"Độc chiêu" giăng bẫy lừa tiền từ tay của những kẻ… lừa đảo

Theo cáo trạng, tháng 7/2023, Khánh và Hà đến TP.Hà Nội làm ăn rồi quen biết với một người tên Mạnh (còn gọi là Bin). Tại đây, cả nhóm bàn bạc về phương thức chiếm đoạt tiền bằng cách mở tài khoản ngân hàng (TKNH) bán cho các đối tượng trên mạng xã hội sử dụng vào mục đích nhận tiền "bẩn" - tức là tiền do hoạt động phi pháp mà có, cụ thể là lừa đảo. Sau đó, sử dụng quyền chủ tài khoản, bọn chúng yêu cầu ngân hàng chặn chiều chuyển tiền đi và chiếm đoạt tiền "bẩn" trong TKNH đã bán. Để thuận tiện trong "công việc", Khánh, Mạnh và Hà lập một nhóm Messenger để trao đổi.

Như kế hoạch đã lên, cuối tháng 7/2023, Mạnh nói Hà chở Khánh ra ngân hàng mở tài khoản do Khánh đứng tên. Khi đi, Mạnh giao cho Khánh một số điện thoại để đăng ký dịch vụ Internet Banking. Mở tài khoản xong, Khánh giao toàn bộ thông tin TKNH gồm: số tài khoản, số thuê bao đăng ký dịch vụ Internet Banking, thông tin CCCD, thông tin cá nhân chủ tài khoản cho Mạnh để giao cho khách mua thông qua mạng xã hội. Bán TKNH này được 600.000 đồng, Mạnh đưa hết số tiền cho Khánh. Vài ngày sau, Mạnh yêu cầu Khánh ra ngân hàng đăng ký bổ sung thêm dịch vụ thông báo biến động số dư qua tin nhắn điện thoại (SMS).

Khánh và Hà lúc bị bắt

Ngày 04/8/2023, các đối tượng không rõ lai lịch giả danh Công an, Viện Kiểm sát gọi điện cho bà N.T.H.M (77 tuổi, ngụ TP.Hội An, Quảng Nam) hù dọa bà liên quan đến đường dây tội phạm ma túy và yêu cầu bà chuyển hết tiền vào TKNH của Khánh. Do lo sợ và để chứng minh mình không liên quan đến đường dây tội phạm, bà M. đã chuyển hơn 1 tỷ đồng vào TKNH của Khánh. Cùng ngày, từ tài khoản này, 570 triệu đồng được chuyển đến một tài khoản ngân hàng khác. Như kịch bản đã tính, khi nhận được thông báo số dư qua tin nhắn SMS, Mạnh lập tức bảo Hà sử dụng thông tin cá nhân của Khánh (Họ tên, số Căn cước công dân, số điện thoại di động, địa chỉ cư trú, số tài khoản ngân hàng...) gọi điện thoại đến ngân hàng yêu cầu chặn chiều chuyển tiền đi với lý do là bị mất thẻ ngân hàng và điện thoại. Sau khi chặn được chiều chuyển tiền đi, Mạnh cùng với Khánh và Hà ra ngân hàng để Khánh trực tiếp làm thủ tục rút 467 triệu đồng. Cả nhóm mang tiền về phòng trọ của Mạnh tại TP.Hà Nội và chia "chiến lợi phẩm".

Trong đó, Hà được 200 triệu đồng, Khánh 130 triệu đồng và Mạnh 137 triệu đồng. Ngoài ra, ngày 31/8/2023, Khánh còn mở tài khoản tại một ngân hàng khác và bán cho đối tượng chưa rõ lai lịch trên mạng xã hội. Từ ngày 06 - 07/9/2023, Khánh phát hiện trong tài khoản biến động số dư gần 109 triệu đồng. Vẫn như lần trước, ngày 07/9/2023, Khánh đến ngân hàng làm thủ tục rút 77 triệu đồng và tiêu xài hết.

Quá trình điều tra, cơ quan Công an đã tiến hành xác minh đối tượng Mạnh nhưng chưa đủ căn cứ xác định nhân thân, lai lịch của người này. Do đó, Cơ quan điều tra tách vụ án ra để tiếp tục làm rõ. Ngoài ra, số tiền gần 109 triệu đồng được chuyển vào tài khoản của Khánh cũng chưa xác định được bị hại nên cơ quan Công an tiếp tục xác minh. Tại phiên sơ thẩm, TAND tỉnh Quảng Nam đã tuyên phạt 2 bị cáo Khánh và Hà cùng 7 năm 6 tháng tù.