(CAO) Với thủ đoạn giả mạo chữ ký của khách hàng, Lam - nữ kiểm ngân của phòng giao dịch Đô Lương (thuộc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh) làm giả hồ sơ chuyển tiền của họ đang gửi tiết kiệm sang các tài khoản khác để chiếm đoạt 48 tỷ đồng.
Số tiền này sau đó được Lam mang đi mua xe ôtô đắt tiền, nhà lầu và rất nhiều đất đai có giá trị khác.
Ngày 27-9, đại tá Nguyễn Xuân Thiêm, Trưởng Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ Công an tỉnh Nghệ An, cho biết đang tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Thị Lam (SN 1987, trú xóm Yên Hương, xã Yên Sơn, huyện Đô Lương, Nghệ An) để điều tra làm rõ về hành vi gây thất thoát, chiếm đoạt 48 tỷ đồng. Lam là cán bộ kiểm ngân phòng giao dịch Đô Lương – Ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh (Nghệ An).
Nguyễn Thị Lam
Trước đó, đầu tháng 8-2016, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ Công an tỉnh Nghệ An phát hiện tại phòng giao dịch Đô Lương có nhiều dấu hiệu bất thường trong việc chuyển tiền tiết kiệm của khách hàng.
Sau một thời gian điều tra, thu thập đầy đủ chứng cứ, ngày 19-9, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ tống đạt quyết định khởi tố vụ án “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” theo điều 140 Bộ Luật hình sự đối với Nguyễn Thị Lam.
Theo đó, phòng cũng xác lập chuyên án để điều tra làm rõ. Tuy nhiên, vào thời gian trên Lam bỏ trốn khỏi địa phương. Qua vận động, đến ngày 21-9, Lam ra đầu thú tại cơ quan điều tra và khai nhận tất cả hành vi của mình.
Từ lời khai của Lam, ngày 24-9, Ban chuyên án bắt thêm Đặng Đình Hồng (SN 1973, trú xã Tràng Sơn, huyện Đô Lương), nguyên giám đốc phòng giao dịch Đô Lương về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.
Theo tài liệu của cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Lam sau khi tốt nghiệp Trường Cao đẳng kinh tế Nghệ An (nay là Đại học Kinh tế Nghệ An) thì về làm kế toán tại doanh nghiệp gia đình. Từ năm 2010, Lam xin vào thử việc tại Ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh.
Từ tháng 3-2011, Lam chính thức được nhận vào làm nhân viên ngân quỹ tại Phòng giao dịch Đô Lương của ngân hàng Eximbank chi nhánh Vinh. Nhiệm vụ của Lam là thu chi tiền mặt, kiểm tra hồ sơ cho vay vốn của khách hàng, huy động vốn, cho vay theo chỉ tiêu.
Đặng Đình Hồng
Quá trình điều tra, Ban chuyên án phát hiện, để chiếm đoạt tiền, Nguyễn Thị Lam lợi dụng những mối quan hệ thân thiết với khách hàng. Trong quá trình giao dịch, người phụ nữ này thường lừa khách ký vào bản khống chi, sau đó tự viết tay những yêu cầu về nội dụng, để nhân viên ngân hàng trực tiếp đánh máy vào các bản khống chi đã có chữ ký của khách hàng rồi trình kiểm soát viên ký duyệt.
Không những đưa bản khống chi “gài” khách hàng ký vào, Lam còn giả mạo chữ ký của họ. Sau đó, Lam thực hiện giao dịch rút tiền hoặc chuyển khoản trong sổ tiết kiệm của khách hàng đến các tài khoản khác.
Với thủ đoạn đó, từ tháng 4-2016 đến nay, Lam chiếm đoạt số tiền lên đến 48 tỷ đồng của 6 khách hàng. Khách hàng bị Lam lợi dụng chiếm đoạt nhiều nhất là số tiền 34 tỷ đồng, ít nhất là 350 triệu đồng. Trong số tiền đó, 14 tỷ đồng được Đặng Đình Hồng, nguyên Giám đốc Phòng giao dịch Đô Lương ký giấy tờ.
Sau chiếm đoạt được tiền của khách hàng, Lam đưa đi mua ôtô đắt tiền, nhà lầu cùng rất nhiều đất đai.
Theo đại tá Nguyễn Xuân Thiêm, đây là vụ chiếm đoạt tiền ở ngân hàng lớn nhất từ trước đến nay tại Nghệ An.