Lô đất đang thế chấp ngân hàng, ký bán hơn 34 tỷ đồng

"Ảo thuật" non tay

Liên quan đến vụ việc này, Báo CATP trước đây đã có loạt bài điều tra, chứng minh nội dung tố cáo của bà Giáp Thị Dinh là có căn cứ. Hồ sơ thể hiện: Ngày 11-6-2018, bà Dinh ký hợp đồng (HĐ) đặt cọc mua lô đất 379m2 tọa lạc số 41 đường 33, P.Bình An, Q2 (nay là TP.Thủ Đức) của vợ chồng ông Thân Thanh Giảng - bà Nguyễn Việt Hà với giá 34,11 tỷ đồng, đặt cọc 9 tỷ đồng. Sau một tháng (đến ngày 11-7-2018), hai bên tiến hành ký HĐ chuyển nhượng tại phòng công chứng.

HĐ đặt cọc có ông Lê Tiến Cảnh (ngụ khu phố 2, P.Bình An, Q2) là người làm chứng. Bên bán cam kết với bà Dinh lô đất trên không bị tranh chấp, kê biên, hay thi hành án. Kèm theo đó là bản phô tô giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, quyền sở hữu nhà ở và tài sản khác gắn liền với đất (GCN) số BB 874905 đứng tên Thân Thanh Giảng - Nguyễn Việt Hà hoàn toàn không có nội dung lô đất đang cầm cố, thế chấp.

Ngay khi ký HĐ, bà Dinh đã chuyển 9 tỷ đồng vào tài khoản tên Thân Thanh Hương Giang (con gái ông Giảng, bà Hà) theo yêu cầu của bên bán. Đúng hẹn ngày 11-7-2018, bà Dinh đến Văn phòng Công chứng Thủ Thiêm để ký HĐ chuyển nhượng thì bên bán yêu cầu đưa tiếp 25,11 tỷ đồng để rút GCN số BB 874905 đang thế chấp tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn - chi nhánh Lý Thường Kiệt, Q.10, TPHCM (Agribank - CN Lý Thường Kiệt). Bà Dinh không chấp nhận, yêu cầu bên bán phải hoàn tất HĐ công chứng thì mới đưa số tiền còn lại.

Bên bán xin gia hạn thêm 2 tuần, sẽ giải chấp HĐ vay, lấy giấy tờ lô đất để công chứng chuyển nhượng cho bên mua. Bà Dinh xác định, phần "xin gia hạn" do bên bán tự viết vào HĐ đặt cọc, bà không đồng ý nên không ký tên. Đến ngày 25-7-2018 ông Giảng - bà Hà không rút giấy tờ từ ngân hàng, nhưng không trả lại tiền cọc cũng như bồi thường cho bà Dinh theo HĐ đặt cọc.

Ngày 18-8-2018, bà Dinh có đơn tố cáo ông Giảng - bà Hà có hành vi "lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Được Công an Q2 mời làm việc, bà Hà cam kết tối đa 2 tháng (kể từ ngày 24-9-2018) sẽ trả lại 9 tỷ đồng cho bà Dinh, nhưng chỉ hứa suông. Ngày 17-12-2018, Cơ quan CSĐT Công an Q2 chuyển hồ sơ đến Cơ quan CSĐT Công an TPHCM giải quyết theo thẩm quyền. Ngày 26-4-2019, Viện KSND TPHCM có văn bản số 142/KLKS-P2 kết luận: Quyết định của Cơ quan CSĐT Công an TPHCM không khởi tố vụ án hình sự là có căn cứ. Bởi lô đất hiện vẫn do ông Giảng - bà Hà đứng tên chủ sử dụng; hai người này không bỏ trốn và cam kết trả lại tiền cọc cho bà Dinh.

Không chỉ khiếu nại Viện kiểm sát, bà Dinh tiếp tục tố cáo ông Giảng - bà Hà và những người liên quan. Bị hại bức xúc: "Lợi dụng sự tin tưởng của tôi, ông Giảng - bà Hà đã "ảo thuật" bán lô đất đang thế chấp ngân hàng "ẵm" 9 tỷ đồng. Cũng may là màn "ảo thuật" khá non tay để tôi bắt bài nên họ không gom được "trọn gói". Rõ ràng, thủ đoạn gian dối của ông Giảng - bà Hà được chuẩn bị kỹ từ đầu, hành vi này đã hoàn thành ngay tại thời điểm nhận 9 tỷ đồng của tôi vào ngày 11-6-2018".

VAMC thu giữ lô đất 379m2 ngày 24-7-2019

Cố ý chiếm đoạt đến cùng

Tố cáo của bà Dinh càng có căn cứ khi Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam (gọi tắt là VAMC) tiến hành thu giữ lô đất vào ngày 24-7-2019.

Trong văn bản gửi các cơ quan chức năng, Phó tổng giám đốc VAMC Đỗ Giang Nam nêu rõ: Ngày 28-12-2018, đại diện Agribank - CN Lý Thường Kiệt đã ký HĐ mua bán nợ với VAMC. Theo đó, VAMC đã mua toàn bộ các khoản nợ của Công ty TNHH một thành viên Xuất nhập khẩu và thương mại Đông Giang (Công ty Đông Giang) tại Agribank - CN Lý Thường Kiệt.

Ngày 7-12-2016, Công ty Đông Giang do ông Thân Thanh Giảng là người đại diện theo pháp luật, ký HĐ vay 44 tỷ đồng của Agribank - CN Lý Thường Kiệt. Tài sản bảo đảm gồm nhiều quyền sử dụng đất, trong đó có lô đất 379m2, được UBND Q.2 cấp GCN số BB 874905 ngày 03-8-2010. Quá hạn HĐ trả vốn và lãi nhưng Công ty Đông Giang không có tiền thanh toán, Agribank - CN Lý Thường Kiệt yêu cầu được phát mãi tài sản thế chấp để thu hồi nợ, gồm cả lô đất 379m2. Sau đó, phía ngân hàng này đã bán nợ cho VAMC.

Ông Đỗ Giang Nam xác định: VAMC đã nhiều lần có văn bản đôn đốc, yêu cầu khách hàng thực hiện đúng cam kết trong các HĐ tín dụng, HĐ thế chấp tài sản, nhưng Công ty Đông Giang vẫn không trả nợ. Ngày 7-6-2019, VAMC tiếp tục có văn bản yêu cầu ông Giảng - bà Hà phải bàn giao tài sản cho VAMC trước ngày 18-6-2019 để xử lý, thu hồi nợ. Do con nợ tiếp tục "im lặng" nên ngày 28-6-2019, VAMC ra thông báo thu giữ các tài sản để xử lý nợ, trong đó có lô đất 379m2.

Việc thu giữ lô đất trên được VAMC thực hiện trong ngày 24-7-2019, dưới sự hỗ trợ của chính quyền địa phương. Sau khi thu giữ lô đất, VAMC đã tiến hành xử lý tài sản để thu hồi nợ cho Agribank.

Bà Dinh bức xúc: "Lô đất đã bị thu giữ nhưng ông Giảng - bà Hà vẫn không trả lại cho tôi đồng nào, thể hiện ý thức chiếm đoạt đến cùng rồi vẫn ung dung ngoài vòng pháp luật. Điều này cho thấy kết luận kiểm sát của Viện KSND TPHCM là không có căn cứ".

Có căn cứ để khởi tố vụ án

Tiếp nhận đơn tố cáo của bà Dinh, ngày 09-9-2019, thừa ủy quyền Viện trưởng Viện KSND Cấp cao tại TPHCM, kiểm sát viên Huỳnh Thị Ngọc Hoa, ký văn bản trả lại đơn đồng thời hướng dẫn bà Dinh khởi kiện dân sự đến TAND Q.2. Nếu không đồng ý với thông báo trả lời của các cơ quan tố tụng ở TPHCM thì bà Dinh có quyền gửi đơn đến Cơ quan điều tra Viện KSND Tối cao để được xem xét, giải quyết theo quy định của pháp luật.

Không nản lòng, bà Dinh liên tục có đơn tố cáo. Nhiều cơ quan chức năng đã có văn bản chỉ đạo xử lý. Cụ thể: Ngày 01-7-2021 Phó thủ trưởng Cơ quan điều tra Viện KSND Tối cao Chu Đức Anh, ký văn bản số 1967/VKSTC-C1(P1) chuyển đơn của bà Dinh đến Viện KSND TPHCM để kiểm sát theo quy định của pháp luật. Quá trình kiểm sát và giải quyết, nếu phát hiện tội phạm xâm phạm hoạt động tư pháp thì chuyển tài liệu đến Cơ quan điều tra Viện VKSND Tối cao để xử lý theo quy định của pháp luật.

Trao đổi với chúng tôi vào sáng 21-6-2022, bà Dinh bày tỏ niềm vui trong nước mắt: "Sau nhiều năm quyết đi đến cùng vụ việc, tôi đã nhận được 3 văn bản quý hơn vàng! Văn bản thứ nhất số 1678/VPCTN-PL ngày 3-12-2021 của Văn phòng Chủ tịch nước, chuyển đơn của tôi đến Bộ Công an và Viện KSND Tối cao. Văn bản thứ hai là Quyết định số 612-20/CQCSĐT-CSHS-Đ8 ngày 28-01-2022 do Thiếu tướng Đinh Thanh Nhàn - Thủ trưởng Cơ quan CSĐT Công an TPHCM, ký "chấp nhận nội dung khiếu nại của bà Giáp Thị Dinh". Và văn bản thứ ba là Quyết định 612-09/QĐ-CSHS-Đ8 ngày 06-6-2022 do Thượng tá Nguyễn Văn Minh - Phó thủ trưởng Cơ quan CSĐT Công an TPHCM, ký "phục hồi việc giải quyết nguồn tin tố giác tội phạm". Với 3 văn bản mới này, tôi tin tưởng vụ việc sớm được làm sáng tỏ...".