(CATP) Thông qua quảng cáo "Cho vay tiền không cần thế chấp" trên internet, khoảng tháng 8-2018, chị Nguyễn Thị Phương Thảo (SN 1992, ngụ KP6, P.Trung Mỹ Tây, Q12) có vay của Phí Đăng Trường 60 triệu đồng, với thỏa thuận trả góp gồm tiền lãi và tiền gốc theo ngày và trả trong vòng 40 ngày.
Theo đó, mỗi ngày chị Thảo phải trả 1,8 triệu đồng gồm tiền gốc 1,5 triệu đồng và tiền lãi 300.000 đồng. Như vậy, tổng cộng chị Thảo phải trả cho Trường 72 triệu đồng. Ngày 20-8-2018, chị Thảo nhận tiền của Trường tại nhà. Khi nhận tiền, Thảo viết giấy nhận đặt cọc thuê nhà và đặt cọc mua xe giùm Trường tương ứng với số tiền trên.
Lúc này, Trường chỉ đưa chị Thảo 50,4 triệu đồng sau khi đã trừ phí dịch vụ 6 triệu và đóng trước 2 ngày tiền gốc, lãi tổng cộng 3,6 triệu đồng (lãi suất 0,2%/ngày, gấp 11,5 lần so với lãi suất cao nhất của Bộ luật dân sự năm 2015). Sau đó, chị Thảo trả tiền cho Trường được 18 ngày thì không còn khả năng chi trả.
Từ ngày 30-8-2018 đến 2-9- 2018, Thảo liên tục nhận nhiều cuộc gọi đến từ các số điện thoại lạ xưng là "người quen của Trường", mời gọi chị vay tiền để trả cho Trường. Cùng đường, chị Thảo đồng ý vay tiền của người này để trả qua cho người kia. Đến ngày 20-12-2018, Thảo mắc "nợ khủng" với số tiền 7 tỷ đồng của khoảng 40 đối tượng. Sau đó, gia đình phải bán nhà và trả nợ dùm cho chị Thảo với số tiền 6,8 tỷ đồng.
Riêng số nợ 200 triệu đồng của Trương Xuân Trường, do Trường không đến nên gia đình chị Thảo chưa trả. Ngày 1-7-2019, Trường đến nhà tìm chị Thảo để đòi khoản nợ này. Do sợ bị ảnh hưởng đến gia đình nên chị Thảo tiếp tục vay tiền để trả nợ. Khi Trường đến đòi nợ, chị Thảo năn nỉ nên Trường đồng ý không lấy tiền lời mà chỉ yêu cầu trả tổng số tiền là 180 triệu đồng. Chị Thảo lại tiếp tục vay tiền của người này để trả cho người kia...
Băng cho vay với lãi suất "siêu khủng"
Đến ngày 20-11-2018, chị Thảo lại vướng nợ với tổng số tiền là 3 tỷ đồng. Trong tất cả các lần trả tiền, chị Thảo đều trả qua các tài khoản ngân hàng nên không rõ lai lịch của người nhận tiền. Sau đó, chị Thảo làm đơn tố cáo gửi đến Cơ quan CAQ12.
Đội CSHS CAQ12 khẩn trương tập trung xác minh truy xét. Ngày 31-12-2019, CAQ12 mời làm việc 10 đối tượng, gồm: Lê Văn Trang (SN 1985), Nguyễn Văn Toàn (SN 1989), Trần Văn Duy (SN 1992), Đỗ Văn Trường (SN 1991), Trần Văn Hải (SN 1986), Lý Hoàng Giang (SN 1993), Đinh Việt Hoàng (SN 1996), Nguyễn Tùng Linh (SN 1996), Lê Anh Tình, (SN 1993), Nguyễn Văn Nam (SN 1992).
Qua công tác điều tra, CAQ12 nhận thấy hành vi của các đối tượng có dấu hiệu của tội phạm "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự"; nhưng do thuộc trường hợp ít nghiêm trọng, bản thân chưa có tiền án, tiền sự và có nơi cư trú rõ ràng nên đã cho gia đình bảo lãnh, chờ xử lý sau.