"Vỏ bọc hợp pháp"
Bước đầu tiên là dựng lên một vỏ bọc hợp pháp bằng các loại giấy tờ mang tính đánh lừa. Trước khi mời gọi bất kỳ ai bỏ tiền đầu tư vào sàn DSJ Exchange, BG đã dày công xây dựng hình ảnh của một tổ chức tài chính chuyên nghiệp và hợp pháp. Website được thiết kế bài bản, đầy đủ các mục như "Về chúng tôi", "Đội ngũ lãnh đạo", "Giấy phép hoạt động". Nổi bật nhất là cái gọi là "giấy phép của Ủy ban Chứng khoán Mỹ” (SEC) được đặt ở vị trí trang trọng trên trang chủ DSJ Exchange, kèm logo quen thuộc của SEC, khiến nhiều "nhà đầu tư” tin rằng DSJ là một sàn giao dịch hợp pháp.
Tuy nhiên, đây thực chất là đòn đánh vào sự thiếu hiểu biết của phần lớn người dùng. Tài liệu mà BG sử dụng chỉ là Form D - một loại thông báo miễn đăng ký mà bất kỳ công ty nào cũng có thể tự nộp lên SEC mà không cần qua thẩm định hay xác nhận. Form D không đồng nghĩa với việc SEC cấp phép cho công ty, càng không có nghĩa SEC xác nhận hoạt động của công ty là hợp pháp. Đó chỉ là một tờ khai mang tính thông báo, nhưng BG đã biến nó thành "giấy phép SEC" trong mắt hàng chục nghìn người Việt và người châu Á không có điều kiện kiểm chứng kỹ thông tin.
Các loại giấy tờ mà BG và DSJ dùng để lừa nhà đầu tư
Tương tự, chứng nhận đăng ký dưới dạng ERA (Exempt Reporting Adviser) mà BG Wealth Sharing LTD sở hữu cũng không phải giấy phép hoạt động tài chính thực sự, không chịu sự giám sát của SEC và không mang lại bất kỳ cơ chế bảo vệ nào cho nhà đầu tư.
Nhân vật trung tâm của toàn bộ "vở kịch" là "Giáo sư Stephen Beard", người được giới thiệu là nhà sáng lập thiên tài, chuyên gia giao dịch với hàng chục năm kinh nghiệm và là tác giả của hệ thống tín hiệu có độ chính xác lên tới 99,6%. Hình ảnh của nhân vật này xuất hiện dày đặc trên website và trong các nhóm chat. Các video phân tích thị trường được phát hàng ngày với giọng điệu tự tin, uyên bác nhằm tạo dựng niềm tin cho người xem.
Theo các nhà điều tra độc lập, nhiều khả năng hình ảnh và video của "giáo sư” được tạo bằng AI, hoặc do diễn viên thuê đóng, thậm chí có thể sử dụng trái phép hình ảnh của một người có thật. Cái tên "Stephen Beard" cũng không xuất hiện trong bất kỳ hồ sơ chuyên môn tài chính uy tín nào, không có thông tin trên LinkedIn và không thuộc bất kỳ tổ chức tài chính nào tại Mỹ hay Anh.
Sau khi tạo dựng được lớp vỏ pháp lý đủ sức thuyết phục, BG Wealth Sharing chuyển sang bước tiếp theo: đưa người tham gia vào cộng đồng và nuôi dưỡng niềm tin thông qua mạng xã hội. Những cộng đồng này vừa là công cụ lôi kéo người mới, vừa giữ chân nạn nhân, đồng thời tạo ra "bằng chứng sống" về việc hệ thống vẫn cho rút tiền.
Trong các nhóm chat tiếng Việt trên BonChat và Telegram, hàng trăm tài khoản - phần lớn được cho là bot hoặc "chân gỗ" được trả tiền - liên tục đăng tải ảnh chụp màn hình lợi nhuận lớn, video rút tiền thành công cùng những lời cảm ơn "Giáo sư Stephen". Bầu không khí trong các nhóm được dàn dựng để tạo cảm giác đây là một cộng đồng đặc quyền, nơi ai cũng đang kiếm tiền và những người đứng ngoài đang bỏ lỡ "cơ hội đổi đời".
Cảnh báo của cơ quan quản lý đầu tư - chứng khoán ở Canada về BG
Cách thức lan truyền trong cộng đồng người Việt cũng mang màu sắc rất đặc thù. Người giới thiệu thường là người thân, bạn bè hoặc người quen trong cùng hội nhóm đồng hương. Họ không cần quảng bá rầm rộ mà chỉ cần chia sẻ một video ngắn trên Facebook hoặc gửi vài tin nhắn qua Zalo là đủ để thu hút người tham gia.
Mức hoa hồng giới thiệu dao động từ 25 đến 500 USDT, tùy theo số tiền đầu tư của người được giới thiệu. Điều này vô tình biến mỗi nạn nhân thành một "nhà tuyển dụng" tự nguyện, tích cực quảng bá hệ thống vì chính họ cũng đang kiếm được tiền từ hoạt động giới thiệu người mới.
Một người tại California từng đăng bài trong nhóm cộng đồng người Việt với nội dung: "Chị nhà mình bên Texas cũng đang làm, rút được mấy lần rồi. Ai muốn tìm hiểu thì nhắn chị”. Đó cũng chính là cách BG Wealth Sharing lan rộng với tốc độ chóng mặt trong cộng đồng người Việt mà gần như không cần bỏ tiền quảng cáo.
Từ bẫy tâm lý đến cú lừa giờ chót
Cốt lõi trong mô hình vận hành của BG là cơ chế gọi là "daily trade" - giao dịch hằng ngày. Mỗi ngày, vào hai khung giờ cố định là 10 giờ 30 sáng và 16 giờ 30 chiều, các leader trong nhóm sẽ gửi một đoạn mã code, chẳng hạn như "1C8UPUCLP". Người tham gia chỉ cần sao chép đoạn mã này, dán vào ô "Invited me" trên ứng dụng DSJ Exchange rồi nhấn xác nhận. Ngay sau đó, hệ thống hiển thị thông báo "Follow trade success" và cộng thêm khoảng 0,5% vào tổng tài sản đang có trong tài khoản.
Với cách vận hành này, một người nạp 1.000 USD vào hệ thống, chỉ cần "nhấn nút" hai lần mỗi ngày thì sau khoảng một tháng, số dư hiển thị trên tài khoản có thể tăng lên khoảng 1.400 USD. Tuy nhiên, điều mà phần lớn người dùng không hề biết là không có bất kỳ giao dịch thật nào diễn ra phía sau. Không có lệnh mua bán trên các sàn giao dịch tài chính hợp pháp, cũng không tồn tại hoạt động đầu tư thực tế nào.
Cảnh báo của cơ quan Công an Việt Nam về BG
Toàn bộ phần "lợi nhuận" hiển thị trên màn hình thực chất chỉ là những con số được cộng thêm trong cơ sở dữ liệu nội bộ của hệ thống, giống như cơ chế cộng điểm trong một trò chơi điện tử. Trong khi đó, tiền thật mà người dùng nạp vào được giữ lại để chi trả cho những người rút tiền trước - đúng với bản chất của mô hình Ponzi kinh điển.
Cơ chế "nhấn nút" này còn được thiết kế như một thủ thuật tâm lý tinh vi. Người tham gia có cảm giác mình đang "làm việc" để tạo ra thu nhập, dù thao tác thực tế chỉ là vài cú click chuột đơn giản. Chính cảm giác được chủ động tham gia khiến nhiều người tin rằng họ đang kiểm soát khoản đầu tư của mình, thay vì nhận ra dấu hiệu của một mô hình lừa đảo.
Bên cạnh đó, mức phí rút tiền lên tới 20% cũng tạo ra hiệu ứng giữ chân mạnh mẽ. Người dùng thường có xu hướng không rút tiền khi số dư chưa đủ lớn, tiếp tục để tiền trong hệ thống và thậm chí nạp thêm vốn với kỳ vọng thu được lợi nhuận cao hơn - đúng theo kịch bản mà những kẻ đứng sau mô hình này mong muốn.
Khi hệ thống bắt đầu xuất hiện dấu hiệu rạn nứt từ cuối năm 2025, BG Wealth Sharing không lập tức "biến mất" mà tiếp tục tung ra hàng loạt thủ đoạn nhằm tận thu lần cuối từ chính những người đã mất tiền. Đây được xem là giai đoạn đặc biệt tàn nhẫn bởi các chiêu thức đều nhắm vào tâm lý hoảng loạn và tuyệt vọng của nạn nhân đang cố tìm cách lấy lại tài sản.
Phổ biến nhất là chiêu trò mang tên "phí mở khóa tài khoản". Khi người dùng yêu cầu rút tiền, hệ thống sẽ thông báo tài khoản bị khóa với lý do "vi phạm quy định giao dịch" hoặc "phát hiện hoạt động bất thường". Sau đó, họ bị yêu cầu nộp thêm một khoản tiền, thường từ vài trăm đến hàng nghìn USDT, để "mở khóa" và "giải phóng tài sản".
Nhiều nạn nhân người Việt tại Mỹ đã tiếp tục nộp thêm 500 USD, thậm chí 1.000 USD với hy vọng lấy lại khoản tiền lớn hơn đang bị "đóng băng" trong tài khoản. Tuy nhiên, sau khi chuyển tiền, tài khoản vẫn không được mở khóa và những yêu cầu đóng thêm phí khác nhanh chóng xuất hiện.
Một thủ đoạn khác là yêu cầu nộp "phí xác minh thuế". Người dùng được thông báo phải đóng thêm từ 20-30% tổng giá trị tài sản để "thực hiện nghĩa vụ thuế theo quy định mới của SEC Mỹ” trước khi được phép rút tiền. Đây là chiêu thức vừa giúp hệ thống thu thêm tiền, vừa kéo dài thời gian nhằm hoàn tất việc tẩu tán dòng tiền.
Song song đó, BG Wealth Sharing còn liên tục thay đổi tên miền và yêu cầu người dùng "đăng nhập lại vào hệ thống mới". Tuy nhiên, khi truy cập vào nền tảng mới, toàn bộ số dư cũ đều không còn hiển thị. Người dùng tiếp tục bị thúc ép phải "nạp lại" nếu muốn duy trì tài khoản hoặc tiếp tục tham gia giao dịch.
Sau giai đoạn tận thu, dòng tiền thật từ hàng chục nghìn nạn nhân được rút khỏi hệ thống thông qua USDT, luân chuyển qua hàng chục ví trung gian ẩn danh, đi qua các sàn giao dịch có quy định kiểm soát lỏng lẻo rồi dần biến mất vào mạng lưới tài chính ngầm.
Theo các chuyên gia truy vết dòng tiền, dù blockchain cho phép theo dõi một phần hành trình của các giao dịch này, việc xác định danh tính và thu hồi tài sản là cực kỳ khó khăn. Quá trình này đòi hỏi sự phối hợp của nhiều cơ quan thực thi pháp luật quốc tế và có thể kéo dài trong nhiều năm.
Không ít người Việt mất trắng không chỉ khoản tiết kiệm cá nhân mà còn cả tiền vay mượn, tiền của cha mẹ hoặc tài sản của người thân, bạn bè gửi gắm vì tin tưởng lời giới thiệu. Cái bẫy của BG không chỉ gây thiệt hại tài chính mà còn làm đổ vỡ các mối quan hệ và lòng tin trong cộng đồng.
Một nạn nhân để lại bình luận trên diễn đàn người Việt tại Mỹ: "Tôi đã mất trắng 200 triệu đồng. Nhưng điều tôi sợ nhất không phải mất tiền, mà là phải gọi điện cho những người thân mà tôi đã lôi kéo vào BG". Chia sẻ này nhận được sự đồng cảm từ hàng nghìn người khác, bởi đó cũng là cảm giác chung của rất nhiều nạn nhân từng tham gia hệ thống BG Wealth Sharing.
(CATP) Hàng chục nghìn nạn nhân từ Colorado đến London, từ Manila đến Auckland, từ cộng đồng người Tonga đến người Việt trong và ngoài nước đã sập bẫy mạng lưới lừa đảo đa cấp kiểu Ponzi xuyên quốc gia mang tên BG Wealth Sharing. Đường dây này được dựng lên tinh vi, hoạt động dưới vỏ bọc như một tập đoàn tài chính quốc tế thực thụ. Mô hình vận hành của hệ thống lừa đảo này có thể được hiểu đơn giản như sau: BG Wealth Sharing đóng vai trò dẫn dụ "nhà đầu tư” tham gia giao dịch trên sàn DSJ Exchange. Đội ngũ chăm sóc khách hàng và các "leader" của BG liên tục xây dựng niềm tin, tạo cảm giác về một cộng đồng đầu tư chuyên nghiệp và thành công. Trong khi đó, DSJ Exchange tạo ra ảo giác lợi nhuận thông qua những con số hiển thị trên ứng dụng giao dịch.