(CATP) Ngày 6-7, Cơ quan điều tra Công an TP.Đà Lạt đã ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam Nguyễn Đình Xuân Lộc (SN 1885, HKTT 32 Nguyễn Siêu, P.7; cư trú tại 44 Lê Lai, P.5 - TP.Đà Lạt) về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, quy định tại Khoản 2 Điều 201BLHS.
Trước đó, ngày 4-5-2020, Đội CSĐT tội phạm về kinh tế Công an TP.Đà Lạt nhận được đơn tố cáo của 3 phụ nữ, gồm: Đỗ Thị T. (SN 1970, trú P.7 - Đà Lạt); Đào Thị T. (SN 1971, trú P.4 - Đà Lạt); Kon Sơ Sô Ne Ra (SN 1989, trú huyện Lạc Dương - Lâm Đồng) cùng tố cáo Nguyễn Đình Xuân Lộc đang có hành vi cho vay nặng lãi.
Đối tượng Lộc tại Cơ quan điều tra
Tiến hành điều tra, xác minh, Đội CSĐT tội phạm về kinh tế Công an TP.Đà Lạt xác định có việc giao dịch dân sự giữa đối tượng Lộc với 3 người trên, việc cho vay tiền của Lộc có dấu hiệu của hành vi cho vay nặng lãi đến mức vi phạm pháp luật.
Tại cơ quan điều tra, trước các tài liệu, chứng cứ thu thập được, qua đấu tranh của Công an, Lộc thừa nhận, từ năm 2016 đến nay, Lộc có hành vi cho vay tiền có thu lãi trên địa bàn TP.Đà Lạt, huyện Lạc Dương, lãi suất cho vay 10,1% đến 20%/tháng/khoản vay.
Cụ thể, Lộc đã cho 3 người trên vay trên 758 triệu đồng, lấy số lãi trên 126 triệu đồng. Các con nợ viết giấy vay, lãi ghi tự thoả thuận, thường là 15%, Lộc không cầm cố tài sản gì của họ.
Xác định đối tượng Lộc có dấu hiệu hành vi tội phạm cho vay nặng lãi, vượt mức quy định cho phép của nhà nước, Công an TP.Đà Lạt gửi hồ sơ Viện kiểm sát Đà Lạt phê chuẩn quyết định khởi tố, bắt giam với đối tượng để giải quyết vụ án theo quy định pháp luật.
Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) có quy định như sau:
''1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.''