(CAO) 2 đối tượng có mối quan hệ xã hội từ năm 2021, rủ nhau chung tiền thực hiện hành vi cho vay 'tín dụng đen' với lãi suất từ 360% đến 444%/ năm.
2 đối tượng Đạt (áo đen) và Tuấn tại Cơ quan điều tra
Chiều 15/9, Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Lạt (Lâm Đồng) thực hiện lệnh khởi tố bị can đối với Lê Tư Đạt (SN 1982) và Bùi Đình Tuấn (SN 1992, cùng quê Thanh Hóa) để điều tra hành vi cho vay lãi nặng. Đạt bị bắt tạm giam, Tuấn được cho tại ngoại để điều tra.
Sự vụ bị phát hiện khi Đội CSĐT tội phạm kinh tế Công an TP Đà Lạt tiến hành theo dõi, bắt quả tang Đạt và Tuấn đang có hành vi thu tiền gốc, lãi cho vay đối với bà T.T.M.V. (trú P.4 - TP Đà Lạt).
Theo cơ quan điều tra, Đạt và Tuấn quen biết nhau và đều hoạt động cho vay tiền. Cả hai góp vốn để thực hiện việc cho vay tiền thu lãi chung trên địa bàn TP Đà Lạt. Ngoài ra, cả hai đều có hoạt động cho vay thu lãi riêng của cá nhân.
Từ tháng 4/2023, Đạt cho vay dưới hình thức vay góp (trả gốc + lãi) hằng ngày với số tiền tương đương 5%/khoản vay, trong thời gian từ 21-25 ngày/gói vay. Khi đưa tiền cho người vay, Đạt khấu trừ trước 1 khoản tiền tương đương khoảng 3%/khoản vay gọi là tiền phí đi thu tiền và thu trước tiền trả góp 1 ngày là 5%/khoản vay.
Do đó, người vay chỉ nhận được 92% của khoản tiền vay. Lãi suất cho vay là từ 30%-37%/tháng/khoản vay, tương đương 360%-444%/năm. Hình thức cho vay lãi đứng (chỉ trả tiền lãi, cho đến khi trả xong tiền gốc). 10 ngày người vay trả tiền lãi một lần tương ứng 10% số tiền vay, cho đến khi tất toán xong khoản vay. Lãi suất cho vay là 30%/tháng/khoản vay, tương đương 360%/năm.
Khi vay tiền, người vay không phải viết giấy, thay vào đó Đạt sẽ chụp hình các giấy tờ tùy thân của người vay và quay video clip vay tiền kèm theo để làm tin.
Theo lời khai ban đầu, từ tháng 4/2023 đến khi bị bắt, Đạt đã cho 9 người vay tiền với số tiền gốc là 832 triệu đồng, thu lợi bất chính trên 167,6 triệu đồng.