Bài 1: Ngoài kia còn bao nhiêu Mr Pips?

Công an TP.Hà Nội nhận định, Phó Đức Nam (SN 1994, biệt danh Mr Pips) là đối tượng cầm đầu đường dây lừa đảo "lớn nhất Việt Nam từ trước đến nay trong lĩnh vực ngoại hối chứng khoán" với hơn 2.660 bị hại và thu giữ tài sản ước tính 5.200 tỷ đồng. Dù vậy, việc Phó Đức Nam bị bắt dường như không làm nhiều đối tượng IB (Introducing Broker - môi giới), chuyên lừa đảo, mời gọi những người nhẹ dạ, cả tin đầu tư vào các sàn chứng khoán quốc tế, sàn giao dịch ngoại hối nao núng.

Thị trường lừa đảo béo bở

Trước khi vụ việc Mr Pips bị bắt, thời gian gần đây đã có không ít người trở thành nạn nhân khi nhẹ dạ, cả tin những lời mời gọi lợi nhuận nhân 2, nhân 3 để rồi tham gia các sàn đầu tư tài chính và sàn vàng online. Thậm chí, nhiều người đã mất cả gia tài chỉ trong thời gian ngắn. Ngày 10/12, phóng viên nhận hàng chục lời mời kết bạn và hàng chục cuộc gọi khi vừa bấm tham gia vài nhóm chuyên dành để thảo luận về ngoại hối, giá dầu và cổ phiếu quốc tế. Các đối tượng IB này tỏ vẻ sành sỏi, nhanh chóng giới thiệu về các "sàn giao dịch quốc tế" có giấy phép của Úc, Anh hay Cyprus...

Một nhóm IB chuyên lừa, dụ dỗ người tham gia các sàn ngoại hối

"Sàn bên em là sàn chuẩn, đầy đủ chứng chỉ ASIC,VFSC, nạp rút ổn định, trượt giá thấp, hoa hồng 20% tiền nạp, hoàn tiền và miễn phí mở lệnh qua đêm, hỗ trợ 24/7 với đa dạng sản phẩm như: nhóm tín hiệu, sao chép giao dịch, giao dịch bằng robot, webinar phân tích thị trường..." - một IB tên Hải cho biết.

Khi để lại số điện thoại trên một nhóm Facebook nhờ tư vấn, phóng viên nhận được hàng chục cuộc gọi giới thiệu và đề nghị hỗ trợ, mời tham gia các nhóm "tín hiệu giao dịch" liên tục trong cả ngày. Khi liên lạc, cô gái nói mình đang làm việc cho công ty D... Invest, là đối tác của "sàn giao dịch Lite..." trụ sở tại Châu Âu. Trước đó, hàng loạt tin nhắn khác cũng được gửi đến qua MXH Facebook với mục tiêu lừa đảo, dụ dỗ đăng ký tham gia, nạp tiền đầu tư khi phóng viên bấm nút tham gia một số hội, nhóm chuyên về giao dịch vàng, cổ phiếu ảo trên mạng như "Gold - Forex tự do", "Đầu tư Forex cho người mới", "Forex - Đầu tư thông minh", "Forex - Trader có tâm"...

Trò chuyện với phóng viên, chị M.P. (58 tuổi, ngụ TPHCM) cho biết, đã "bị mê hoặc bởi lợi nhuận quá lớn do các IB vẽ ra rồi tán gia bại sản". Theo chị M.P., thời điểm dịch Covid-19 khiến công việc kinh doanh bị đình trệ, thu nhập không có nên chị đọc nhiều thông tin trên mạng và tìm đến các hội nhóm đầu tư vàng, forex... rồi bị dụ dỗ, lôi kéo trước những khoản lợi nhuận lên đến hàng chục ngàn đô la. "Tham gia một nhóm trên Facebook và sau đó là Zalo, tôi thấy cả ngàn người liên tục chia sẻ hình ảnh lãi đậm, một lệnh lãi đến vài ngàn USD nên nghĩ ngon ăn, bắt đầu mường tượng về viễn cảnh giàu có mà không cần phải làm việc nữa", chị M.P nói.

Tham gia được vài ngày, chị M.P. làm liều nhắn tin lên nhóm nhờ hỗ trợ cách thức đăng ký và sao chép giao dịch để kiếm "thu nhập thụ động". Sau khi được một IB hướng dẫn nhiệt tình, giới thiệu chương trình khuyến mãi của sàn Robo..., chị M.P. nạp tiền nhiều lần, tổng cộng hơn 80 ngàn đô la, là toàn bộ số vốn tích cóp được trong mấy năm kinh doanh để được hưởng 50% tiền bonus. Tổng cộng, tài khoản của chị M.P. khi vừa nạp có đến 120 ngàn đô la Mỹ. Theo chị M.P., đó là khoảng tiền lớn nhất chị thấy từ tài khoản giao dịch của mình, sau nhiều lần tự đặt lệnh theo "tín hiệu" nhưng đều thua lỗ, chị bắt đầu dịch vụ sao chép giao dịch với mức phí 30% trên lợi nhuận. "Được vài tuần, tôi thấy tài khoản bắt đầu có lợi nhuận nên rút để chi trả chi phí hoạt. Ban đầu chỉ rút 1-2 ngàn đô la, trong một ngày là tiền về tới tài khoản nên tôi cũng yên tâm", chị M.P. cho biết. Tuy nhiên, niềm vui được chẳng bao lâu khi các lệnh sao chép từ tài khoản chính của nhóm "tín hiệu" liên tục thua lỗ. "Có thời điểm, mức lỗ lên đến 50 - 60% tài khoản. Lúc này chị M.P. mới tá hỏa, hỏi bạn IB thì được giải thích là giá vàng đang ở vùng kháng cự mạnh, chắc chắn sẽ giảm nên bảo chị M.P. nạp thêm tiền để "gồng". "Vay mượn khắp nơi không được, tôi chỉ biết nhìn tài khoản bị cắt lệnh do hết margin, số tiền gần 120 ngàn đô la (cả hoa hồng) bỗng chốc tan biến hết" - chị M.P. cay đắng cho biết và nói còn may mắn khi không ai cho mượn tiền nạp thêm, khi lệnh bán vàng ở mức 2.100 USD của nhóm trên là sai lầm khi vàng chạy một mạch lên mức 2.700 USD mà chưa quay đầu lại.

Còn rất nhiều người sử dụng chiêu bài khoe tiền của, giao dịch thành công để lừa đảo như Mr Pips, cần phải xử lý ngay lập tức

Trường hợp điển hình khác là vụ việc của chị T. (ngụ Hà Nội), đã mất tới 24 tỷ đồng khi đầu tư vàng qua ứng dụng giả mạo IG. Ban đầu, chị T. được các đối tượng tiếp cận qua MXH Facebook với lời hứa hẹn về lợi nhuận cao từ việc đầu tư vàng trực tuyến. Sau khi nạp khoản tiền lớn, chị T. được mời tham gia các gói đầu tư "Vip" để nhận thêm ưu đãi. Lúc chị T. yêu cầu rút tiền thì bị các đối tượng dụ dỗ nạp thêm 4 tỷ đồng để "kích hoạt tính năng rút tiền nhanh". Tin tưởng vào lời giải thích đó, chị T. tiếp tục nạp thêm tiền. Cuối cùng tất cả số tiền đầu tư của chị này bị các đối tượng chiếm đoạt, còn tài khoản của chị thì bị khóa. Đến lúc này, chị T. chỉ còn cách làm đơn tố giác vụ việc đến Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an TP.Hà Nội.

Kiềm chế lòng tham để tránh bị lừa qua mạng

Lực lượng chức năng đã nhiều lần cảnh báo về các rủi ro từ những sàn giao dịch tài chính trực tuyến và sàn vàng online giả mạo. Dù vậy, với sự phát triển không ngừng của công nghệ, các thủ đoạn ngày càng tinh vi, nhiều nạn nhân tiếp tục sập bẫy vì thiếu kiến thức và nổi lòng tham về lợi nhuận cao, nhanh chóng.

Theo Trung tâm Giám sát an toàn không gian mạng quốc gia thuộc Cục An toàn thông tin (Bộ TT & TT), thời gian gần đây có nhiều người dân nhận được lời mời đầu tư vàng online với lãi suất vô cùng hấp dẫn, lên đến 10 - 15%/tháng hay 100 - 200%/năm. Lợi dụng sự lan tỏa của MXH, các đối tượng lập ra những hội, nhóm, giới thiệu mình là "chuyên gia" nhằm dụ dỗ người dân bỏ tiền vào đầu tư. Các đối tượng lừa đảo sẽ giăng nhiều "bẫy" để lừa người dân đầu tư, thậm chí còn mở các phòng họp trực tuyến để hướng dẫn, thực chất là vẽ vời dối trá về cách đầu tư và tiềm năng lợi nhuận mà hình thức đầu tư vào các sàn vàng đem lại.

Chuyên án bắt giữ Mr Pips đã vạch trần thủ đoạn, chiêu thức tinh vi, chuyên nghiệp của các đối tượng lừa đảo dưới hình thức đầu tư ngoại hối, chứng khoán phái sinh. Ít nhất 2.661 người đã bị lừa đảo, với tổng số tiền nạp vào lần đầu lên tới 50 triệu USD.

Sau vụ việc trên, Thượng tá, Tiến sĩ Đào Trung Hiếu cho biết, các đối tượng đã lợi dụng những điểm yếu tâm lý của các nạn nhân để triệt để khai thác. "Các đối tượng lợi dụng tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng và thiếu hiểu biết về đầu tư tài chính của nạn nhân. Họ tạo dựng hình ảnh hào nhoáng, giả danh chuyên gia để tạo lòng tin. Nạn nhân thường mắc lỗi thiếu kiểm chứng thông tin, tin tưởng mù quáng vào lời hứa hẹn lợi nhuận cao mà không tìm hiểu kỹ về tính hợp pháp và uy tín của sàn giao dịch", Thượng tá Hiếu cho biết.

Theo Cục An toàn thông tin, dù chiêu trò lừa đảo của các đối tượng không mới nhưng rất tinh vi nên nhiều người dùng MXH vẫn bị lừa. Đối tượng lập các sàn giao dịch, website giả mạo sàn giao dịch quốc tế, sau đó giao cho đội ngũ nhân viên "telesale" gọi điện chào mời nhà đầu tư tham gia các nhóm tư vấn, trao đổi qua các ứng dụng Zalo, Telegram...

Để tránh trở thành nạn nhân của những chiêu trò lừa đảo này, các chuyên gia khuyến cáo người dân cần thận trọng trước những lời mời chào tham gia đầu tư qua mạng. Trước khi quyết định đầu tư, hãy tìm hiểu kỹ về tính pháp lý của sàn giao dịch, kiểm tra thông tin từ những nguồn đáng tin cậy, đồng thời tham khảo ý kiến của các chuyên gia tài chính uy tín. Ngoài ra, người dân cần lưu ý không nên dễ dàng tin tưởng vào những con số lợi nhuận khổng lồ được hứa hẹn thu được trong thời gian ngắn. Các khoản lợi nhuận không tưởng thường đi kèm với rủi ro tiềm ẩn rất lớn. Nếu người dân có bất kỳ nghi ngờ nào về các hoạt động mời chào đầu tư qua MXH thì nên liên hệ với cơ quan chức năng để được tư vấn, hỗ trợ kịp thời.

(Còn tiếp...)