Lập chuyên án làm rõ kẻ điều hành "vay vốn, a lô là có tiền"!
Thực hiện kế hoạch của Bộ CA mở đợt cao điểm tấn công tội phạm liên quan "tín dụng đen", Ban Giám đốc CATP đã chỉ đạo lực lượng toàn thành phố, trong đó chủ công là Phòng CSHS mở đợt tấn công truy quét tội phạm liên quan "tín dụng đen" trên địa bàn TPHCM.
Đầu tháng 9/2023, qua công tác quản lý địa bàn và thông tin nghiệp vụ; Phòng CSHS CATP phát hiện nhóm đối tượng tội phạm hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn TPHCM. Các đối tượng sử dụng thủ đoạn như phát tờ rơi, đăng thông tin lên các trang mạng xã hội Facebook, Zalo quảng cáo về hoạt động cho vay lãi suất cao, "tín dụng đen". Hình thức cho vay rất đơn giản, nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập, không cần thế chấp, người vay phải cung cấp chỗ ở hiện tại, số ĐTDĐ, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (CCCD/CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe...) để lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này.
Sau đó, các đối tượng sẽ cử người trong băng nhóm đến địa chỉ cư trú do người vay cung cấp để xác minh xem người vay có thực tế sinh sống hay không. Khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện, các đối tượng sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng. Đến hạn trả nợ, nếu người vay không trả đúng theo thỏa thuận thì các đối tượng nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, tạt sơn, chất bẩn và đăng tải các lời lẽ miệt thị trên mạng xã hội Facebook, Zalo nhằm khủng bố tinh thần, ép người vay trả nợ. Thậm chí người thân của người vay cũng liên tục bị quấy rối để đòi nợ gây mất ANTT, tạo áp lực cho người vay hoặc tiếp tục đáo hạn các khoản vay mới để nâng mức nợ.
Các đối tượng cho vay trong nhóm Minh "đen" tại CQĐT
Nhằm ngăn chặn không để các đối tượng tiếp tục hoạt động gây ra hậu quả, hệ lụy cho người dân. Được sự đồng ý của Ban giám đốc CATP, Trung tá Nguyễn Thành Hưng - Trưởng Phòng CSHS CATP đã chỉ đạo, huy động toàn bộ lực lượng, áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ thu thập thông tin, xác minh làm rõ.
Qua các biện pháp nghiệp vụ, Phòng CSHS xác lập chuyên án để đấu tranh triệt xóa băng nhóm "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" do các đối tượng Phạm Thái Minh (tự Minh "đen", SN 1986, thường trú tại cư xá Thanh Đa, P27, Q.Bình Thạnh), Trần Thị Thanh (SN 1995, ngụ Quảng Ninh); Lê Nguyễn Hoàng Oanh (SN 1983, cư trú Đồng Nai), Nguyễn Văn Khoản (SN 1984, thường trú TP.Hà Nội) thực hiện.
Cho vay lãi suất "đứng" gần 520%/năm
Theo tài liệu trinh sát thu thập được, Minh "đen" có thủ đoạn sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname "Minh đen" thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay với các nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, hay vay trả góp với khẩu hiệu như "vay vốn trong ngày", "Alo là có tiền"... có số hotline: 0901638432, 0917540463 để người vay liên hệ.
Các nhóm hoạt động "tín dụng đen" bị Phòng CSHS bắt xử lý
Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện đến số hotline trên. Minh và đồng bọn sẽ tư vấn các khoản vay cho khách, khi khách hàng đồng ý, các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.
Hình thức thỏa thuận: người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp, với lãi suất từ 505%/1 năm đến 805%/1 năm, cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định, thu phí dịch vụ từ 2 - 2,5 triệu đồng tùy vào từng thỏa thuận vay. Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng 1 ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước. Đối với lãi suất đứng là 519,24%/1 năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật. Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản. Với phương thức thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 2,8 tỷ đồng.
Hành vi của các đối tượng mang tính chất chuyên nghiệp, lấy tiền thu lợi bất chính làm mục đích kiếm sống. Quá trình điều tra, truy bắt các đối tượng gặp nhiều khó khăn do các đối tượng thường xuyên thay đổi chỗ ở về các tỉnh như: Đồng Nai, Hậu Giang, Quang Ninh.
Ngày 19/10/2023, được sự chỉ đạo quyết liệt, chặt chẽ của Ban chỉ huy Phòng, 3 tổ trinh sát đã đồng loạt ra quân đến các điểm đích là P27, Q.Bình Thanh; H.Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai; H.Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang, bắt gọn 4 đối tượng Phạm Thái Minh, Nguyễn Văn Khoản, Trần Thị Thanh, Lê Nguyễn Hoàng Oanh, thu giữ vật chứng gồm: 8 ĐTDĐ các loại và giấy tờ có liên quan đến hoạt động vay tiền. Qua đấu tranh, các đối tượng đã thừa nhận toàn bộ hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Tang vật thu được của một nhóm đối tượng cho vay lãi nặng
Cơ quan Cảnh sát điều tra CATP đã ra lệnh bắt khẩn cấp 3 đối tượng Phạm Thái Minh, Nguyễn Văn Khoản, Trần Thị Thanh về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" để xử lý hình sự.
Phòng CSHS CATP tiếp tục phối hợp với các Cục nghiệp vụ, CA các tỉnh, thành truy xét số đối tượng liên quan để xử lý theo pháp luật; phối hợp các đơn vị liên quan xác minh thông tin lai lịch - mở rộng những người vay tiền để mời làm việc nhằm làm rõ hành vi phạm tội của các đối tượng.
Kiên quyết xử lý với tội phạm cho vay lãi nặng
Từ đầu năm đến nay, dưới sự chỉ đạo, đôn đốc của Ban giám đốc CATP, CA các quận, huyện liên tục mở nhiều chuyên án, các đợt tấn công mạnh vào tội phạm "cho vay lãi nặng". Với chức năng nhiệm vụ là đơn vị chủ công, Phòng CSHS đã lập nhiều chuyên án đấu tranh quyết liệt với các băng nhóm tội phạm này.
Cụ thể sau khi củng cố đủ tài liệu, chứng cứ, vào ngày 21/9/2023, Cơ quan CSĐT CATP (Phòng CSHS) đã ra quyết định tạm giữ, lệnh bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp đối với Phạm Văn Trường, Phạm Văn Khua, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hòa Nhân về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Đây là nhóm đối tượng có quan hệ anh em họ, có nhiều hoạt động "tín dụng đen" tinh vi, thủ đoạn đòi nợ phi nhân tính như đăng tải hình ảnh nhạy cảm, clip "không vải" của con nợ lên mạng xã hội để nhục mạ, uy hiếp.
Trước đó, qua các biện pháp trinh sát, Phòng CSHS xác định được một số băng nhóm hoạt động "tín dụng đen" trên địa bàn TPHCM, trong đó có băng nhóm hoạt động cho vay lãi nặng do đối tượng Phạm Văn Trường (SN 1990, cư trú chung cư Hưng Ngân, P.Tân Chánh Hiệp, Q12) cầm đầu, chuyên hoạt động tại địa bàn Q12.
Căn cứ thông tin từ hồ sơ trinh sát cung cấp, Ban chỉ huy Phòng CSHS đã chỉ đạo xác lập chuyên án triệt xóa vào ngày 18/9/2023. Với sự vào cuộc nhanh chóng của nhiều tổ trinh sát, sau khi nắm rõ quy luật, phương thức thủ đoạn hoạt động của các đối tượng, được sự chỉ đạo của của Ban giám đốc CATP, Phòng CSHS tiến hành triệu tập các đối tượng chính về trụ sở làm việc và tiếp tục xác định, mời làm việc 8 đối tượng có liên quan. Thu giữ: 1 ôtô, 2 máy tính, 1 Ipad, 10 ĐTDĐ các loại, 1 sổ hộ khẩu, 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và một số tài liệu liên quan để điều tra mở rộng. Những tháng trước đó, đơn vị cũng từng bắt, xử lý nhiều nhóm hoạt động "tín dụng đen" khác, với hàng chục đối tượng.
Qua các vụ án vừa nêu, Phòng CSHS khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, khi cần nguồn vốn làm ăn, kinh doanh nên liên hệ các tổ chức tài chính được nhà nước cấp phép hoạt động, các ngân hàng để hưởng các chế độ, chính sách ưu đãi với lãi suất phù hợp theo quy định của Nhà nước. Không nên vay tiền lãi suất của các cá nhân, tổ chức hoạt động trái phép sẽ có nguy cơ bị lộ, lọt thông tin, danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân và để các đối tượng quấy rối đến bản thân và gia đình. Mặt khác, các đối tượng có thể sẽ bán thông tin cá nhân cho các đối tượng xấu lợi dụng để lừa đảo hoặc thực hiện các hoạt động vi phạm pháp luật.