(CAO) Chiều 16/5, TAND TPHCM xét xử sơ thẩm đã tuyên phạt Nguyễn Thị Hồng Yến (SN 1990, ngụ quận 1) mức án 12 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo cáo trạng, Đoàn Thảo Nhi quen biết Yến thông qua bạn trai là anh Tổng Đông Khuê. Khoảng tháng 3/2021, do anh Khuê cần tiền để kinh doanh nên nhờ chị Nhi vay tiền giùm cho mình.
Nguyễn Thị Hồng Yến
Từ tháng 3/2021 đến tháng 10/2022, chị Nhi nhiều lần vay của Yến với lãi suất tự thỏa thuận, thời hạn trả gốc và lãi là 05 ngày. Ngoài ra, còn có các khoản vay trả trong ngày (sáng vay chiều trả lãi và gốc).
Qua kiểm tra sao kê tài khoản của Yến và tài khoản của chị Nhi, từ tháng 3/2021 đến tháng 10/2022, Yến chuyển khoản cho chị Nhi vay hơn 57 tỷ đồng. Từ tháng 3/2021 đến 3/2023, chị Nhi chuyển trả tiền gốc và lãi cho Yến tổng cộng 61 tỷ đồng. Chị Nhi và Yến đều khai việc chuyển khoản không ghi nội dung chuyển khoản, không cụ thể tiền gốc và tiền lãi, do nhiều khoản vay khác nhau nên cả hai không nhớ được lãi suất cụ thể của từng khoản vay.
Hiện chị Nhi và Yến chỉ nhớ khoản vay sáng ngày 27/10/2022, Yến cho chị Nhi vay 1 tỷ đồng, lãi suất 15%/1 ngày (tương đương 450%/1 tháng). Đến chiều chị Nhi trả cho Yến tiền gốc và lãi 1 tỷ 150 triệu đồng. Trong đó, tiền lãi trong mức cho phép là 560 ngàn đồng, số tiền lãi vượt mức cho phép hơn 149 triệu đồng.
Đến ngày 11/1/2023, chị Nhi và Yến đến nhà Huỳnh Xuân Vấn (bạn của Nhi) để bán chiếc ô tô do Nhi đang cầm cho Vấn lấy tiền trả nợ cho Yến. Tuy nhiên, Vấn không bán chiếc xe để trả nợ cho Yến mà bỏ trốn. Hiện Vấn đang bị khởi tố, truy nã trong một lừa đảo chiếm đoạt tài sản khác.
Do chị Nhi không trả tiền, Yến đã đăng giấy xác nhận nợ kên Facebook và sử dụng email gửi đơn đến ngân hàng mà mẹ của chị Nhi đang vay tiền để gây áp lực đòi nợ. Sau đó, mẹ Nhi đã chuyển cho Yến 100 triệu đồng nhưng Yến đã trả lại.
Do lãi suất cao, sau một thời gian trả lãi chị Nhi không có khả năng trả nữa nên chị Nhi làm đơn tố cáo Yến đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM.
Cáo trạng xác định, Yến cho chị Nhi vay 1 tỷ đồng, lãi suất 15%/1 ngày, chị Nhi trả cho Yến tiền gốc và lãi với số tiền 1 tỷ 150 triệu đồng. Trong đó, tiền lãi trong mức cho phép là 560 ngàn đồng, số tiền lãi vượt mức cho phép hơn 149 triệu đồng, gấp 266 lần mức lãi suất theo quy định của Bộ luật Dân sự.