Công an TPHCM: Triệt phá hàng chục băng nhóm "tín dụng đen"

Mời chào… đường mật

Chỉ còn hai tuần nữa là đến Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024. Thời điểm này, do nhu cầu mua sắm Tết tăng cao nên người lao động, nhất là lao động nghèo, khó khăn về kinh tế... rất dễ dính vào bẫy vay "tín dụng đen", "vay nóng". Ông N.M.H (quê Quảng Ngãi, tạm trú Q.Bình Thạnh, TPHCM) bày tỏ: "Tôi là lao động chính của gia đình, thời gian qua do khó khăn nên lượng khách hàng của tôi giảm rõ rệt. Dịch vụ sửa chữa xe gắn máy gần như "ngồi chơi" ngóng khách. Trong khi đó mọi chi phí trang trải cuộc sống tăng cao nên gia đình tôi phải chắt bóp chi tiêu. Thời gian này gần Tết rồi, tình hình kinh tế khó quá, cứ mỗi lần nhận tờ rơi quảng cáo cho vay, hay dán trên cột điện... thật lòng tôi đã nghĩ tới việc bí quá sẽ liều vay". Theo ông H. tâm sự, có hôm thử đánh liều gọi vào số điện thoại "vay tiền không lãi suất, không cần thế chấp tài sản" thì y như rằng được nghe lời mời chào đường mật. Nhưng nghĩ kỹ, qua báo chí tuyên truyền về những vụ án mà lực lượng CA đã khám phá, cũng như bạn bè, đồng nghiệp trong giới sửa xe chia sẻ, mới thấy sự tàn nhẫn của các đối tượng cho "vay nóng".

Qua trường hợp của ông T.H.A (ngụ Q.Gò Vấp, TPHCM) mới thấy không nên dính vào "tín dụng đen". Kẹt vốn, lại bị đối tác hối thúc, ông A. xem mấy tờ quảng cáo rao vặt ở nơi công cộng thì nảy sinh ý muốn cầm "sổ hồng" ngôi nhà đang kinh doanh và để ở để vay vài tỷ đồng trong dịp gần Tết. Nghe ông A. tâm sự, người bà con hiểu chuyện liền ra sức can ngăn, bởi dính vào "tín dụng đen" chỉ có mất nhà, mất hết tài sản vì lãi suất "trên trời" làm sao đỡ nổi? Suốt một buổi, người bà con hướng dẫn ông A. đến ngân hàng vay gói tín dụng, tuy tốn thời gian và phải chứng minh thu nhập... nhưng vẫn yên tâm để có vốn làm ăn và chi tiêu trong gia đình dịp Tết. Đi cầm cố nhà cửa, lâm vào "tín dụng đen" sẽ như ngồi trên đống lửa, nhiều khi tài sản mất hết, mà tiền làm ra không kịp để đóng lãi.

Công an TPHCM phối hợp cạo xóa quảng cáo, rao vặt "vay nóng, tín dụng đen"

Theo chị M.X (ngụ Q3, TPHCM), thời gian vừa qua, tình trạng quảng cáo sai quy định, rao vặt, nhất là cho vay, "tín dụng đen"... đã được CA làm quyết liệt nên tình trạng dán tờ rơi bôi bẩn nơi công cộng, các trụ đèn, trên tường nhà, cổng ngõ đã giảm hẳn. Điều này cho thấy một khi các cơ quan chức năng ra tay, làm thật mạnh thì tình trạng quảng cáo rao vặt sai quy định về hoạt động "cho vay nóng" đã hạn chế rất nhiều. Bên cạnh đó, CA TPHCM thời gian qua xử lý mạnh tình trạng này, đồng thời tuyên truyền đến người dân những thủ đoạn tinh vi của loại tội phạm này đã phần nào đem lại bình yên cho từng nhà, từng khu phố dân cư, nhất là những nơi có nhiều hộ gia đình lao động nghèo. Vì đa số các nạn nhân lâm vào "vay nóng, tín dụng đen" đều ít hiểu biết về hậu quả của nó, thấy tờ rơi quảng cáo cho vay dán nhan nhản, với hình thức vay quá dễ dàng mà không ai nghĩ tới hậu quả. Cũng theo chị M.X, bên cạnh việc triệt phá mạnh những đường dây hoạt động "tín dụng đen", thì ngành ngân hàng, các tổ chức tín dụng...cũng nên giúp đỡ người dân tiếp cận vốn vay một cách dễ dàng hơn, đa dạng hóa các sản phẩm cho vay, nhất là việc cho vay tiêu dùng trong dịp Tết Nguyên đán.

Quyết liệt xử lý "tín dụng đen"

Tại họp báo về tình hình kinh tế - xã hội trên địa bàn TPHCM diễn ra chiều 18/01/2024, Thượng tá Lê Mạnh Hà - Phó trưởng Phòng Tham mưu CA TPHCM cho biết, kết quả sau hơn một tháng ra quân cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, bảo đảm an ninh, trật tự Tết Nguyên đán Giáp Thìn 2024, CA TPHCM đã triệt phá 24 băng nhóm, 64 đối tượng hoạt động liên quan đến "tín dụng đen" với các thủ đoạn như: khủng bố tinh thần người vay, người thân người vay (gọi điện đe dọa liên tục, tạt chất bẩn, ghép hình, rải tờ rơi tại nơi làm việc...). Thượng tá Lê Mạnh Hà cho biết thêm, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) đã khám phá chuyên án cho vay lãi nặng với lãi suất lên đến 360%/năm để thu lợi bất chính hàng tỷ đồng. Khi con nợ chậm trả tiền, các đối tượng tìm đến nhà dùng súng để uy hiếp, đánh người, siết tài sản và bắt ép phải viết giấy nhận nợ. Ngoài trấn áp các nhóm đối tượng, CA TPHCM sẽ tiếp tục phối hợp các cơ quan, ban ngành, chính quyền địa phương đẩy mạnh công tác tuyên truyền, phối hợp với cơ quan truyền thông, báo chí tăng cường tuyên truyền dưới nhiều hình thức phong phú, đa dạng để nhân dân nâng cao cảnh giác, phòng ngừa tội phạm. Bên cạnh đó, Thượng tá Lê Mạnh Hà khẳng định, CA TPHCM sẽ tăng cường công tác đấu tranh, phòng chống tội phạm hoạt động "tín dụng đen" trên không gian mạng để chủ động phát hiện, điều tra, xử lý đối với các hành vi vi phạm pháp luật và tội phạm có liên quan đến "tín dụng đen".

Các đối tượng trong đường dây cho vay lãi nặng vừa được Bộ CA phối hợp CA các tỉnh, thành triệt phá vào tháng 01/2024

Trong những ngày đầu tháng 01/2024, lực lượng CA TPHCM phối hợp Bộ CA, CA các tỉnh, thành khác đã triệt phá, bắt giữ hàng trăm đối tượng trong đường dây cho vay lãi nặng do người nước ngoài cầm đầu, chủ mưu. Theo đó, để triệt phá đường dây này, hơn 250 CBCS thuộc CATP.Đà Nẵng, Cục CSHS (Bộ CA) và CA TPHCM, CA tỉnh Bình Dương được huy động để đồng loạt triển khai tại nhiều địa điểm mà các đối tượng hoạt động...

Trước đó, qua công tác nắm tình hình, Phòng CSHS CATP.Đà Nẵng phát hiện một số người dân vay tiền trực tuyến qua app với lãi suất lên đến hơn 500%/năm. Tiến hành xác minh, CATP.Đà Nẵng xác lập chuyên án để huy động lực lượng, phương tiện tập trung điều tra đường dây tội phạm này. Tuy nhiên, do đây là đường dây cho vay lãi nặng quy mô lớn, hoạt động liên tỉnh, số đối tượng trong chuyên án lên đến hàng trăm người, trải khắp các địa phương trên toàn quốc nên CATP.Đà Nẵng đã báo cáo Lãnh đạo Bộ CA xin ý kiến chỉ đạo. Chỉ thời gian ngắn sau đó, lãnh đạo Bộ CA đã chỉ đạo Cục CSHS cùng CATP.Đà Nẵng phối hợp đấu tranh. Đến 9 giờ 30 ngày 11/01/2024, nhận được chỉ đạo của Lãnh đạo Bộ CA, hơn 250 CBCS của các đơn vị thuộc CATP.Đà Nẵng, Cục CSHS, Trung đoàn Cơ động số 29 của Bộ CA tại TPHCM và CA các đơn vị, địa phương của CA TPHCM và CA tỉnh Bình Dương đồng loạt đột kích 9 địa điểm mà đường dây nói trên hoạt động, tiến hành bắt giữ Wang YunTao (36 tuổi, quốc tịch Trung Quốc, đối tượng cầm đầu) và nhiều đối tượng khác có liên quan. Được biết, tổng số đối tượng bị bắt giữ tại TPHCM là 154, còn tại tỉnh Bình Dương là 39 đối tượng.

Đối tượng cầm đầu đường dây Wang YunTao

Qua khám xét, tang vật thu giữ tại các địa điểm nằm trong đường dây cho vay lãi nặng này gồm 247 máy tính các loại, 177 ĐTDĐ, 8 xe máy, hơn 180 triệu đồng tiền mặt, phong tỏa hàng chục tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng cùng nhiều tang vật có liên quan khác. Bước đầu, Cơ quan CA xác định Wang YunTao cùng một đối tượng người Trung Quốc khác đã thuê người lập hàng chục công ty với nhiều ngành nghề kinh doanh khác nhau để tạo "vỏ bọc", "bình phong" nhằm trốn tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng với mục đích hoạt động cho vay lãi nặng. Khi người vay không trả lãi đúng hạn, các đối tượng đã ghép hình ảnh, nhắn tin, gọi điện để đe doạ, khủng bố tinh thần con nợ và người thân của họ.