim Cúc, Trần Bình Gi, Nguyễn Văn Chí và Lý Quốc Tịnh về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” để tiếp tục điều tra, làm rõ.
“TÍN DỤNG ĐEN” NÚP BÓNG QUÁN SINH TỐ
Sau thời gian củng cố hồ sơ, chứng cứ, ngày 11/8/2025, Đội 6 khám phá thêm chuyên án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Nhóm cho vay này do Lâm Thị Thu Em và Nguyễn Văn Đang cầm đầu, có 3 thành viên, hoạt động cho vay tại khu vực TPHCM. Địa điểm trá hình là một quán sinh tố tại khu vực quận Bình Thạnh cũ.
Lâm Thị Thu Em và các đối tượng liên quan
Theo hồ sơ, Lâm Thị Thu Em (SN 1971, thường gọi là Má Hạnh) từng bị cơ quan Công an bắt giữ về hành vi môi giới mại dâm và cố ý gây thương tích từ nhiều năm trước. Nguyễn Văn Đang (SN 1999) là con trai ruột của Thu Em. Để tổ chức đường dây hoạt động “tín dụng đen”, Thu Em thu nạp một số “đàn em” có nhiều tiền án, tiền sự, gồm: Nguyễn Vũ Phát (SN 1999), Trần Huỳnh Thái Sơn (SN 1994) và Lê Thành Bắc (SN 2002) cùng nhiều đối tượng khác giúp sức hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn TPHCM.
Lâm Thị Thu Em bị bắt giam
Cơ quan điều tra đã bắt khẩn cấp 5 đối tượng, gồm: Thu Em, Văn Đang, Vũ Phát, Thái Sơn và Thành Bắc để điều tra xử lý về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Trong quá trình điều tra băng nhóm của Thu Em, cơ quan Công an còn bắt thêm Nguyễn Lê Tùng (SN 1987) để điều tra về hành vi sử dụng trái phép chất ma túy.
Nhóm của mẹ con Thu Em hoạt động cho vay lãi nặng theo phương thức cho vay truyền thống (tiền góp, tiền đứng) với số tiền từ 5 - 200 triệu đồng, lãi suất cao từ 180% - 360%/năm. Nhóm Thu Em hoạt động trong thời gian từ năm 2024 đến nay, gây mất an ninh trật tự tại địa phương. Bước đầu, cơ quan Công an xác định nhóm Thu Em thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng. Các đối tượng núp bóng kinh doanh quán sinh tố trên trục đường Điện Biên Phủ, quận Bình Thạnh (cũ) để làm địa điểm hoạt động thu tiền người vay.
Trần Hữu Cường tại cơ quan Công an
Mở rộng điều tra, Phòng CSHS bắt khẩn cấp Trần Hữu Cường (SN 1985, trú đường Phan Văn Trị, phường Bình Lợi Trung, TPHCM) vì có hành vi cố ý làm lộ bí mật công tác; chiếm đoạt, mua bán hoặc tiêu hủy tài liệu bí mật công tác. Cường là giám đốc chi nhánh một ngân hàng tại Gò Vấp. Hiện vụ án đang được điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.