Phó Đức Nam "du học" nghề làm sàn forex giả
Năm 2018, khi mới 24 tuổi và chưa nổi tiếng với biệt danh Mr. Pips trên TikTok, Phó Đức Nam đã có bước ngoặt lớn trong cuộc đời. Nam quen biết Isik Uran (sinh năm 1984, quốc tịch Thổ Nhĩ Kỳ). Hai bên nhanh chóng bàn bạc kế hoạch "hợp tác" để tạo lập và vận hành các website giao dịch chứng khoán, ngoại hối quốc tế.
Uran không chỉ đưa ra ý tưởng mà còn trực tiếp hướng dẫn Nam cách xây dựng mô hình, tạo các website tiếng Anh có tên gần giống với những sàn giao dịch uy tín trên thế giới. Các website này được kết nối với hai nền tảng phổ biến là MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5).
Phó Đức Nam (tức Mr. Pips) trước và sau khi bị bắt
Không dừng lại ở lý thuyết, Nam quyết định sang tận nơi để "tầm sư học đạo". Cùng với Đặng Hoàng Liên Anh (sinh năm 1996), Nam bay sang Thổ Nhĩ Kỳ. Tại đây, Uran trực tiếp đưa cả hai tham quan văn phòng kinh doanh của mình với những tòa nhà hiện đại, nhân viên mặc đồng phục, màn hình hiển thị biểu đồ giá cổ phiếu và tỷ giá ngoại hối biến động liên tục. Nam và Liên Anh được đào tạo chi tiết về cách tổ chức bộ phận kinh doanh, quy trình chăm sóc khách hàng và cách sử dụng phần mềm hỗ trợ giao dịch.
Theo kết luận điều tra, đây chính là thời điểm Nam "nhập môn" hoàn chỉnh. Khi trở về Việt Nam, Nam không chỉ mang theo kiến thức mà còn mang theo cả "bản thiết kế" cho hệ thống 36 website giả mạo.
Các trang web này được lập trình sẵn và hoàn toàn không có bất kỳ kết nối thực tế nào với thị trường quốc tế. Khách hàng tưởng rằng mình đang giao dịch USD/JPY hay cổ phiếu Apple, nhưng thực chất chỉ đang "chơi" với hệ thống do chính chủ sàn điều khiển. Khi khách thua, tiền chảy trực tiếp vào túi Nam và đồng bọn. Khi khách thắng những khoản nhỏ (để tạo lòng tin), số tiền đó thực chất cũng chỉ là "mồi nhử" do chính nhóm này chi ra.
Sàn giả, công ty "ma" che giấu dòng tiền
Hành trình "tầm sư học đạo" của Mr. Pips không phải là quá trình học hỏi chân chính, mà là việc tiếp nhận công nghệ lừa đảo tinh vi từ nước ngoài, sau đó biến thành một "cỗ máy" hút tiền hàng nghìn tỷ đồng tại Việt Nam. Đây cũng là thời điểm Nam bắt đầu xây dựng hình ảnh "trader thành công" trên mạng xã hội: khoe xe sang, đồng hồ Rolex, biệt thự... nhằm tạo niềm tin và làm "mồi nhử" cho các nạn nhân. Năm 2019, Nam bàn bạc với Lê Khắc Ngọ để mở rộng quy mô. Ngọ được giao quản lý 20 văn phòng kinh doanh trên toàn quốc.
Lê Khắc Ngọ (tức Mr. Hunter, 1990) trước và sau khi bị bắt
Từ năm 2019 đến trước khi bị triệt phá vào năm 2024, đường dây của Phó Đức Nam bước vào giai đoạn "hoàng kim". Có tới 36 website tiếng Anh được tạo ra với tên gọi gần giống các sàn quốc tế danh tiếng như: GKFX, DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, Honor, ScopeMarkets, ZenoMarkets, Londonex, CHMarkets, TradeTime, LPLtrade...
Mỗi website đều có giao diện chuyên nghiệp, biểu đồ giá theo thời gian thực, tin tức tài chính cập nhật liên tục - nhưng tất cả đều là giả. Các website này được kết nối với MT4/MT5, cho phép người dùng tải ứng dụng, mở tài khoản và nạp tiền chỉ trong vài phút.
Để tăng độ tin cậy, nhóm của Nam còn mua các đánh giá 5 sao trên diễn đàn forex quốc tế, thuê người nước ngoài viết bài review tích cực. Nạn nhân tin rằng mình đang đầu tư vào các sàn "uy tín toàn cầu", nhưng thực tế số tiền nạp vào chỉ nằm trong các tài khoản ngân hàng do Nam và Ngọ kiểm soát.
Hệ thống này nhanh chóng mở rộng thành gần 44 văn phòng trên cả nước, trong đó có 24 văn phòng tại Hà Nội, còn lại phân bố ở nhiều tỉnh thành khác. Nhân viên được trang bị ứng dụng Zoiper để gọi điện hàng loạt, sử dụng kịch bản giả danh "chuyên gia phân tích" từ các sàn quốc tế. Họ đưa ra lời hứa lợi nhuận 20 - 50% mỗi tháng, "rủi ro bằng 0", thậm chí cam kết "bù lỗ nếu thị trường đi ngược".
Khách hàng được mời mở tài khoản thử, nạp số tiền từ 10 - 50 triệu đồng. Ban đầu, nhân viên chủ động cho khách thắng một vài lệnh nhỏ và rút tiền dễ dàng để tạo niềm tin.
Sau đó, họ khuyến khích khách nạp thêm với mức đòn bẩy cao, từ 20:1 đến 1.000:1. Khi tài khoản "cháy", nhân viên viện lý do "thị trường biến động", đồng thời chặn rút tiền hoặc yêu cầu nạp thêm để "cứu lệnh". Ở thời điểm cao nhất, hệ thống có hàng nghìn nhân viên hoạt động liên tục từ 8 giờ sáng đến 21 giờ tối.
Nam còn chỉ đạo thành lập 85 công ty "ma" nhằm ký hợp đồng thuê đầu số điện thoại, mở tài khoản trung gian để luân chuyển dòng tiền. Đây là giai đoạn mà 36 website giả mạo hoạt động trơn tru nhất, mang về hàng trăm tỷ đồng mỗi năm.
Tài sản bị tịch thu của Phó Đức Nam và Lê Khắc Ngọ
Vì sao nhiều nạn nhân sập bẫy sàn giả?
Câu hỏi đặt ra là: vì sao đường dây này có thể "hút" hơn 2.600 nạn nhân với tổng số tiền lên tới hơn 1.500 tỷ đồng? Câu trả lời nằm ở sự kết hợp giữa tâm lý con người, công nghệ hiện đại và thủ đoạn tinh vi.
Thứ nhất, các sàn giả được "đóng gói" cực kỳ chuyên nghiệp. Toàn bộ 36 website tiếng Anh có giao diện gần như giống hệt các sàn quốc tế, kết nối với MT4/MT5 - nền tảng được hàng triệu trader thật sự sử dụng. Điều này khiến nạn nhân gần như không thể phân biệt thật - giả. Tinh vi hơn, nhóm của Nam còn "mua" đánh giá tích cực và tạo các bài viết giả trên diễn đàn forex quốc tế để xây dựng uy tín "toàn cầu".
Thứ hai, chiêu "cho thắng nhỏ trước" là mồi nhử cực kỳ hiệu quả. Nhân viên sale liên tục gọi điện, tạo mối quan hệ thân thiết qua Zalo, Telegram. Khi khách nạp 10 triệu và thắng vài lệnh, rút về 15 triệu, lòng tin lập tức được củng cố. Từ đó, tâm lý "đã thắng thì sẽ thắng tiếp" khiến nhiều người quyết định nạp thêm số tiền lớn hơn. Khi số tiền đủ lớn, hệ thống lập tức can thiệp, thao túng giá khiến tài khoản "cháy" trong thời gian ngắn. Nhiều nạn nhân cho biết: "Mọi thứ trông thật đến mức không thể nghi ngờ".
Thứ ba, lời hứa "lợi nhuận cao, rủi ro bằng 0" đánh trúng tâm lý muốn làm giàu nhanh. Trong bối cảnh kinh tế khó khăn, nhiều người dễ bị cuốn vào giấc mơ kiếm tiền nhanh chóng. Nam còn xây dựng hình ảnh giàu có trên mạng xã hội, thường xuyên livestream "dạy forex", khiến nhiều người tin rằng đây là con đường đầu tư đáng tin cậy. Quảng cáo trên TikTok, Facebook được nhắm đúng vào nhóm đối tượng thiếu kiến thức tài chính, càng làm tăng hiệu quả lôi kéo.
Thứ tư, hệ thống tổ chức chặt chẽ và che giấu tinh vi. Các văn phòng không cho khách đến giao dịch trực tiếp, mọi hoạt động diễn ra qua điện thoại và ứng dụng. Dòng tiền được luân chuyển qua các cổng trung gian, khiến việc truy vết trở nên khó khăn. Theo kết luận điều tra, một số cá nhân liên quan đến hệ thống trung gian thanh toán bị xác định có dấu hiệu hỗ trợ, tiếp tay cho hoạt động vi phạm.
Thứ năm, nhiều nạn nhân thiếu hiểu biết pháp lý. Tại Việt Nam, việc giao dịch forex hoặc chứng khoán quốc tế qua các sàn không được cấp phép là vi phạm pháp luật. Tuy nhiên, không ít người vẫn tham gia vì kỳ vọng lợi nhuận cao. Hậu quả là từ công nhân, tiểu thương đến giáo viên... đều trở thành nạn nhân. Nhiều người mất toàn bộ tiền tiết kiệm, thậm chí vay nợ để "cứu lệnh", rồi rơi vào vòng xoáy thua lỗ.
Sự "thành công" của 36 sàn giao dịch giả không phải là ngẫu nhiên. Đó là kết quả của một hệ thống được xây dựng bài bản: từ việc "học nghề" ở nước ngoài, ứng dụng công nghệ, khai thác tâm lý con người cho đến tổ chức vận hành theo mô hình chuyên nghiệp.
Vụ án không chỉ là bản cáo trạng đối với Phó Đức Nam và các đồng phạm, mà còn là lời cảnh tỉnh mạnh mẽ cho xã hội. Trong đầu tư, không bao giờ tồn tại khái niệm "rủi ro bằng 0". Và chính những lời hứa như vậy lại là dấu hiệu rõ ràng nhất của một cú lừa quy mô lớn.
(Còn tiếp...)