(CAO) Sau khi quảng cáo trên mạng xã hội, Phạm Huỳnh Thanh Trúc (24 tuổi) và Nguyễn Ngọc Tuấn (35 tuổi) liên hệ với khách hàng để cho vay tiền. Người vay phải trả lãi hàng ngày, chịu phí hồ sơ, có người phải trả lãi hơn 530%/năm.
Ngày 16/4, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (ANM&PCTPSDCNC) Công an TP Huế cho biết, vừa khởi tố vụ án, khởi tố 2 bị can về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, lãi suất lên đến hơn 530%/năm.
Cơ quan Công an khởi tố bị can đối với Nguyễn Ngọc Tuấn (SN 1991, ngụ tỉnh Ninh Bình) và Phạm Huỳnh Thanh Trúc (SN 2002, ngụ tỉnh Kiên Giang).
Cơ quan Công an khởi tố bị can đối với Phạm Huỳnh Thanh Trúc và Nguyễn Ngọc Tuấn.
Trước đó, qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng, Phòng ANM&PCTPSDCNC Công an TP Huế phát hiện các đối tượng sử dụng nhiều tài khoản Facebook khác nhau thường xuyên đăng tải các bài viết quảng cáo cho vay tiền trả góp hàng ngày trên các hội, nhóm tại địa bàn TP Huế.
Sau khi có người liên hệ, các đối tượng sử dụng Zalo để trao đổi, hẹn người vay gặp trực tiếp tại các quán cà phê nhằm thỏa thuận về số tiền, lãi suất và phương thức trả góp.
Đối với người vay lần đầu, các đối tượng thu phí hồ sơ 15% trên tổng số tiền vay (được trừ trực tiếp vào tiền cho vay); các lần vay sau thì mức phí hồ sơ là 10%. Hằng ngày, người vay phải chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định.
Nếu người vay chậm trả, các đối tượng liên tục nhắn tin, gọi điện với nội dung đe dọa, gây áp lực. Qua kiểm tra bước đầu, Công an phát hiện có trường hợp người vay phải chịu lãi suất lên đến 530,91%/năm (gấp hơn 26 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của Bộ luật Dân sự).
Các đối tượng Phạm Huỳnh Thanh Trúc và Nguyễn Ngọc Tuấn.
Sau khi xác minh và báo cáo ban đầu, được sự chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an TP Huế, Phòng ANM&PCTPSDCNC tích cực điều tra, làm rõ hành vi thủ đoạn của đường dây này và khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Ngọc Tuấn và Phạm Huỳnh Thanh Trúc; tiếp tục củng cố hồ sơ để xử lý các đối tượng liên quan trong vụ án.