Ngày 10/9, Công an quận Bình Thạnh đang điều tra 2 vụ cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được phát hiện trên địa bàn do Hoàng Mạnh Cường (SN 1986, quê Hải Dương) và Dương Văn Nam (SN 1977, ngụ quận Bình Thạnh) thực hiện.
Theo điều tra, khuya 28/7, Tổ công tác 363 Công an quận Bình Thạnh tiến hành kiểm tra hành chính Cường trên đường Ngô Tất Tố.
Tại đây, Cường xuất trình GPLX nghi là giả, đồng thời trong điện thoại của Cường, cảnh sát phát hiện có nội dung cho vay lãi nặng nên đưa về Công an phường 21 để xử lý.
Hai đối tượng liên quan đến 2 vụ án.
Qua điều tra, công an xác định, thông qua mối quan hệ với P.T.A (chưa rõ lai lịch), Cường mượn tiền của A để cho người khác vay lãi suất cao.
Theo thỏa thuận, Cường sẽ tìm khách vay, gửi thông tin khách hàng để A chuyển tiền đến cho khách. Tiền góp hàng ngày, khách sẽ chuyển cho A, Cường hưởng phần lãi dư, A chỉ yêu cầu thu hồi lại đủ vốn.
Từ cuối tháng 5/2024 đến nay, thông qua trang Facebook “Tài chính 247”, Cường chạy quảng cáo cho vay tiền nhanh, khi có khách nhắn tin vay, Cường yêu cầu khách hàng cung cấp zalo để tư vấn.
Các gói mà đối tượng tư vấn cho khách vay là gói 21 ngày lãi suất 445,71%/năm, 25 ngày với lãi suất 360%/ năm, 3 ngày với lãi suất 282,58%/ năm với số tiền vay tối thiểu là 5 triệu đồng, tối đa là 500 triệu đồng, với mỗi khoản vay góp, Cường thu phí dịch vụ tối đa là 10% số tiền vay và thu trước ngày góp đầu hoặc 1, 2 ngày góp cuối cùng.
Cường yêu cầu khách chụp ảnh cá nhân, CCCD và nơi làm việc gửi qua Zalo, Cường sẽ đến nơi kiểm tra, nếu đúng thì đối tượng chuyển thông tin cho A để người này chuyển tiền cho khách.
Trong trường hợp người vay không trả tiền góp thì Cường gọi điện gây áp lực để thu tiền.
Bước đầu xác định, do cần vốn kinh doanh nên tháng 6/2024, chị N (SN 1984, quê Tây Ninh) vay của Cường 500 triệu đồng, góp gốc, lãi 20 triệu đồng/ngày trong 31 ngày.
Do bị trừ chi phí dịch vụ 2% khoản vay là 10 triệu đồng, trừ trước 1 ngày góp đầu tiên và 2 ngày góp cuối cùng là 60 triệu đồng nên chị N thực nhận 430 triệu đồng.
Tính đến ngày 3/7, chị N đã góp đủ 31 ngày với tổng số tiền 620 triệu đồng tương đương với lãi suất 0,77%/ ngày, 282,58%/ năm, ngoài ra, công an còn xác định, Cường cho chị N vay thêm 2 lần khác với tổng số tiền thu lợi bất chính gần 250 triệu đồng.
* Một vụ án khác cho vay lãi nặng khác, khi đang ở nhà tại quận Bình Thạnh, bà T (SN 1977, ngụ Phường 1, quận Bình Thạnh) thì bất ngờ bị Dương Văn Nam cùng 2 người khác đến nhà tìm ông L (SN 1970), chồng bà T để đòi nợ.
Lúc này, bà T cho biết ông L không có ở nhà nên 2 bên xảy ra mâu thuẫn. Được người dân can ngăn, nhóm của Nam mới chịu rời đi, bà T đã đến cơ quan công an trình báo.
Vào cuộc điều tra, công an đã mời nhóm đối tượng lên làm việc. Qua làm việc, do cần tiền giải quyết công việc nên ông L đã có 4 lần vay tiền của Nam.
Hình thức vay thỏa thuận bằng miệng, không có giấy vay tiền, không thế chấp tài sản. Cụ thể, tháng 9/2023, ông L vay của Nam 10 triệu đồng, góp gốc và lãi 300 nghìn đồng/ngày trong thời hạn 40 ngày.
Tính đến ngày 25/9, ông L góp được 25 ngày với số tiền 7,5 triệu đồng thì không còn khả năng trả nợ, gốc và lãi 5,5 triệu đồng.
Ngày 26/9, ông L tiếp tục vay của Cường 15 triệu đồng, sau cấn trừ tiền nợ 5,5 triệu, ông L thực nhận số tiền 10,5 triệu đồng, góp gốc và lãi 400 nghìn đồng/ngày trong thời hạn 60 ngày.
Tuy nhiên, đến ngày 20/10, ông L góp được 25 ngày với số tiền 10 triệu đồng thì mất khả năng thanh toán, nợ gốc lẫn lãi 14 triệu đồng.
Để tất toán khoản nợ trên, ngày 21/10, L vay đứng của Nam 20 triệu đồng nhưng thực chất chỉ nhận được 6 triệu đồng (đã trừ nợ gốc, lãi 14 triệu đồng), đóng lãi 1 triệu đồng/ tuần.
Cuối tháng 10/2023, L tiếp tục vay đứng của Nam 20 triệu đồng, nói là để cho vợ làm ăn nên Nam đồng ý. Tuy nhiên, sau đó, L không có khả năng trả lãi nên cả vợ chồng ông L đã đến gặp Nam, thỏa thuận.
Vợ của ông L sẽ đóng lãi 200 nghìn đồng/ngày cho khoản vay này từ ngày 1/11. Tính đến ngày 30/4/2024, ông L đã đóng số tiền 36,4 triệu đồng.
Đến ngày 1/5, và T (vợ ông L) xin Nam không đóng lãi mà mùng 10 hàng tháng sẽ góp 5 triệu tiền gốc thì Nam đồng ý. Tính đến ngày 10/6, bà T đã trả 10 triệu đồng tiền gốc cho Nam, khoản vay này vẫn chưa tất toán hết.
Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền mà Nam thu lợi bất chính từ việc cho ông L vay là trên 50 triệu đồng.
Cơ quan CSĐT Công an quận Bình Thạnh thông báo, ai là nạn nhân của Cường và Nam hãy liên hệ đến Đội Cảnh sát hình sự quận, số 32 Nguyễn Thiện Thuật để cung cấp thông tin phục vụ công tác điều tra.