(CAO) Khi vay tiền, đối tượng cho vay nặng lãi yêu cầu con nợ phải đóng đủ tiền, nếu trả sau 17h hằng ngày sẽ bị phạt 50% tiền còn thiếu. Nộp tiền sau 21h30 mỗi ngày thì bị phạt bằng cả số tiền thiếu. Còn chậm đến ngày hôm sau, thì phải nộp gấp 2 lần số tiền thiếu hôm trước. Nếu chậm 2 ngày trở lên thì bị phạt phải đóng tiền lại từ đầu. Cứ như thế, sau 18 tháng với số tiền vay ban đầu là 25 triệu đồng, Đức Anh và Linh tính tổng nợ gốc, tiền phạt và tiền lãi đối với chị D là gần 900 triệu đồng.
Ngày 23-12, Công an TP Hải Phòng cho biết, đang tạm giữ Quách Đức Anh (SN 1996, ở quận Lê Chân) và Đinh Văn Linh (SN 2002, quê tỉnh Quảng Ninh) để điều tra về hành vi “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”.
Theo điều tra ban đầu, tháng 6-2021 do cần tiền gấp nên chị V.T.D (SN 1993, ở phường Máy Tơ, quận Ngô Quyền) vay của nhóm Đức Anh 25 triệu đồng, trả góp trong 28 ngày, mỗi ngày 1 triệu đồng.
Để đủ điều kiện vay tiền, chị D phải viết giấy vay nợ, chụp ảnh căn cước, sổ hộ khẩu và chỉ dẫn nhà đang ở cho Đức Anh biết để anh ta "nắm đằng chuôi".
Đức Anh và Linh tại cơ quan Công an.
Ngoài ra, Đức Anh còn yêu cầu con nợ phải đóng đủ tiền, đúng thời gian. Nếu trả sau 17h hằng ngày sẽ bị phạt 50% tiền còn thiếu, sau 21h30 thì bị phạt bằng cả số tiền thiếu, chậm đến ngày hôm sau phải nộp gấp 2 lần số tiền thiếu hôm trước, nếu chậm 2 ngày trở lên bị phạt phải đóng tiền lại từ đầu.
Do tiền lãi mẹ đẻ lãi con nên sau 18 tháng (từ 6/2021-12/2022) với số tiền vay ban đầu là 25 triệu đồng, Đức Anh và Linh tính tổng nợ gốc, tiền phạt và tiền lãi đối với con nợ là gần 900 triệu đồng.
Dù chật vật trong trả nợ nhưng người phụ nữ đã cố gắng trả cho các đối tượng gần 600 triệu đồng, còn thiếu 320 triệu đồng và tiếp tục bị các đối tượng bắt trả hết.
Bị dồn vào đường cùng, chị V.T.D đã làm đơn tố giác tới cơ quan công an. Ngay khi tiếp nhận thông tin, Công an Hải Phòng đã vào cuộc và tạm giữ hình sự hai đối tượng để tiếp tục điều tra.
Ngoài cho chị D. vay lãi nặng, cặp đôi này còn cho nhiều người khác vay với lãi suất “cắt cổ” dưới 2 hình thức “họ góp” với mức lãi suất từ 156%-608%/năm và “lãi nằm” với mức lãi suất 365%/năm.
Quách Đức Anh từng có 2 tiền án về tội “Bắt giữ người trái pháp luật” và “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”. Đối tượng này vừa ra tù đã kết hợp với Đinh Văn Linh tiếp tục hoạt động “tín dụng đen”.