(CATP) Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai cho biết ngày 09/11 tạm giữ nhóm đối tượng để điều tra, làm rõ hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Nhóm này đa số ngụ ở các tỉnh phía Bắc vào Đồng Nai thuê nhà ở rồi tổ chức hoạt động cho vay hàng tỷ đồng với lãi suất từ 350% - 528%/năm.
Theo cơ quan điều tra, 7 đối tượng bị tạm giữ, gồm: Lê Ngọc Hiếu (SN 2000), Nguyễn Công Thành (SN 1989, cùng ngụ TP Hà Nội); Lê Văn Tiến (SN 1990, quê tỉnh Ninh Bình), Bùi Văn Thái (SN 1995, quê tỉnh Nghệ An), Vũ Văn Doanh (SN 1993), Tạ Duy Chuân (SN 1990, cùng quê tỉnh Ninh Bình) và Nguyễn Văn Thuận (SN 1990, ngụ phường Trấn Biên, tỉnh Đồng Nai).
Trước đó, trong quá trình quản lý địa bàn, theo dõi các đối tượng hình sự, khoảng cuối tháng 10/2025, trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai phát hiện nhóm đối tượng trên có hành vi lén lút hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Nhằm thu hút được số lượng người vay lớn, nhóm này đã có kế hoạch quảng cáo hoạt động cho vay với phương thức in ấn phát tờ rơi kèm số điện thoại để người có nhu cầu vay tiền liên hệ hoặc tạo lập các trang cá nhân trên mạng xã hội, mở các Fanpage kèm theo những lời kêu gọi, dụ dỗ hấp dẫn, như: "Hỗ trợ vay vốn doanh nghiệp - Hộ kinh doanh", "Vay vốn Ngọc Dương"... chạy quảng cáo trên mạng xã hội Facebook, đăng tải các bài viết có nội dung cho vay vốn mà không cần thế chấp với các thủ tục đơn giản, nhanh gọn.
Mỗi khi có người cần vay tiền gọi điện hoặc để lại số điện thoại dưới các bài đăng, các đối tượng sẽ chủ động gọi, trao đổi về nhu cầu vay, sau đó yêu cầu người vay kết bạn Zalo, gửi định vị vị trí nhà ở, cơ sở buôn bán, kinh doanh để các đối tượng cử "nhân viên" đến khảo sát, duyệt hồ sơ vay bằng tín chấp. Theo đó, nhóm này cho vay dao động từ 10 - 100 triệu đồng, trả góp theo ngày (21, 25 và 31 ngày), mỗi ngày trả giao động từ 500 nghìn đồng đến 2,5 triệu đồng, tùy theo gói vay.
Các đối tượng bị tạm giữ
Nhưng thực chất khi vay, số tiền người vay thực nhận chỉ được tính sau khi các đối tượng trừ phí gọi là phí làm hồ sơ từ 500 - 1,2 triệu đồng (do các đối tượng tự đặt ra) và trừ tiền ngày góp đầu, cuối. Sau đó, người vay tiếp tục trả góp số ngày còn lại, tương ứng lãi suất giao động từ 350% - 528%/năm. Đến khi người vay không còn khả năng chi trả tiền, các đối tượng tiếp tục cho nạn nhân "đáo hạn", tức là vay dây mới, lấy tiền vay mới trả tiền vay cũ còn thiếu và tiếp tục góp để trả tiền cho lần vay mới.
Với thủ đoạn này mà nhiều người vướng vào đã không có lối thoát, nợ chồng nợ, lãi mẹ đẻ lãi con. Nhóm này giao nhiệm vụ cho từng thành viên cụ thể. Hàng ngày các đối tượng sẽ gọi điện nhắc nợ. Đối với các con nợ nào đến kỳ hạn mà chưa kịp trả tiền, các đối tượng liên tục gọi điện, nhắn tin và đến nhà để gây áp lực đòi tiền.
Ngày 05/11, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai thành lập 7 tổ công tác, phối hợp với Công an các phường Long Bình, Trảng Dài, Trấn Biên đã đồng loạt ra quân và bắt giữ các đối tượng trên. Quá trình khám xét nơi ở của các đối tượng, công an thu giữ nhiều tài liệu, thiết bị có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Ngoài ra, trong quá trình khám xét tại nơi ở của Vũ Văn Doanh, tổ công tác còn phát hiện, thu giữ một khẩu súng màu đen 2 hộp tiếp đạn và 200 viên đạn chì. Bước đầu điều tra, các đối tượng đã thừa nhận hành vi phạm tội của mình.
Khẩu súng Công an thu giữ tại nơi ở của Vũ Văn Doanh
Hiện Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đồng Nai đã xác định, khoảng thời gian từ tháng 5/2024 đến tháng 11/2025, có hàng trăm người bị hại trên địa bàn tỉnh Đồng Nai đã vay tiền của nhóm đối tượng trên với lãi suất cao, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng. Bước đầu đã có 30 nạn nhân liên hệ Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đồng Nai để tố cáo hành vi của các đối tượng với tổng số tiền cho vay trên 1,8 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 600 triệu đồng.
Để kịp thời phục vụ công tác điều tra, Phòng Cảnh sát hình sự đề nghị người dân, đặc biệt là những ai từng là nạn nhân của nhóm đối tượng trên hãy mạnh dạn, nhanh chóng liên hệ với Phòng Cảnh sát hình sự hoặc công an địa phương gần nhất để trình báo, cung cấp thông tin, tài liệu có liên quan về hành vi phạm tội của băng nhóm.
Mọi thông tin của người dân sẽ được bảo mật tuyệt đối, góp phần giúp lực lượng Công an sớm làm rõ để xử lý nhóm đối tượng trên theo quy định của pháp luật nhằm răn đe giáo dục chung trong xã hội đối với người có hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".