Bổ sung quy định bảo vệ người cung cấp thông tin, người tố giác hành vi rửa tiền

Sáng nay (4/8), tiếp tục Kỳ họp không thường lệ thứ Nhất, Chính phủ đã trình Quốc hội xem xét dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.

Thừa uỷ quyền Thủ tướng Chính phủ trình bày Tờ trình dự án Luật, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho biết, nội dung sửa đổi, bổ sung lần này ưu tiên những vấn đề cấp bách để xử lý các vấn đề chịu tác động do sắp xếp, tổ chức bộ máy.

Xử lý thiếu hụt trong pháp luật về phòng, chống rửa tiền theo khuyến nghị của FATF/APG/OECD và cần sớm xử lý để kịp kỳ đánh giá của OECD (tháng 10/2026) cũng như để kịp xây dựng báo cáo tiến triển kỳ 8 theo cam kết với Lực lượng đặc nhiệm tài chính vào cuối tháng 7/2026, phục vụ kỳ họp trực tiếp với đoàn rà soát giải trình các nội dung có liên quan diễn ra vào tháng 9/2026.

Khắc phục các khó khăn, vướng mắc trong cơ chế tài chính của NHNN; tạo cơ sở để NHNN thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thành viên tại Tổ chức tiền tệ quốc tế (IMF); kịp thời thể chế hóa chủ trương của Đảng về tăng trưởng 2 con số, tăng cường phát triển thị trường vốn, giảm sự phụ thuộc vào lĩnh vực ngân hàng và luật hóa quy định liên quan đến hạn chế quyền theo yêu cầu của Bộ Chính trị.

Đoàn chủ tọa tại phiên họp sáng 5/8

Về Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15, dự án Luật tập trung sửa đổi, bổ sung các quy định nhằm đáp ứng khuyến nghị của FATF/APG/OECD, bao gồm: sửa đổi, bổ sung khái niệm “chủ sở hữu hưởng lợi”;

Bổ sung “Dịch vụ tài sản mã hóa là đối tượng báo cáo và các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa, trách nhiệm về triển khai các biện pháp PCRT, thanh tra khi được Chính phủ giao, kiểm tra, giám sát đối với đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực tài sản mã hóa của Bộ Tài chính;

Đoàn ĐBQH TPHCM tại kỳ họp không thường lệ lần thứ nhất

Bổ sung, hoàn thiện quy định về nhận biết khách hàng của tổ chức tài chính, thông tin nhận biết khách hàng, xác minh thông tin nhận biết khách hàng; Sửa đổi, bổ sung quy định minh bạch thông tin của thỏa thuận pháp lý;

Bổ sung yêu cầu đối tượng báo cáo phải “thực hiện đầy đủ” các chính sách, quy trình nhận diện, đánh giá rủi ro về rửa tiền đối với sản phẩm, dịch vụ mới và sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới;

Sửa đổi trách nhiệm đối tượng báo cáo thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước, trách nhiệm lưu trữ tất cả hồ sơ của khách hàng và tất cả các giao dịch dưới dạng bản giấy hoặc dữ liệu điện tử.

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạm Đức Ấn trình bày tờ trình dự án Luật

Bổ sung quy định bảo vệ người báo cáo, người cung cấp thông tin và người tố giác hành vi rửa tiền. Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ các quy định liên quan đến sắp xếp, tổ chức bộ máy, bao gồm: quy định về tên gọi, trách nhiệm của các Bộ, cơ quan ngang Bộ; bãi bỏ quy định liên quan chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng.

Dự thảo Luật cũng tiếp tục quy định cụ thể, rõ ràng trách nhiệm của các Bộ, ngành đối với từng đối tượng báo cáo nhằm tạo cơ sở để các cơ quan có liên quan chủ động thực hiện theo chức năng, thẩm quyền, lĩnh vực quản lý, góp phần khắc phục các hạn chế theo khuyến nghị của APG/FATF.

Chính phủ đề nghị Quốc hội xem xét, thông qua dự án Luật tại Kỳ họp không thường lệ thứ nhất, theo trình tự, thủ tục rút gọn.