(CAO) Từ năm 2022 đến tháng 3/2023, các đối tượng tại Thừa Thiên Huế cho 963 lượt người vay tiền hơn 19 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 5 tỷ đồng. Tòa tuyên buộc đối tượng cầm đầu nộp vào ngân sách nhà nước hơn 25 tỷ đồng.
TAND tỉnh Thừa Thiên Huế vừa xét xử sơ thẩm vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” đối với: Lương Hoàng Nhật Nam (SN 1996, ngụ P.Vỹ Dạ, TP.Huế); Trần Thị Thảo Ly (SN 1996); Huỳnh Văn Trường Phát (SN 1996) và Lê Quang Hạo (SN 1993, cùng ngụ TP.Huế, tỉnh Thừa Thiên Huế).
Các bị cáo tại phiên tòa.
Theo cáo trạng, Lương Hoàng Nhật Nam là “chủ hộ kinh doanh DNM” cùng các đối tượng quảng cáo hoạt động cho vay trên mạng Facebook với các nội dung: “DNM cho vay bằng: cavet xe máy, ôtô, sổ đỏ, mua bán xe máy, ôtô, quẹt thẻ tín dụng nhận tiền liền với lãi suất thấp, hạn mức tối đa, cam kết không: thẩm định, hỗ trợ nợ xấu, giữ cavet, không giữ xe, thủ tục nhanh, bảo mật, giải ngân sau một nụ cười, minh bạch, rõ ràng”.
Phòng ANM&PCTPSDCNC Công an tỉnh Thừa Thiên Huế phát hiện hành vi vi phạm của các đối tượng. Trong quá trình cho vay, hoạt động cầm đồ (chưa có giấy phép kinh doanh), Nam dùng hệ thống phần mềm Mecash (địa chỉ https://2cash.pro) để quản lý các hợp đồng cho vay tiền, cũng như tính toán lãi suất, nhắc nợ...
Từ năm 2019 đến tháng 3/2023, “hộ kinh doanh DNM” tổ chức hoạt động cho vay tiền dưới hình thức cầm cố xe máy, ôtô với tổng tiền lãi và phí dao động từ 109,5%/năm đến 419,75%/năm. Để che giấu, các đối tượng dùng thủ đoạn chia nhỏ lãi suất vay bằng 2 hợp đồng, chia tiền lãi thành nhiều khoản phí khác nhau.
Kiểm tra 2 “đại bản doanh” cho vay tại số 3 tỉnh lộ 10 (P.Phú Thượng, TP.Huế) và 169 Điện Biên Phủ (P.Trường An, TP.Huế), CQĐT phát hiện, thu giữ 1 ôtô, 39 máy tính, điện thoại, camera, nhiều tài khoản ngân hàng, hàng trăm cuống sim, thẻ sim và 2 thùng thiết bị định vị, nhiều tài liệu, 2.000 hợp đồng…
Cơ quan CSĐT bắt tạm giam các đối tượng trong vụ án.
Tháng 01/204, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thừa Thiên Huế khởi tố, bắt giữ các đối tượng. Từ năm 2022 đến tháng 3/2023, các đối tượng cho 940 người vay với 963 lượt với hình thức vay trả góp, trả lãi theo ngày… Tổng số tiền mà các bị cáo đã cho vay hơn 19 tỷ đồng, lãi từ 109,5% trở lên (cao gấp từ 5,47 lần trở lên so với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự). Các đối tượng thu lợi bất chính hơn 5 tỷ đồng.
Nam là chủ mưu trong vụ án. Phát là đồng phạm cùng Nam. Ly và Hạo giúp sức cho Nam. HĐXX tuyên phạt Nam 1 năm 3 tháng tù; Phát 9 tháng tù và phạt 40 triệu đồng; Ly và Hạo phải nộp phạt 180 triệu đồng.
Về dân sự, Nam buộc phải nộp lại số tiền sử dụng cho hành vi phạm tội và số tiền thu lợi bất chính hơn 25 tỷ đồng vào ngân sách nhà nước.
Cơ quan CSĐT bắt tạm giam Lương Hoàng Nhật Nam.