(CATP) Ngày 24-3, Công an các quận, huyện trên địa bàn TP.Đà Nẵng và Phòng Cảnh sát Hình sự Công an TP.Đà nẵng đồng loạt kiểm tra hành chính các cơ sở kinh doanh, điểm giao dịch thuộc Công ty CP kinh doanh F88.
F88 bủa vây mạng lưới ở Đà Nẵng
Việc kiểm tra nói trên để làm rõ việc chấp hành pháp luật trong hoạt động cho vay, cầm cố, thế chấp... Tại cơ sở 468 Lê Duẩn (P.Chính Gián, Q.Thanh Khê), Công an tạm giữ nhiều hồ sơ cho vay cùng các giấy tờ liên quan.
Tại 2 chi nhánh ở 56 Nguyễn Phan Vinh (P.Thọ Quang, Q.Sơn Trà) và 443 Ngô Quyền (P.An Hải Bắc, Q.Sơn Trà), Công an tạm giữ gần 500 bộ hồ sơ cho vay. Tại điểm giao dịch 217 Lê Đình Lý (P.Hòa Thuận Đông, Q.Hải Châu); 468 Lê Duẩn (P.Chính Gián, Q.Thanh Khê), lực lượng Công an đề nghị nhân viên phụ trách, quản lý điểm giao dịch hợp tác, cung cấp các hồ sơ, tài liệu liên quan đến hoạt động cầm cố, cho vay.
Kiểm tra sơ bộ các hồ sơ cho thấy, ngoài việc tính lãi suất các khoản vay, các trường hợp vay mượn đều phải trả "phí bảo quản hồ sơ” cao gấp nhiều lần mức lãi suất theo quy định.
Công an tại Đà Nẵng kiểm tra các điểm kinh doanh của
Công ty F88Tối 23-3, Công an Q.Liên Chiểu kiểm tra cơ sở số 3 Hoàng Văn Thái (P.Hòa Minh) và số 2 Nguyễn Lương Bằng (P.Hòa Khánh Bắc, Q.Liên Chiểu). Công an tạm giữ 604 bộ hồ sơ vay còn dư nợ với số tiền nhiều tỷ đồng; Cơ sở số 3 Hoàng Văn Thái hoạt động từ tháng 3-2022; Cơ sở ở số 2 Nguyễn Lương Bằng mới khai trương cuối tháng 2-2023, lực lượng chức năng tạm giữ 34 bộ hồ sơ cho vay với số tiền hơn 400 triệu đồng.
Tại địa bàn TP.Đà nẵng có 14 điểm giao dịch của F88, tập trung nhiều nhất tại quận Hải Châu với 6 điểm. Các cơ sở của Công ty F88 đang hoạt động ở hầu hết các mặt tiền ở trung tâm quận, huyện như: 56 Nguyễn Phan Vinh (P.Thọ Quang, Q.Sơn Trà); 443 Ngô Quyền (P.An Hải Bắc, Q.Sơn Trà); 115 Hùng Vương (P.Hải Châu 2, Q.Hải Châu); 227 Đống Đa (Q.Hải Châu); 217 Lê Đình Lý; 537B Núi Thành (Q.Hải Châu); 90 Nguyễn Văn Thoại (Q.Ngũ Hành Sơn); F88 đường Quảng Xương, đối diện cổng chợ Túy Loan (huyện Hòa Vang)...
Dễ vay tiền với phí nhiều, lãi cao, bị đòi nợ
Công ty F88 làm trung gian giới thiệu khách vay vốn của ngân hàng MICB (tại Hà Nội, công ty con của Tập đoàn CIMB - ngân hàng toàn cầu, là một trong những ngân hàng Hồi giáo lớn nhất thế giới) chuyên cung cấp các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng cho cá nhân, doanh nghiệp, tập đoàn. MICB Bank cho vay với lãi suất hơn 1,4%/tháng (gần 17%/năm) theo dư nợ giảm dần.
Tuy nhiên, ngoài khoản lãi vay nói trên, người vay phải trả cho F88 phí "quản lý hồ sơ” lên đến 48,8%/năm, nếu tất toán khoản vay trước thời hạn 6 tháng sẽ bị phạt 4,3% số dư nợ còn lại.
Tháng 02-2023, Công ty F88 ký kết hợp tác chiến lược với Ngân hàng Đại chúng TNHH Kasikornbank (KBank) - chi nhánh TPHCM
Khi khách hàng đến vay tiền sử dụng tài sản thế chấp là ô tô hoặc xe máy. Người vay chỉ để lại cà vẹt, vẫn sử dụng xe. Trong số 604 hồ sơ vay chưa tất toán tại số 3 Hoàng Văn Thái (Q.Liên Chiểu), có 32 hồ sơ vay thế chấp bằng ôtô, 572 hồ sơ thế chấp bằng xe máy.
Người vay có thể trả khoản vay trực tiếp, hoặc chuyển khoản. Nhiều trường hợp không trả nợ gốc và lãi đúng hạn, có người bỏ luôn giấy tờ xe và cắt đứt liên lạc thì tổ đòi nợ của công ty sẽ thực hiện thu nợ.
Công ty F88 thành lập năm 2026 do ông Phùng Anh Tuấn ("Tuấn Pat", SN 1984, quê Phú Thọ) - Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc. Công ty F88 có 2 quỹ đầu tư là quỹ đầu tư Việt Nam - Oman (đại diện cho cơ quan đầu tư Vương quốc Oman - Oman Investment Authority - OIA) và quỹ Mekong Enterprise Fund IV. Công ty F88 có gần 900 phòng giao dịch, cơ sở kinh doanh, cầm đồ trên khắp 64 tỉnh, thành và đang dẫn đầu trong thị trường cung cấp dịch vụ tài chính...
Tháng 02-2023, Công ty F88 do ký kết hợp tác chiến lược với Ngân hàng Đại chúng TNHH Kasikornbank (KBank) - chi nhánh TPHCM do ông Chatuporn Boozaya-Angool làm Tổng Giám đốc.
Ngày 6-3-2023, Công an TPHCM thực hiện lệnh phong tỏa, khám xét trụ sở Công ty F88 tại tòa nhà Văn Phôn Tower (số 238-240-242 đường Nguyễn Oanh, Q.Gò Vấp, TPHCM), điều tra các dấu hiệu về việc cho vay lãi suất cao, vi phạm liên quan đến thu hồi, đòi nợ, cưỡng đoạt tài sản theo kiểu "khủng bố". Công an ở nhiều tỉnh, thành đã và đang kiểm tra nhiều cơ sở, địa điểm kinh doanh của Công ty F88 ở TPHCM, Đồng Tháp, Đà Nẵng, An Giang, Bắc Giang, Hậu Giang, Tiềng Giang, Kiên Giang, Bạc Liêu, Cần Thơ, Bến Tre...