Đánh trúng "điểm đen" của tội phạm
Ngày 19/12, Công an huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai cho biết đang điều tra làm rõ 4 vụ việc có dấu hiệu của hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" vừa được phát hiện trong cao điểm ra quân tấn công trấn áp các loại tội phạm. Trong đó, có 2 vụ nạn nhân là hàng chục công nhân làm việc trong các nhà máy tại Nhơn Trạch.
Trước đó, ngay sau buổi lễ ra quân phát động đợt cao điểm tấn công trấn áp các loại tội phạm để bảo vệ bình yên cho Tết Nguyên đán Ất Tỵ do Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai phát động, bằng các biện pháp nghiệp vụ, lúc 16 giờ 20 ngày 16/12, Đội CSĐT tội phạm về Hình sự - Kinh tế - Ma túy (Đội CSHS KT&MT) Công an huyện Nhơn Trạch chủ trì, phối hợp với Công an xã Phước Thiền, huyện Nhơn Trạch bắt quả tang Cao Phúc Nguyên (SN 1968, ngụ ấp Trầu, xã Phước Thiền, huyện Nhơn Trạch) khi đang có hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Tại thời điểm bắt quả tang, lực lượng Công an thu giữ tại hiện trường một số tang vật, gồm: 20 triệu đồng, một tờ giấy ghi thông tin cho "Tỷ học vịt" và "Xiếc con - chú Lùng" vay tiền và một chiếc điện thoại di động hiệu NOKIA là công cụ, phương tiện thực hiện hành vi phạm tội.
Các đối tượng và tang vật do Công an huyện Nhơn Trạch phát hiện trong ngày 16/12
Từ những tang vật thu giữ ban đầu trên, lực lượng Cảnh sát hình sự tiến hành đấu tranh mở rộng vụ án, buộc Nguyên phải thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Cụ thể, trước đó vào ngày 23/01/2023, Nguyên cho Trần Thuận Ý (SN 1983, ngụ ấp Trầu, xã Phước Thiền) vay 200 triệu đồng với hình thức cho vay tiền đứng gốc, chỉ trả mỗi tiền lãi 5%, tương đương với số tiền 5 triệu (tiền lãi)/100 triệu đồng (tiền gốc)/tháng. Đến ngày 16/12/2024, Ý đã đóng tiền lãi cho Nguyên tổng cộng 180 triệu đồng, tương ứng số tiền lãi đã đóng, Nguyên cho Ý vay với lãi suất 79,490%/năm tính mỗi lãi, tiền gốc còn nguyên. Như vậy, đến thời điểm bị cơ quan Công an phát hiện, bắt giữ thì Nguyên đã thu tiền lãi hợp pháp được hưởng trong thời gian vay là 48,3 triệu đồng; tiền lãi suất thu lợi bất chính gần 132 triệu đồng.
Cùng với thủ đoạn trên, khoảng tháng 12/2022, Nguyên còn cho một người tên thường gọi là "Tý học vịt" (chưa rõ lai lịch) vay 100 triệu đồng, chỉ trả mỗi tiền lãi hằng tháng với số tiền 5 triệu đồng, tiền gốc để nguyên. "Tý học vịt" mới đóng tiền lãi cho Nguyên được 1 tháng với số tiền 5 triệu đồng, sau đó bỏ trốn. Tại phi vụ này, Nguyên mới thu lợi bất chính được số tiền 5 triệu đồng và chưa thu hồi được số tiền gốc cho vay.
Tiếp đó, vào khoảng tháng 12/2022, Nguyên cho một người tên thường gọi là "Xiếc con - chú Lùng" (chưa rõ lai lịch) vay 40 triệu đồng, tiền lãi hàng tháng 2 triệu đồng. "Xiếc con - chú Lùng" mới đóng tiền lãi cho Nguyên được 1 tháng, sau đó bỏ trốn nên Nguyên mới thu lợi bất chính được 2 triệu đồng và chưa thu hồi được số tiền gốc cho vay.
Như vậy, tổng số tiền Cao Phúc Nguyên cho Trần Thuận Y, "Tỷ học vịt" và "Xiếc con - chú Lùng" vay là 340 triệu đồng; tổng số tiền thu lợi bất chính được gần 140 triệu đồng. Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ có trong hồ sơ, xét thấy hành vi của Nguyên có dấu hiệu của tội phạm "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", Cơ quan CSĐT Công an huyện Nhơn Trạch ra Quyết định tạm giữ hình sự đối với Cao Phúc Nguyên để tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.
Vụ việc thức 2, lúc 14 giờ ngày 16/12, Cơ quan CSĐT Công an huyện Nhơn Trạch tiếp nhận tin báo tố giác tội phạm của chị Đ.T (SN 1982, ngụ thị trấn Hiệp Phước, huyện Nhơn Trạch) tố cáo đối tượng Bùi Tấn Phiên (SN 1988) là chủ Cơ sở cầm đồ "An Phát 365" ở ấp Trầu (xã Phước Thiền, huyện Nhơn Trạch) về hành vi cho vay lãi nặng. Theo đó, mỗi ngày Phiên cho các cá nhân sinh sống và làm việc trên địa bàn xã Phước Thiền vay tiền lãi với số tiền giao động từ 2 - 10 triệu đồng với lãi suất từ 116 - 182%/năm. Sau khi tiếp nhận tin báo, Đội CSHS KT&MT Công an huyện Nhơn Trạch phối hợp Công an xã Phước Thiền tiến hành xác minh. Qua đó đã làm rõ hành vi lợi dụng việc kinh doanh của cơ sở cầm đồ "An Phát 365", Phiên cho một số cá nhân trên địa bàn xã Phước Thiền vay tiền với lãi suất giao động từ 116 - 182%/năm, thu lợi bất chính trên 30 triệu đồng.
Đến 16 giờ cùng ngày, Bùi Tấn Phiên biết việc hoạt động cho vay lãi nặng của bản thân đã bị cơ quan Công an phát hiện nên đã đến trụ sở Công an xã Phước Thiền đầu thú và khai nhận hành vi phạm tội, đồng thời tự nguyện giao nộp toàn bộ tang vật, phương tiện, gồm: sổ sách ghi chép việc cho vay, 1 tập ghi hợp đồng vay, 15 thẻ căn cước công dân của những người vay, 1 điện thoại di động Oppo A17K và 3,5 triệu đồng.
"Tín dụng đen" vào tận nhà máy
Cũng trong chiều 16/12, khi lực lượng Công an đang tổ chức tuần tra đảm bảo an ninh trật tự, Công an xã Phước Thiền nhận được tin báo tố giác tội phạm của anh N.T.C (SN 1987, quê tỉnh Hà Nam) về việc đối tượng Nguyễn Văn Tính (SN 1990, ngụ xã Tân Lộc, huyện Thới Bình, tỉnh Cà Mau) có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự tại Công ty TNHH HiKnit (thuộc KCN Nhơn Trạch 6, huyện Nhơn Trạch). Đến chiều tối cùng ngày, Tính biết cơ quan Công an đã "hỏi thăm" về hoạt động cho vay lãi nặng nên đã đến Công an xã Phước Thiền để đầu thú và khai nhận hành vi phạm tội.
Theo xác minh ban đầu của cơ quan Công an, trong khoảng thời gian từ đầu tháng 9/2024 đến nay, Tính lợi dụng mối quan hệ quen biết với những công nhân làm việc chung trong Công ty TNHH HiKnit nên đã đứng ra "cho vay lãi nặng" để kiếm tiền thu lợi bất chính tiêu xài cá nhân. Cụ thể, mỗi khi công nhân nào có nhu cầu vay tiền thì Tính cho vay với số tiền giao động từ: 1 - 12 triệu đồng, lãi suất từ 121 - 912%/năm, hình thức vay bạc đứng (đóng tiền gốc và lãi theo từng tháng), vay theo dạng tín chấp. Quá trình làm việc tại cơ quan Công an, Tính đã giao nộp điện thoại di động nhãn hiệu iPhone 12 Pro Max là phương tiện để thực hiện hành vi cho vay.
Vụ cuối cùng được phát hiện cũng trong ngày 16/12, Đồn Công an Khu công nghiệp Nhơn Trạch tiếp nhận đơn trình báo của N.N.T (SN 1998, ngụ xã Phú Hội, huyện Nhơn Trạch) tố cáo Trần Quốc Tuân (SN 1986, ngụ xã Minh Hóa, huyện Minh Hóa, tỉnh Quảng Bình) cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất 9%/tháng, hình thức thế chấp thẻ căn cước công dân, giấy phép lái xe và giấy chứng nhận đăng ký xe máy. Vụ việc xảy ra tại Công ty TNHH Sản xuất SunLuxe (KCN Nhơn Trạch 3). Ngay khi tiếp nhận tin báo, đến tối cùng ngày, Đồn Công an Khu công nghiệp Nhơn Trạch đến Công ty TNHH Sản xuất SunLuxe mời Trần Quốc Tuân về trụ sở để làm việc.
Quá trình làm việc, Tuân đã xin được đầu thú về hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", tự nguyện giao nộp 3 triệu đồng là tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay, giao nộp 43 thẻ CCCD, 2 giấy phép lái xe và 1 giấy chứng nhận đăng ký xe. Tuân khai nhận hành vi phạm tội như sau: do muốn có tiền tiêu xài nên đã nảy sinh ý định cho công nhân tại công ty vay để kiếm lời. Theo đó, Tuân sẽ cho người vay với lãi suất 9%/tháng (tức là 108%/năm). Khi vay tiền, người vay phải thế chấp thẻ căn cước, chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe hoặc sổ bảo hiểm xã hội. Vào ngày 15 hàng tháng sẽ chốt tiền lãi một lần, người vay sẽ chuyển tiền vào tài khoản của Tuân. Từ năm 2023 đến nay, Tuân sử dụng khoảng 117 triệu đồng và tiền lãi để làm vốn xoay vòng cho khoảng 48 người vay tiền với lãi suất 9%/tháng, qua đó thu được hơn 48 triệu đồng tiền lãi, thu lợi bất chính 40 triệu đồng.
Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ ban đầu có trong hồ sơ, cơ quan Công an xác định hành vi của Trần Quốc Tuân cho vay trong giao dịch dân sự với lãi suất 108%/năm, gấp 5,4 lần mức lãi suất tối đa 20% được quy định trong Bộ luật Tố tụng hình sự năm 2015. Cơ quan CSĐT Công an huyện Nhơn Trạch ký Quyết định tạm giữ đối với Trần Quốc Tuân để xác minh điều tra xử lý tiếp theo.