Đội cảnh sát Kinh tế phối hợp Đội cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội Công an quận 4 (TPHCM) đang xác minh vụ việc có dấu hiệu “cho vay lãi nặng” qua ứng dụng cài đặt trên địa thoại, xảy ra tại phòng 302 tòa nhà số 15/28 Đoàn Như Hài (P12Q4), do Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương (trụ sở chính tại 231 – 233 Lê Thánh Tôn P. Bến Nghé, Q1) thực hiện.
16 giờ 30 ngày 20-7, lực lượng công an phối hợp kiểm tra hành chính văn phòng 302 tòa nhà số 15/28 Đoàn Như Hài, phát hiện tại căn hộ trên có 7 đương sự gồm: Điền Di Qúy (Tian Yi Gui, SN 1992,Trung Quốc; tạm trú chung cư H3, Hoàng Diệu, P6Q4); Nguyễn Thụy Hoàng Anh (SN 1995, ngụ chung cư Trúc Giang, P13Q4); Đặng Thị Diễm My (SN 1997, tạm trú đường Châu Văn Liêm, P11Q5); Nguyễn Thị Lương Thuần (SN 1994, trú đường Bùi Thị Xuân, P2, Q.Tân Bình); Bùi Anh Khoa (SN 1998, trú Xóm Chiếu, P16Q4); Lưu Thúy Vy (SN 1996, đường 22, P4Q4) và Lưu Thị Kim Oanh (SN 1998, trú đường 22, P4Q4).
Vào thời điểm kiểm tra, các đối tượng trên đang hoạt động cho vay tiền qua mạng của Công ty Thái Bình Dương do Điền Di Qúy (Tian Yi Qui) điều hành hoạt động. Vụ việc có dấu hiệu cho vay lãi nặng bằng hình thức thông qua ứng dụng trên điện thoại.
Tiến hành kiểm tra văn phòng 302, lực lượng chứng năng thu giữ 11 laptop, 10 điện thoại, 01 bộ phát sim 4G; 01 đầu camera; 01 bộ phát wifi và một số đồ vật tài liệu liên quan đến hoạt động của Công ty Thái Bình Dương.
Tiếp tục kiểm tra, xác minh tại văn phòng 302, công an phát hiện 4 mộc dấu công ty gồm: Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương mã số doanh nghiệp 0316078570; Công ty TNHH Thái Bình Dương Consulting mã số doanh nghiệp 0316278611; Công ty TNHH Tư vấn quản lý Nguyễn Gia mã số doanh nghiệp 0316335725 và Công ty TNHH Hanh Lợi mã số doanh nghiệp 0316116321.
Qua tra cứu trên mạng của Tổng cục Thuế ghi nhận: Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương (trụ sở chính tại 231 – 233 Lê Thánh Tôn, P. Bến Nghé, Q1) do Đỗ Thị Thu Thảo (SN 1996, ngụ Âu Dương Lân, P3Q8) là người đại diện theo pháp luật; Công ty TNHH Thái Bình Dương Consulting (trụ sở chính tại 231 – 233 Lê Thánh Tôn, P. Bến Nghé, Q1) do Đào Văn Tú (ngụ Nguyễn Khiết, P. Phúc Tân, Q.Hoàn Kiếm, TP.Hà Nội) là người đại diện theo pháp luật; Công ty TNHH Tư vấn quản lý Nguyễn Gia (trụ sở chính tại tòa nhà Pax Sky, 51 Nguyễn Cư Trinh, P. Nguyễn Cư Trinh, Q1) do Nguyễn Văn Minh (ngụ Âu Dương Lân, P3Q 8) là người đại diện theo pháp luật.
Kết quả xác minh nhanh tại Phòng cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội Công an TP.HCM, CMND mang tên Nguyễn Văn Minh được sử dụng để đăng ký công ty Nguyễn Gia được cấp cho Nguyễn Trọng Nhân (SN 1999, ngụ Ni Sư Huỳnh Liên, P10, Q.Tân Bình). Công ty TNHH Hanh Lợi (trụ sở chính tại 9/27/3 Lê Tấn Bê, P.An Lạc, Q. Bình Tân) do Huỳnh Phan Ngọc Tâm (ngụ chung cư E Home 3, P. An Lạc, Q. Bình Tân) làm người đại diện theo pháp luật.
Cơ quan chức năng kiểm tra văn phòng 302.
Được biết, Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương hoạt động tại địa chỉ 185 Bến Vân Đồn, P5Q4, từ ngày 1-2-2020 đến ngày 11-6-2020 thì chuyển văn phòng về phòng 302 tòa nhà 15/28 Đoàn Như Hài, P12Q4.
Công ty trên do Điền Di Qúy là người điều hành nhân viên tư vấn khách hàng vay tiền qua ứng dụng điện thoại (App: VNCARD, ABLOAN). Tại thời điểm Công an quận 4 kiểm tra văn phòng 302 chỉ có các nhân viên thuộc bộ phận hành chính và bộ phận sale làm việc, còn bộ phận đòi nợ hoạt động tại nhà riêng từ ngày 11-6-2020 đến nay.
Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương do Đỗ Thị Thu Thảo là vợ của Tôn Dục Tân (Sun YuXin) đứng tên giấy phép kinh doanh. Qúy là người điều hành và có trách nhiệm báo cáo các hoạt động của công ty cho Tôn Dục Tân và một người tên JIN LEI (SN 1981). Mỗi tháng, Qúy được trả tiền lương là 60 triệu đồng thông qua chuyển khoản vào tài khoản cá nhân của Quý mở tại Ngân hàng MBBank.
Sau khi quản lý và điều hành các nhân viên, Qúy báo cáo tình hình làm việc của từng nhân viên tại công ty qua mail với Tôn Dục tân và JIN LEI. Sau khi Qúy báo cáo kết quả công việc trong tháng và tính lương cho nhân viên thì sẽ có tiền chuyển vào tài khoản của Quý để Quý trả lương cho nhân viên.
Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương sử dụng 2 ứng dụng điện thoại là app ABLOAN và VNCARD để thực hiện việc cho vay tiền qua mạng. Tiền chuyển cho khách hàng vay từ tài khoản của bên thứ 3 là FUNPAY (chưa ghi nhận được hợp đồng) và EPAY hợp đồng được ký ngày 14-7 giữa Công ty TNHH Hanh Lợi và Công ty Cổ phần thanh toán điện tử VNPT (gọi tắt EPAY). Tiền được chuyển vào TK số 119002740xxx của Công ty EPAY được mở tại ngân hàng Viettin Bank. Công ty EPAY có trách nhiệm giải ngân cho khách hàng (hợp đồng chi hộ) và nhận tiền khi người vay trả, sau đó chuyển vào tài khoản của Công ty TNHH Thái Bình Dương, số TK 22122xxx mở tại ngân hàng ACB sau khi đã trừ tiền dịch vụ.
Cách thức hoạt động cho vay tiền qua ứng dụng điện thọai của Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương như sau: nhân viên sale (tìm kiếm khách hàng) gọi điện cho khách hàng để tư vấn về việc vay vốn. Nếu khách hàng đồng ý vay, nhân viên sale sẽ cung cấp đường dẫn để cài đặt ứng dụng vay vốn trên điện thoại. Khách hàng đăng ký tài khoản trên các ứng dụng và cung cấp các thông tin như: chụp hình CMND, quay hình khuôn mặt đang chuyển động, địa chỉ thường trú, địa chỉ tạm trú, trình độ học vấn, tình trạng hôn nhân, thông tin việc làm, cung cấp thông tin người thân.
Hệ thống app tự xử lý thông tin và chuyển tiền cho khách hàng khi hồ sơ đạt yêu cầu. Số tiền cho vay tối đa mỗi lần là 2 triệu đồng/hồ sơ. Với mỗi hồ sơ vay 2 triệu đồng khách hàng sẽ nhận được 1,2 triệu đồng, công ty sẽ giữ lại tiền lời là 800.000 đồng, tương đương với 40% số tiền vay. Thời gian vay là 8 ngày; tương đương với lãi suất 5%/ngày. Nếu qua 8 ngày khách không trả đủ khoản vay là 2 triệu đồng thì sẽ chịu phí phạt là 4% số tiền vay/ngày (tương đương với 80.000 đồng/ngày). Hiện nay khách hàng tối đa được vay một lần là 5 triệu đồng và thực nhận là 3,5 triệu đồng.
Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương gồm 4 bộ phận: bộ phận hành chính có nhiệm vụ chấm công nhân viên, quản lý nhân viên; bộ phận kế toán có nhiệm vụ trả lương, thưởng cho nhân viên, quản lý thu chi hàng, đối chiếu số dư tài khoản công ty; bộ phận sale gọi tư vấn khách hàng, hỗ trợ khách hàng vay tiền và 3 bộ phận thu hồi nợ gọi điện đe dọa khách hàng, gọi điện đe dọa người thân khách hàng để đòi tiền, ghép ảnh khách hàng để gởi lên Zalo và Facebook.
Ngoài đứng tên giấy phép cho TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương, thì Đỗ Thị Thu Thảo còn đứng tên giấy phép kinh doanh cho Công ty TNHH Dịch vụ chăm sóc khách hàng Đại Cát cũng hoạt động cho vay qua ứng dụng điện thoại tại tầng lửng 360C Bến Vân Đồn, P1Q4, do Tôn Dục Tân là người quản lý điều hành. Qua xác minh công ty trên đã không hoạt động tại địa chỉ đăng ký.
Ngày 21-7, tại cơ quan cảnh sát điều tra,Thảo trình diện và khai nhận: Thảo được chồng là Sun Yu Xin (thường gọi là Tôn Dục Tân) nhờ đứng tên đăng ký giấy phép hoạt động 3 công ty gồm: Công ty TNHH Đầu tư tư vấn tài chính Thái Bình Dương; Công ty TNHH Đầu tư và tư vấn tài Chính Đại Cát và Công ty TNHH Dịch vụ chăm sóc khách hàng Đại Cát để hoạt động cho vay tiền qua ứng dụng điện thoại.
Thảo cho biết thêm, hiện nay chỉ có 2 công ty và mỗi công ty hoạt động, được trả 3 triệu đồng/tháng. Sun Yu Xin (Tôn Dục Tân) và Tian Yi Gui (Điền Di Quí) điều hành hoạt động cho vay tiền qua ứng dụng điện thoại dưới sự chỉ đạo của các ông chủ người Trung Quốc, Tân được trả công với số tiền 50 triệu đồng/tháng; Thảo không biết rõ về quá trình điều hành và hoạt động cho vay tiền qua mạng của các công ty do Thảo đứng tên giấy phép, mọi hoạt động đều do Tân và Quí thực hiện. Thảo đăng ký 2 tài khoản ngân hàng tại Vietcombank và Techcombank và giao tài khoản của Techcombank cho Tân.
Vụ việc đang được công an quận 4 tiếp tục xác minh, làm rõ, xử lý nghiêm.
Những nhân viên có mặt tại phòng 302 tòa nhà số 15/28 Đoàn Như Hài thời điểm công an kiểm tra: