Nhóm anh em họ lập nhiều web "tín dụng đen"
Thực hiện kế hoạch của Bộ Công an mở đợt cao điểm tấn công tội phạm liên quan TDĐ, Ban giám đốc CATP đã chỉ đạo lực lượng hình sự toàn thành phố, chủ công là Phòng CSHS quyết liệt xác lập các chuyên án, xây dựng kế hoạch triệt xóa các đường dây, băng nhóm hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Tích cực vào cuộc, Phòng CSHS vừa bắt giữ một băng nhóm hoạt động TDĐ bằng cách xây dựng nhiều webside khác nhau để câu dụ người vay tiền với lãi suất gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định của Nhà nước.
Theo đó, dưới sự chỉ đạo, đôn đốc của Ban chỉ huy, các đội nghiệp vụ của Phòng CSHS không chỉ xây dựng các phương án tác chiến riêng mà còn phối hợp hành động với quyết tâm cao nhằm giữ vững ANTT trên địa bàn. Khi hội đủ tài liệu, chứng cứ, Cơ quan CSĐT CATP (Phòng CSHS) đã ra quyết định tạm giữ, lệnh bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp đối với Phạm Văn Trường, Phạm Văn Khua, Phạm Hùng Cường và Đỗ Võ Hòa Nhân về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" vào ngày 21/9/2023. Đây là nhóm đối tượng có quan hệ anh em họ, có nhiều hoạt động TDĐ rất tinh vi.
Lấy lời khai với Hùng
Trước đó, qua các biện pháp nghiệp vụ, Phòng CSHS xác định được một số băng nhóm hoạt động TDĐ trên địa bàn TPHCM, trong đó có băng nhóm hoạt động cho vay lãi nặng do đối tượng Phạm Văn Trường (SN 1990, cư trú chung cư Hưng Ngân, P.Tân Chánh Hiệp, Q12) cầm đầu, chuyên hoạt động tại địa bàn Q12.
Căn cứ thông tin từ hồ sơ trinh sát cung cấp, Ban chỉ huy Phòng CSHS đã chỉ đạo xác lập chuyên án triệt xóa vào ngày 18/9/2023. Với sự vào cuộc nhanh chóng của nhiều tổ trinh sát, sau khi nắm rõ quy luật, phương thức thủ đoạn hoạt động của các đối tượng, được sự chỉ đạo của Ban giám đốc CATP, Phòng CSHS tiến hành triệu tập các đối tượng chính về trụ sở làm việc và tiếp tục xác định, mời làm việc 8 đối tượng có liên quan. Thu giữ: 1 ôtô, 2 máy tính, 1 Ipad, 10 ĐTDĐ các loại, 1 sổ hộ khẩu, 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và một số tài liệu liên quan.
Qua đấu tranh, khai thác Trường, Khua, Cường và Nhân, cùng các đồng phạm khác, đã xác định được phương thức, thủ đoạn hoạt động phạm tội của nhóm này như sau: băng của Trường xây dựng các webside như: Linkedlin.com; Vaynhanhtphcm.net; Hotrotaichinh.com; Tuvantaichinh.com có số hotline: 0901019933 (do Nhân sử dụng) để người vay liên hệ. Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện đến số hotline trên. Nhân và đồng bọn sẽ tư vấn, khi khách hàng đồng ý, các đối tượng sẽ cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp. Thông thường, mỗi hồ sơ cho vay sẽ kéo dài trong 25 ngày, người vay phải chịu khoản phí dịch vụ từ 2% - 5% số tiền vay và lãi suất vay đứng từ 01% - 1,5% mỗi ngày (gấp từ 17,8 đến 26,8 lần lãi suất tối đa theo quy định). Nếu khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn thì lần thứ 2 sẽ được cho vay mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản.
Nhóm Vũ Huy Hùng
Đối với những trường hợp người vay không đóng tiền đúng hạn, các đối tượng gọi điện thoại chửi bới, đe dọa hoặc cho đồng bọn đến công ty, nhà riêng của người vay, uy hiếp bằng lời nói để khách vay trả nợ. Nếu khách vay vẫn chưa thể trả nợ, nhóm này dùng biện pháp mạnh hơn là hăm doạ, uy hiếp người thân, những người làm cùng công ty nhằm gây áp lực để người vay trả tiền. Mỗi lần đi đòi nợ, nhóm này thường đi từ 3 - 10 người để áp đảo tinh thần con nợ và người thân của họ. Trong trường hợp nếu không liên lạc được với con nợ, bọn chúng sẽ gọi điện cho thân nhân uy hiếp tinh thần, danh dự, uy tín để cưỡng đoạt tài sản.
"Thế chấp" clip khỏa thân mới duyệt... cho vay tiền
Khác với thái độ côn đồ, hung dữ khi uy hiếp con nợ để đòi tiền, ngược lại khi làm việc với cơ quan CA, nhóm đối tượng lại nước mắt ngắn dài phân bua, thanh minh về vai trò của mình. Theo hồ sơ của CA, đây là nhóm đối tượng hoạt động TDĐ với phương thức, thủ đoạn phi nhân tính, thường đăng clip khỏa thân của con nợ lên mạng xã hội để uy hiếp đòi nợ. Từ trình báo của nạn nhân, với nhiều nỗ lực trong điều tra, thu thập chứng cứ, chỉ trong thời gian ngắn Phòng CSHS CATP đã lập chuyên án đấu tranh, triệt phá, góp phần bảo đảm ANTT chung.
Ngày 21/9/2023, Cơ quan CSĐT CATP đã ra Lệnh tạm giữ người trong trường hợp khẩn cấp, quyết định tạm giữ và lệnh bắt người bị giữ trong trường hợp khẩn cấp đối với Vũ Huy Hùng, Lâm Hoàng Sơn và Nguyễn Vũ Linh về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" và "Cưỡng đoạt tài sản".
Nhóm Phạm Văn Trường
Được biết, sau thời gian "còng lưng trả nợ" nhưng lãi mẹ đẻ lãi con dẫn đến mất khả năng chi trả, bản thân thường xuyên bị chủ nợ đăng ảnh khỏa thân lên mạng xã hội khủng bố tinh thần để đòi nợ, người thân quen cũng bị bêu rếu ảnh hưởng theo khiến chị N.V.N (SN 2001) lâm vào cảnh cùng cực nên quyết định đến Phòng CSHS CATP tố cáo hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" và "Cưỡng đoạt tài sản" của đối tượng Vũ Huy Hùng (SN 1992, thường trú thôn Mông Hưu, xã Xuân Chính, H.Kim Sơn, tỉnh Ninh Bình; chỗ ở hiện nay tại đường Phú Định, P16, Q8, TPHCM) và đồng bọn, vào ngày 16/9/2023.
CATP đang thực hiện cao điểm tấn công trấn áp tội phạm, đặc biệt là tội phạm liên quan TDĐ, vì thế Ban chỉ huy Phòng CSHS chỉ đạo các đội nghiệp vụ khẩn trương xác minh, đề xuất phương án đấu tranh. Nhanh chóng xác minh cho thấy, do cần tiền cho nhu cầu sinh hoạt cá nhân, chị N. đã liên hệ đến số điện thoại 0784.732617 của Hùng để vay tiền. Lúc này, Hùng yêu cầu N. cung cấp ảnh CCCD, ảnh và clip khỏa thân của mình, Facebook của bố mẹ và bạn bè. Sau đó, chị N. gửi qua Zalo của Hùng thì người cho vay mới thực hiện việc giải ngân, chuyển khoản số tiền vay. Chị N. nhiều lần vay tiền của Hùng nhưng đã tất toán, trả đủ tiền.
Đến tháng 12/2022, N. tiếp tục vay của Hùng với số tiền 60 triệu đồng theo hình thức trả góp, trả trong vòng 31 ngày nhưng chỉ góp 29 ngày (đã thu ngày đầu và ngày cuối), mỗi ngày góp 2.300.000 đồng, phí dịch vụ 10% là 6.000.000 đồng, thực nhận 54.000.000 đồng. Do không có tiền đóng, bị ngắt quãng thời gian trả nợ nên mỗi lần như vậy Hùng bắt N. đóng lại từ đầu và buộc vay thêm để tất toán khoản nợ cũ. Nếu N. không đóng tiền đầy đủ, Hùng điện thoại, nhắn tin chửi bới và đe dọa N., đăng ảnh CCCD, ảnh khỏa thân của N. lên mạng xã hội cho bố mẹ và bạn bè của N. biết. Sau đó, Hùng chụp ảnh màn hình những nội dung này để đe dọa, ép buộc N. trả nợ. Tổng cộng Hùng đã đăng hình ảnh khỏa thân của N. lên mạng xã hội 4 lần. Sau mỗi lần N. chuyển tiền cho Hùng thì được gỡ hình nhạy cảm xuống. Ngoài ra, Hùng cho khoảng 23 khách vay tiền.
Từ kết quả xác minh, tài liệu thu thập được của trinh sát, Đội 6 Phòng CSHS xác lập chuyên án đấu tranh, tiến hành mời làm việc 3 đối tượng gồm Hùng, Lâm Hoàng Sơn (SN 1994, chỗ ở tại Hương Lộ 80, xã Vĩnh Lộc A, H.Bình Chánh) và Nguyễn Vũ Linh (SN 1991, cư trú đường Tân Hương, P.Tân Quý, Q.Tân Phú) vào ngày 18/9/2023. Đồng thời thu giữ 4 ĐTDĐ, 51.900.000 đồng.
Tang vật thu giữ
Tiến hành đấu tranh, các đối tượng khai nhận: khoảng đầu năm 2019, Hùng cùng Sơn, Linh bàn bạc thống nhất góp tiền để cho vay với phương thức vay đứng, vay trả góp lãi suất từ 10% - 20%/ngày. Khi có người vay, các đối tượng yêu cầu người vay cung cấp ảnh CCCD, ảnh và clip khỏa thân, Facebook của bố mẹ và bạn bè. Khi người vay gửi đủ các yêu cầu trên, các đối tượng mới giải ngân bằng hình thức chuyển khoản hoặc đưa trực tiếp bằng tiền mặt.
Nếu người vay không trả tiền đúng hạn, Hùng, Sơn, Linh thống nhất, bàn bạc đòi nợ bằng cách gọi điện thoại, nhắn tin đe dọa và đăng hình ảnh CCCD, ảnh khỏa thân của người vay lên Facebook "Hùng Nam" của Hùng để buộc người vay trả nợ. Khi người vay có tiền góp tiếp thì Hùng gỡ bỏ bài đăng trên Facebook. Số tiền thu lợi được chia theo tỷ lệ phần trăm góp vốn của từng người.
Nhóm Hùng thừa nhận cho chị N. vay tổng cộng 14 lần, thu lợi bất chính số tiền 121.950.000 đồng và cho 5 người đã xác định được lai lịch vay tổng cộng 51 lần, thu lợi bất chính khoảng 1,3 tỷ đồng và nhiều người khác vay tiền bằng cùng phương thức, thủ đoạn như trên. Hiện các vụ việc đang được Phòng CSHS CATP tiếp tục điều tra, xử lý nghiêm minh.
Chủ động đấu tranh với tội phạm TDĐ nên trong thời gian qua, Phòng CSHS liên tục bắt giữ nhiều băng nhóm hoạt động cho vay qua app, tờ rơi quảng cáo, các trang web, hay các công ty tài chính trá hình... Hoạt động của đơn vị đã góp phần giữ gìn bình yên chung cho thành phố.