Các đối tượng chuyển tiền trái phép ra khỏi Việt Nam như thế nào?

Hội đồng xét xử nhận định, các bị cáo đã nhiều lần đưa dòng tiền phạm tội ra khỏi lãnh thổ Việt Nam với số lượng rất lớn, gây tổn hại tới an ninh tiền tệ quốc gia và nền kinh tế đất nước. Các bị cáo đều phạm tội 2 lần trở lên, song quá trình điều tra đã thành khẩn khai báo, nộp tiền thu lợi bất chính nên được giảm nhẹ một phần hình phạt.

Từ năm 2018 đến nay, Lu Wang (SN 1987), Li Xiao Hu (SN 1983), Wu Jian Chao (SN 1982, quốc tịch Trung Quốc) cùng nhiều đối tượng người Trung Quốc (đã xuất cảnh) đến Việt Nam tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng thông qua các ứng dụng trên ĐTDĐ hoặc các đường link website do chúng tạo ra. Cả nhóm lập 65 app, trong đó riêng app Great Vay cho trên 1 triệu người vay. Đường dây này đã ký hợp đồng với nhiều công ty trung gian để giúp các đối tượng cầm đầu người Trung Quốc che giấu các khoản lợi nhuận lớn. Số tiền giao dịch cho vay lãi nặng lên đến hơn 20.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính trên 8.000 tỷ đồng; tổ chức "rửa tiền" và chuyển tiền thu lợi bất chính trái phép ra khỏi Việt Nam trên 5.000 tỷ đồng.

Đối với Nguyễn Quốc Đạt, bị cáo có 3 năm đi học và làm việc ở Trung Quốc. Năm 2021, Đạt về nước và được một người Trung Quốc đưa hơn 1,7 tỷ đồng đổi sang nhân dân tệ, chuyển vào tài khoản người này chỉ định. Đạt hưởng lợi hơn 3 triệu đồng. Ngoài ra, năm 2022, Đạt cùng Loan lập nhóm mua bán USDT (tiền kỹ thuật số) trên Telegram. Đạt có nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng đưa vào nhóm để trao đổi, mua bán. Khi khách đồng ý sẽ chuyển vào tài khoản cho Loan thì chuyển USDT vào các ví tiền ảo do người mua yêu cầu hoặc khách chuyển USDT vào ví của Loan để chuyển qua tiền Việt Nam.

Các bị cáo tại tòa

Trong nhóm mua tiền ảo của Loan và Đạt có Sun Xin (quốc tịch Trung Quốc, đã xuất cảnh khỏi Việt Nam) là kẻ cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi và Wu Jian Chao, thành viên của đường dây. Sun Xin và Wu Jian Chao sử dụng tài khoản của nhiều người Việt Nam giúp sức cho đường dây chuyển tiền đến tài khoản của Loan. Tiếp đến, Loan mua USDT và chuyển đến ví điện tử cho những người này với số tiền ảo là 1.467.171USDT (tương đương 35 tỷ đồng). Ngoài chuyển tiền cho những người trong đường dây cho vay lãi nặng, Loan và Đạt còn chuyển tiền ảo 1.374.265USDT (tương đương 33 tỷ đồng) cho những người khác. Hồ sơ vụ án xác định, 2 người chuyển 68 tỷ đồng sang USDT hưởng lợi 42 triệu đồng (15 đồng/USDT). Quá trình mua bán USDT, Đạt và Loan không biết Sun Xin là người trong đường dây cho vay lãi nặng.

Đối với Võ Thị Hoa, từ năm 2002 đến lúc bị bắt đã chuyển tiền trái phép hơn 551 tỷ đồng. Trong đó, riêng chuyển tiền cho đường dây cho vay lãi nặng là 72 tỷ đồng. Còn Lục Yến Hồng, từ năm 2018 đến tháng 7/2023 đã nhiều lần liên hệ với Đào Minh Đức (ngụ Lạng Sơn) để đổi sang nhân dân tệ. Khi hai bên giao dịch, Hồng chuyển tiền Việt Nam cho Đức đổi sang nhân dân tệ và chuyển vào các tài khoản ngân hàng tại Trung Quốc mà Hồng yêu cầu. Tổng cộng, Hồng vận chuyển tiền trái phép lớn nhất với 837 tỷ đồng, thu lợi bất chính 200 triệu đồng.

Từ nhóm này, lực lượng công an phát hiện Huang Kai giúp Shen Jian Zhong (buôn bán vải tại Việt Nam) chuyển thu nhập về nhà ở Trung Quốc từ việc kinh doanh một cách nhanh chóng. Sau khi được nhờ, Shen Jian Zhong kêu Lục Yến Hồng đổi 5 tỷ đồng sang nhân dân tệ chuyển về nhà bị cáo Huang Kai.

Ở tội danh "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", cáo trạng xác định, từ tháng 6/2019 đến 9/2023, Trần Phương Linh đã giúp sức cho một người Trung Quốc trong việc móc nối với nhân viên các công ty trung gian thanh toán, sử dụng pháp nhân công ty "ma" để ký kết hợp đồng cung cấp dịch vụ thu chi hộ. Linh giúp sức cho một doanh nghiệp thu chi hộ 1.982 tỷ đồng, chi hộ 370 tỷ đồng. Bị cáo hưởng lợi bất chính hơn 300 triệu đồng. Nguyễn Thị Khánh Ly từ tháng 10/2021 đến nay đã tham gia tư vấn khách hàng và phiên dịch cho ông chủ người Trung Quốc thực hiện hành vi sai phạm, hưởng lợi bất chính 89 triệu đồng.

Hiện các cơ quan tố tụng đang hoàn tất hồ sơ đưa ra xét xử vụ án này giai đoạn 3 với hơn 100 bị cáo. Trong giai đoạn 1 của vụ án với 40 bị cáo được đưa ra xét xử vào tháng 4/2024.